Mille poolest erineb süsteemne investeerimiskava investeerimisfondist?
Investeerimisfonde kirjeldatakse sageli kui korv aktsiaid või võlakirju, olenevalt fondist investeerimiseesmärke, mida juhib professionaal, kelle portfelli aktsiad on investoritele ostmiseks kättesaadavad. Iga kauplemispäeva lõpus kõik fondid osalused on hinnaga ja fondi omad vara puhasväärtus arvutatakse. Investeerimisfonde saab osta ühekordsete investeeringutega või a süstemaatiline investeerimiskava (SIP).
Võtmekohad
- Süstemaatiline investeerimiskava hõlmab järjepideva rahasumma regulaarset investeerimist ja tavaliselt samasse väärtpaberisse, mis võib olla investeerimisfond või fondid.
- SIP tõmbab üldjuhul rahastamiskontolt automaatsed väljamaksed ja võib nõuda investorilt pikemaid kohustusi.
- SIP-id toimivad dollari-keskmistamise põhimõttel, ostes hindade langemisel rohkem aktsiaid.
- Enamik investeerimisfondide ettevõtteid pakub SIP -sid.
Investeerimisfondid
Investeerimisfondid on investeerimisvahendid, mis koondavad paljudelt investoritelt saadud raha ja seejärel kasutavad seda raha vastavalt kindlaksmääratud strateegiale. Näiteks võib üks investeerimisfond olla huvitatud lisatulu teenimisest, tuvastades põhjaliku uurimistööga alahinnatud väikese kapitaliga aktsiaid, millel on suur kasvupotentsiaal. Teine investeerimisfond võib selle asemel püüda lihtsalt kopeerida S&P 500 indeksit passiivsel viisil. Mõlemal juhul võimaldavad investeerimisfondid investoritel saada professionaalset rahahaldust erinevates strateegiates ja investeerimisstiilides.
Investeerimisfondide aktsiate ostmist saab teha ühekordse tehinguna või investorid võivad koguda aja jooksul rohkem investeerimisfondide aktsiaid. Seega pöördume süstemaatiliste investeerimiskavade poole, et viimast saavutada.
SIP -plaanid
Süstemaatiline investeerimiskava (SIP) on plaan, kus investorid teevad korrapäraselt võrdseid makseid investeerimisfondi, kauplemiskontovõi pensionikonto, näiteks 401 (k).
SIP hõlmab investorit, kes panustab kindla dollarisumma regulaarselt. Näiteks võite luua SIP -i, et osta ABCDX -i 100 dollarit kuus investeerimisfond. Iga kuu, määratud kuupäeval, täidetakse see ostutellimus. Sellel investeerimisviisil on kaks peamist eelist: lihtne kokkuhoid ja aktsiate järjekindel ostmine isegi siis, kui turud on maas, võimaldades keskmiselt paremaid hindu.
SIP -i seadistamine muudab selle lihtsamaks pensionieelarve ja muud investeerimiseesmärgid. Kui töötate väikese summa kuueelarvesse, suureneb tõenäosus plaanist kinni pidada, muutes oma investeerimiseesmärkide saavutamise lihtsamaks. Näiteks on suhteliselt lihtne pühenduda 100 dollari investeerimisele pensionisäästude jaoks kuus, kuid 1200 dollari korraga välja mõtlemine võib olla keerulisem.
Ostes investeerimisfondi aktsiaid regulaarselt, saate vähendada keskmist aktsiahinda. Turu kõikumine aja jooksul pakub tõenäoliselt võimalusi, kus aktsiaid ostetakse madalama hinnaga. See tehnika, nn dollari kulude keskmistamine, on paljude investorite laialdaselt kasutatav strateegia ja seda soovitab finantsnõustajad.
Mida eksperdid ütlevad:
Nõustaja ülevaade
Dan Stewart, CFA®
Revere varahaldus, Dallas, TX
Süstemaatiline investeerimiskava või SIP tähendab lihtsalt perioodilist ja plaanipärast sissemaksete tegemist oma investeerimiskontole või konkreetsele väärtpaberile. Dollari kulude keskmistamine on SIP oma lihtsaimal kujul.
Näiteks kui investeerida 500 dollarit kuus kokku kahte erinevatesse investeerimisfondidesse, igaüks 250 dollarit, oleks SIP. Kuid SIP ei ole investeerimisstrateegia nagu investeerimisfond. Investeerimisfond on professionaalselt juhitud fond, kuhu valitseja investeerib vastavalt fondi prospektile.
Kui SIP on suurepärane võimalus investeerida oma varade kasvatamisel, siis kui olete kogunud korraliku summa rikkust ja Kui olete näiteks pensionile lähenemas, võiksite kaaluda mõnda kaitsestrateegiat, mis hõlmab aktiivsemat tegevust juhtimine.