Vanguard börsil kaubeldavad fondid

Mis on Vanguardi börsil kaubeldavad fondid?

Vanguard börsil kaubeldavad fondid (ETF-id) on fondide klass, mida pakuvad Vanguard. Börsil kaubeldavad fondid ühendavad investeerimisfondide mitmekesistamise nõutava madalama investeerimismiinimumiga. Vanguard pakub ka reaalajas hinnakujundust. ETF -idega kaubeldakse samamoodi nagu üksikute aktsiatega.

Vanguardi börsil kaubeldavate fondide mõistmine

Praegu on neid rohkem kui 50 Vanguard börsil kaubeldavat fondi, millega kaubeldakse sarnaselt teiste aktsiatega USA börsidel, näiteks New Yorgi börs (NYSE) või Nasdaq. Nende aluseks olevad indeksid hõlmavad nii üksikuid sektoreid, nagu materjalid ja energia, kui ka kodumaiseid ja rahvusvahelisi indekseid.

Vanguard ETFid olid varem tuntud kui Vanguardi indeksi osaluskviitungid (VIPERS). Praegusel kujul on Vanguard ETF -ide eesmärk jälgida nende aluseks olevaid indekseid nii täpselt kui võimalik ja pakkuda päevasisese kauplemise paindlikkust.

Selle odavate fondide klassi arendamisega püüdis Vanguard tuua oma pikaajalise juhtpositsiooni passiivse juhtimise turul ETF-i ruumi.

ETFidel võib olla ühes fondis tuhandeid aktsiaid või võlakirju, seega pakuvad need portfellidele suuremat paindlikkust. Need hõlmavad kõiki indeksifondi eeliseid, kuid pakuvad üksikinvestorile suuremat kontrolli.

Vanguard börsil kaubeldavate fondide tüübid

USA aktsiafondid

Vanguard pakub valikut ETF -tooteid, mis on keskendunud USA aktsiatele. Neid ETF-sid saab veelgi jagada sihtmärgiks olevate ettevõtete suuruseks: suure, keskmise ja väikese kapitaliga. Neid fonde saab jagada ka nende ettevõtete tulemuste hulka, millesse nad investeerivad. Kasvu ETF-id investeerivad aktsiatesse, mille kasvumäär on üle keskmise. Väärtusega ETF-id investeerivad ettevõtetesse, mille väärtus on alla keskmise. Ja lõpuks investeerivad kombineeritud ETF -id kasvu ja väärtusega ETF -ide kombinatsiooni.

Näiteks investeerib Vanguard Dividend Appreciation ETF suurte kapitaliettevõtetesse. See fond koosneb väärtuse ja kasvu aktsiate segust. Selle kulusuhe on 0,06% ja dividenditootlus 1,77%.

Rahvusvahelised aktsiafondid

Vanguardil on kolme tüüpi rahvusvahelisi ETF -e: globaalne, rahvusvaheline ja arenev turg. Ülemaailmsed aktsiafondid investeerivad aktsiatesse üle kogu maailma, sealhulgas USA rahvusvahelised aktsiafondid investeerivad aktsiatesse kogu maailmast, välja arvatud USA areneva turu ETF-id investeerivad ainult arenevatest aktsiatest riikides.

Näiteks investeerib rahvusvahelisel turul Vanguard International High Dividend Yield ETF. Selle kulusuhe on 0,27% ja dividenditootlus 3,83%.

Vanguard Sector ETF -id

Vanguardi sektori ETF-id on aktsiapõhised ETF-id, mis investeerivad indeksitesse, mis jälgivad konkreetseid majandussektoreid. Mõned neist sektoritest hõlmavad telekommunikatsiooni, energeetikat, materjale, infotehnoloogiat (IT) ja tervishoidu. Sektoripõhise ETF-i valimise eeliseks on see, et investorid saavad sihtida teatud turuosa ilma riskide ja uuringuteta, mis on seotud üksikute ettevõtete investeerimisega.

Näiteks kui arvate, et pangandustegevus tervikuna lähikuudel hästi toimib, võite investeerida Vanguard Financialsi ETF -i. Selle kulusuhe on 0,10% ja dividenditootlus 2,23%.

USA võlakirjade ETF -id

Investoritele, kes soovivad paigutada oma investeerimisvarad eakohasele aktsiate ja võlakirjade kombinatsioonile, pakub Vanguard 15 erinevat USA võlakirjadele keskendunud ETF -i. Need võib jagada nelja põhikategooriasse: valitsuse võlakirjad, investeerimisklassi ettevõtete võlakirjad, nende kahe segu (valitsuse ja ettevõtte) ning maksuvabad võlakirjad.

Valitsuse võlakirjad maksavad ettevõtete võlakirjadega võrreldes suhteliselt madalat dividenditootlust. Siiski on neil ka oluliselt väiksem maksejõuetuse oht. Kuigi ettevõtete võlakirjad maksavad suhteliselt kõrgeid intressimäärasid, on neil ka suurem maksejõuetuse oht kui riigivõlakirjadel. Lõpuks on Vanguardi maksuvaba ETF-võlakirjade kategooria ideaalsed investorid, kes hoiavad oma investeeringuid maksustatavatel maaklerikontodel ja on suhteliselt kõrgetes maksuklassides.

Börsil kaubeldavad fondid (ETF) vs. Aktsiad vs. Investeerimisfondid

ETFi omamine on sarnane a investeerimisfond; üksikud aktsiad või võlakirjad pakuvad sama sisseehitatud hajutamist ja madalaid kulusid. Fondid on ka kaubeldavad, nagu üksikud aktsiad.

Võrreldes aktsiate ja võlakirjadega pakuvad ETF -id aga vähem riske ja vähem pidevat hooldust. Vanguardi segu eelvalitud aktsiatest või võlakirjadest tähendab seda, et kui fondi üks aktsia või võlakiri toimib halvasti, siis teised toimivad tõenäoliselt hästi. Samuti võivad investorid väärtpaberivaliku jätta professionaalsete fondijuhtide hooleks.

Nii investeerimisfondid kui ka ETF -id on vähem riskantsed kui üksikutesse aktsiatesse ja võlakirjadesse investeerimine ning nad pakuvad laia valikut võimalusi konkreetsete investeerimiseesmärkide saavutamiseks. Võrreldes tavaliste investeerimisfondidega on ETF -idel aga mõned unikaalsed omadused, mis võivad mõnedele investoritele need atraktiivseks muuta. Näiteks Vanguardi ETF-e haldavad portfelli spetsialistid ja need on vahendustasudeta.

Lisaks nõuavad ETF -id alustuseks väiksemaid investeeringute miinimume. Nad pakuvad ka reaalajas päevasiseseid hinnakujundusi, hinnates minutite kaupa muutusi, kui neid ostetakse ja müüakse, samas kui investeerimisfondide hinnad on ainult kauplemispäeva lõpus.