Vanguardi investeerimisfondide mõistmine vs. Vanguard ETF -id
Vanguard investeerimisfondid vs. Vanguard ETF -id: ülevaade
Vanguard, üks maailma suurimaid varahaldusettevõtteid, mille hallatavaid varasid on üle 5,6 triljoni dollari,on muutunud investorite jaoks populaarseks valikuks tänu oma odavate investeerimisfondide pikale nimekirjale. Vanguard Group on lisanud oma valikusse ka börsil kaubeldavate fondide (ETF-id) täieliku menüü, muutes ettevõtte üheks juhtivaks mõlema investeerimistoodete pakkujaks.
Enamikul Vanguard indeksi investeerimisfondidel on vastav ETF. Mõlemad tooted on juhtimisstiilis ja tootluses sarnased, kuid on erinevusi mis võivad muuta iga toote erinevatele investoritele sobivamaks. Vanguardi toodetel on ka investeerimisfondide/ETF -i paaride vahel kulude suhte erinevused, mida tuleb parima valiku tegemiseks uurida.
Võtmekohad
- Vanguardi pakutavad investeerimisfondid ja ETF -id on juhtimisstiili ja tootluse poolest sarnased, kuid on erinevusi, mis võivad muuta iga toote erinevatele investoritele sobivamaks.
- ETF -id kannavad rohkem paindlikkust; nad kauplevad nagu aktsiad ja neid saab osta ja müüa kogu päeva jooksul.
- Investeerimisfondide aktsiad hindavad kauplemispäeva lõpus ainult üks kord päevas, kuid võivad kasu saada mastaabisäästust.
- Kuigi Vanguardi tasud on paljudes toodetes madalad, on ETF-id maksusäästlikumad.
Vanguard investeerimisfondid
Investeerimisfond versus ETF arutelu Vanguardi toodete osas sõltub osaliselt sellest, kui palju investeeritakse. Lisaks pakub Vanguard paljude oma investeerimisfondide jaoks kuni kolme liiki aktsiaid: investorite aktsiaid, admiraliaktsiaid ja institutsionaalseid aktsiaid, millest igaüks pakub järk -järgult madalamaid aktsiaid kulude suhtarvudja seega paremaid tulemusi, vastutasuks suuremate minimaalsete investeeringute eest.
Enamiku Vanguardi investeerimisfondide investorite aktsiad nõuavad minimaalselt 3 000 dollari suurust alginvesteeringut, kuid mõned lubavad avada 1 000 dollari suuruse investeeringu. Odavamate Admiral-aktsiate puhul on tüüpilised miinimumid indeksifondide puhul 3000 dollarit, aktiivselt juhitud fondide puhul 50 000 dollarit ja teatud sektoripõhiste indeksifondide puhul 100 000 dollarit.Institutsionaalsed aktsiad on mõeldud institutsionaalsetele investoritele ja nende miinimum on tavaliselt 5 miljonit dollarit.
Mõne kõrge tehingukuluga fondi tagasivõtmistasud võivad olla vahemikus 0,25% kuni 1,00% tehingusummast, et takistada lühiajalist spekulatiivset kauplemist. Peale selle erandi ei võta Vanguard müügi eest ega tagantjärele tasu ega komisjonitasusid.
Vanguard ETF -id
ETF -id rohkem paindlikkust; nad kauplevad nagu aktsiad ja neid saab osta ja müüa kogu päeva jooksul, tehingusummas kuni üks aktsia. Aasta veebruari seisuga pakkus Vanguard 74 ETF -i, mille turuhind aktsia kohta jäi vahemikku 43–307 dollarit.Paljudel juhtudel kannavad ETF -id väiksemaid kulude suhteid kui nende investeerimisfondid, kuid nendega tuleb kaubelda maaklerikontol. ETF -i tehingud võivad tulla vahendustegevus vahendustasud.
Valides investeerimisfondi ja ETF -i vahel, peavad investorid arvestama mitmete teguritega. Üks on see, kas investor soovib järgida ostu-hoidmise strateegiat või kauplemisstrateegiat, et aidata kindlaks teha, milline toode võib olla soodsam. Üldiselt võivad ETF -id olla investeerimisfondidest sobivamad investoritele, kes soovivad madalamat minimaalset investeerimissummat ja soovivad rohkem kontrolli tehinguhindade üle. Kuid investorid, kes soovivad teha regulaarselt kavandatud automaatseid investeeringuid või väljamakseid, saavad seda teha investeerimisfondidega, kuid mitte ETF-idega.
Peamised erinevused
Kõige olulisem erinevus investeerimisfondide ja ETF -ide vahel on aktsiate kaubeldavus. Investeerimisfondide aktsiate hind ainult üks kord päevas, kauplemispäeva lõpus. Investorid saavad teha tellimusi kogu päeva jooksul, kuid tehing viiakse lõpule alles kauplemispäeva lõpus.
Populaarne Vanguard 500 indeksifond ja Vanguard S&P 500 ETF tuua häid näiteid investeerimisfondide ja ETF -idega kaasnevate kulude ja kauplemiserinevuste kohta. Enamik Vanguardi sarja investeerimisfonde ja ETF -sid järgivad sarnast mustrit.
IRS kohtleb nii ETF -e kui ka investeerimisfonde samamoodi, kuna investorid maksavad kapitalikasumi makse ja dividenditulu makse. Kuna ETFides on üldiselt vähem maksustatavaid sündmusi, on maksukohustus tavaliselt väiksem. ETF -i kulusuhted on samuti tavaliselt madalamad kui investeerimisfondide tasud. Kuigi investeerimisfondide jaoks on mõned võimalused, mis ei nõua teilt korraga palju raha investeerimist, on paljudel investeerimisfondidel kõrgemad esialgsed investeerimisnõuded kui ETF -idel.
Otsus Vanguard investeerimisfondi või Vanguard ETF vahel sõltub kauplemise paindlikkusest ja investeeritavast summast.
Vanguard portfelli investeerimisvalikuid tervikuna peetakse üldiselt madalaimate kulude ja kõrgeimate hulka investeerimisturul ning need tooted võivad teha ideaalseid valikuid pika- ja lühiajalistele investoritele.