Mis on minimaalne rahasumma, mida saan investeerida investeerimisfondi?
Mõned investeerimisfondid võimaldavad investoritel sisse osta ilma miinimumita - see tähendab, et isegi 5, 10 või 100 dollarit võivad teid investeerida. Kuigi on olemas minimaalseid investeerimisfonde, nõuab enamik jaemüügi investeerimisfonde minimaalne alginvesteering vahemikus 500–5000 dollarit, kusjuures institutsionaalse klassi fondid ja riskifondid nõuavad vähemalt 1 miljonit dollarit või rohkem.
Võtmekohad
- Paljud investeerimisfondid nõuavad osalemiseks minimaalseid investeeringuid, tagades piisava kapitaliseerimise ja fondi tegevuskulude katmise.
- Need miinimumid võivad investoritele tavaliselt ulatuda 1000–3000 dollarini, kuid institutsionaalsete investorite klassi fondide puhul võivad need olla oluliselt suuremad.
- Sellegipoolest pakuvad mitmed investeerimisfondid nüüd 0 dollari miinimume.
Mis on minimaalne investeering?
Minimaalne investeering on väikseim dollari- või aktsiakogus, mille investor saab osta konkreetsesse väärtpaberisse, fondi või võimalust investeerides. Sageli, investeerimisfondid
nõuab minimaalset summat, et tagada, et neil on piisavalt hallatavaid varasid (AUM), et saavutada oma investeerimiseesmärke ja katta üldkulusid. See tähendab, et investor ei saa investeerida ega osta soovitud summat; nad peavad investeerima või ostma vähemalt minimaalse nõutava summa. Mõned fondid eelistavad teenindada väiksemaid investeerimistoodetega väiksemaid kliente, samas kui teised ettevõtted eelistavad suuremaid minimaalseid investeeringuid, mis on suunatud kõrgema netoväärtusega üksikisikutele.Alustavate investorite jaoks võib seda summat olla raske saavutada ja see tähendab sageli, et kogu konto saldo on investeeritud vaid ühte fondi. Need miinimumsummad määrab iga fond vahendina, mis hoiab väikesed lühiajalised tehingud rahavoogusid ja fondi igapäevast haldamist mõjutamata. Iga fondi miinimumi määravad fondi stiil ja selle investeerimiseesmärk. Siiski on mõned madalama miinimumiga fondid, mis muudavad investeerimisfondide investeerimise kättesaadavaks kõigile investoritele.
Minimaalse investeeringu näited
Kiplinger's soovitab mõnda fondi, mille minimaalsed ostusummad on madalamad. Charles Schwab Corporation (SCHW) pakub laia turuindeksifondi ja hulgaliselt sihtkuupäeva fondid, igaühe minimaalne esialgne ost on 100 dollarit. Investorid, kellel on võimalus investeerida vähemalt 250 dollarit, saavad juurdepääsu paljudele erinevatele ettevõtetele mõeldud fondidele. Näiteks pakub American Funds mitmeid kindlaid fonde paljudes erinevates sektorites ja investeerimisstiilides, kõik selle hinnaga. Enamik Dodge & Coxi investeerimisfondide perekonda nõuab vähemalt 2500 dollarit, samas kui paljud Vanguardi investeerimisfondid vajavad alustamiseks 3000 dollarit. Vahepeal pakub Fidelity mitmeid investeerimisfonde, mille miinimum on 0 dollarit.
Investeerimisfondi miinimum varieerub ka sõltuvalt konto tüübist. Mõnel ettevõttel on IRA kontode esialgsed ostusummad madalamad. Näiteks T. Rowe Price (PRNEX) nõuab mitte-pensionikontodel hoitavate investeerimisfondide minimaalset esialgset ostmist 2500 dollarit, kuid pensionikontodel, nagu IRA-d, ainult 1000 dollarit. Kolledži säästuplaanid ja Ühtse üleviimise alaealistele seadus (UTMA) kontodel on tavaliselt ka palju madalamad fondi miinimumid ja mõned fondiettevõtted lubavad isegi miinimumi täita süstemaatiliste ostude abil, mis ulatuvad 25 dollarini kuus.
Mida eksperdid ütlevad:
Nõustaja ülevaade
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Calif.
Investeerimisfondid on kas suletud või avatud fondid. Suletud fondid emiteerivad avaliku pakkumise (IPO) kaudu avalikkusele kindlaksmääratud arvu aktsiaid. Need aktsiad kauplevad avatud turul turu pakkumise ja nõudluse kaudu. Seetõttu ei kehti nende suhtes minimaalsed investeeringusummad; hind peegeldub turul ja saate osta nii palju ühikuid kui saate endale lubada.
Avatud fondid ei emiteeri kindlaksmääratud arvu aktsiaid ja on "avatud" uutele investeeringutele ning aktsiad luuakse või kustutatakse vastavalt vajadusele. Need fondid tagavad minimaalse investeeringu, mis tavaliselt jääb vahemikku 1000–5000 dollarit. Miinimumi võib oluliselt vähendada või sellest üldse loobuda, kui investeering tehakse pensionikontole või kui investor nõustub automaatsete, korduvate investeeringutega.