Mis on portfelliinvesteeringud?

Mis on portfelliinvesteering?

Portfelliinvesteering on aktsia, võlakirja või muu finantsvara omamine, eeldades, et see teenib tulu või aja jooksul suureneb väärtus või mõlemad. Sellega kaasneb varade passiivne või käestlaskmine, mitte otseinvesteeringud, millega kaasneks aktiivne juhtiv roll.

Portfelliinvesteeringud võib jagada kahte põhikategooriasse:

• Strateegiline investeerimine hõlmab finantsvarade ostmist nende pikaajalise kasvupotentsiaali või sissetuleku või mõlema jaoks eesmärgiga hoida neid varasid pikka aega.
• The taktikaline lähenemisviis eeldab aktiivset ostu- ja müügitegevust lootuses saavutada lühiajalist kasu.

Portfelliinvesteeringute mõistmine

Termin portfelliinvesteeringud hõlmab laia valikut varaklassid sh aktsiad, valitsuse võlakirjad, ettevõtete võlakirjad, kinnisvarainvesteeringud (REIT), investeerimisfondid, börsil kaubeldavad fondid (ETF) ja pank hoiusertifikaadid.

Portfelliinvesteeringud võivad hõlmata ka rohkem esoteerilisi valikuid, sealhulgas optsioone ja tuletisinstrumente, nagu garantiid ja futuurid.

Samuti on füüsilisi investeeringuid, nagu kinnisvara, kaubad, kunst, maa, puit ja kuld.

Tegelikult võib portfelliinvesteering olla mis tahes valdus, mis ostetakse lühikese või pikaajalise tootluse saamiseks.

Valikute tegemine

Investeeringute maht portfelli sõltub paljudest teguritest. Kõige olulisem on investori sallivus riskide ja investeerimisperioodi suhtes. Kas investor on noor lastega professionaal, küps inimene, kes ootab pensionile jäämist, või pensionär, kes otsib usaldusväärset sissetulekut?

Need, kellel on suurem riskitaluvus, võivad eelistada investeeringuid kasvuaktsiatesse, kinnisvarasse, rahvusvahelisse väärtpaberid ja optsioonid, samas kui konservatiivsemad investorid võivad valida valitsuse võlakirjad ja sinise kiibi aktsiad.

Laiemas plaanis tegelevad investeerimisfondid ja institutsionaalsed investorid portfelliinvesteeringute tegemisega. Suurimate institutsionaalsete investorite, näiteks pensionifondide ja riigifondide puhul võib see hõlmata selliseid infrastruktuurivarasid nagu sillad ja tasulised teed.

Institutsionaalsete investorite portfelliinvesteeringuid hoitakse üldiselt pikaajaliselt ja need on suhteliselt konservatiivsed. Pensionifonde ja kolledži sihtkapitali ei investeerita spekulatiivsetesse aktsiatesse.

Portfelliinvesteeringud pensionile jäämiseks

Investoritel, kes säästavad pensionipõlve, soovitatakse sageli keskenduda oma portfellide jaoks odavate investeeringute mitmekesisele kombinatsioonile.

Indeksifondid on muutunud populaarseks individuaalsetel pensionikontodel (IRA) ja 401 (k) kontodel, kuna neil on minimaalse kulutasemega laiaulatuslik kokkupuude mitmete varaklassidega. Seda tüüpi fondid moodustavad ideaalse põhiosa pensioniportfellides.

Need, kes soovivad praktilisemat lähenemist, võivad oma portfellieraldisi täiendada, lisades täiendavaid varaklassid, nagu kinnisvara, erakapital ja üksikud aktsiad ja võlakirjad portfelli segada.