Tavalised intervjuuküsimused erapankuritele

Erapangandus on üks potentsiaalselt kasumlikumaid ja rahuldust pakkuvamaid karjääre investeerimispanganduses ja varahaldustööstuses üldiselt. Erapankurid teenivad vajadusi kõrge netoväärtusega inimesed (HNWI), tavaliselt ühe suurema investeerimispanga kaudu, nagu JPMorgan Chase või Credit Suisse.

Erapanganduse valdkonnas on kaks peamist ametit: suhete juhid kes on esmane kontohaldur ja investeerimisspetsialistid, kes tegelevad kliendifondide praktilise rahahaldusega. Lisaks pakkumisele vahenduskontod ja hallatud kontod investeerimiseks pakuvad erapankurid ka teenuseid, mis hõlmavad maksude, kinnisvara ja heategevuslike annetuste planeerimist.

Privaatpanganduse edu sõltub suuresti sellest, et saate müüa ennast ja oma ettevõtte teenuseid kõrge netoväärtusega ja ülikõrge netoväärtusega inimesed (UHNWI -d). Aga valdkonnale pääsemiseks peab esmalt suutma end töövestlusel müüa. Ettevalmistuseks on siin mõned tüüpilised erapankurite intervjuuküsimused, samuti varahalduse intervjuu küsimused ja nende eesmärk.

"Miks varahaldus?"

Seda pealtnäha käimasolevat intervjuuküsimust kasutatakse intervjuuprotsessis sageli avajana, et hinnata, kuidas te selles valdkonnas üldse sattusite. Alustuseks pole täiuslikku intervjuuvastust "miks varahaldus". Pigem on selles küsimuses kõige parem olla ehe ja rääkida sellest, mis teid sektoris köitis, mitte palgast.

Näiteks võite rääkida finantsturgude taga oleva jõu ja võimaluste mõistmisest ning jõukuseks saamisest juhtimisspetsialist on põnev ja kasulik, kui ta saab aidata inimestel targalt hallata oma rahandust, millel on reaalne mõju. Lisaks on see suurepärane oskus aidata unistusi arendada ja hallata ressursse, et mõjutada oma perekonda.

"Kuidas te teostate krediidiriski juhtimise hindamist?"

Selle küsimusega otsib intervjueerija teie võimet viia läbi kliendi finantsseisundi ja krediidiriski põhjalik analüüs. Õige vastus on esitada üksikisiku või ettevõtte krediidiriski hindamise põhietapid. Esimene samm on põhjalikult uurida kliendi finantsaruandeid ja hinnata neid võlaanalüüsi erinevatest punktidest, näiteks finantsvõimenduse suhtarv, võlg katvuse suhe, likviidsusaste ja praegune suhe.

Teine samm on kaaluda erinevaid finantsmõõdikuid koos kliendi üldise kvaliteedi põhjaliku analüüsiga rahaline tervis ning sissetulekute või tulude väljavaated koos põhilistega majandusprognoosid. Kliendi krediidiajalugu, eriti pangaga seoses, on veel üks kriitiline aspekt, mida tuleb arvestada. Seejärel ühendatakse kõik need elemendid, et saada riskiskoor, kasutades panga enda riskide hindamise süsteemi. Abiks on ka aruanded, mis aitavad panka või välist kindlustusvõtjat sobiva krediiditoote valimisel.

"Kuidas saaksite üle kliendi soovimatusest teiega koostööd teha oma nooruse või kogetud kogemuste tõttu?"

Kahekümnendates või võib -olla isegi 30ndate alguses kandidaatide jaoks esindab see küsimus privaatpanganduse klientide tegelikkust. Enamik on tavaliselt 50-aastased ja võivad esialgu keelduda oma vara haldamise üleandmisest mõnele "lapsele". An suurepärane vastus seda tüüpi küsimustele on võimalus viidata varasemale edukale kogemusele vanemate ja jõukatega töötamisel klientidele.

Teise võimalusena, kui te ei saa sellist kogemust tsiteerida, on hea lähenemisviis väljendada oma tugevat usaldust oma võime suhtes suhelda edukalt igas vanuses või erineva taustaga inimestega nii kaugele, et nad tunnevad end teie käitlemisoskuses täiesti kindlalt nende asjad. Kuna teid intervjueeriv isik võib olla mitu aastat teie vanem, näitab see küsimusele hästi vastamine teie võimet ületada võimalikud vanusepiirid.

"Kui te alustaksite täna, siis mis oleks esimene investeering, mille te teeksite ja miks?"

Tulge intervjuule valmis, et anda ülevaade ja põhjalik analüüs peaaegu igast investeerimisvaldkonnast ja kindlasti ka selle peamistest sektoritest omakapital investeerimine või tulu investeerimine. Kaasaegses ülemaailmses finantskeskkonnas on hea mõte olla valmis ka võrdlemiseks ja vastandamiseks finantsturud maailma erinevates piirkondades.

Täpsemalt võidakse teilt küsida ühte investeeringut, mille te teeksite praegu ja miks. Sellele küsimusele ei ole ühte õiget vastust. Intervjueerija otsib lihtsalt tõendeid, et olete potentsiaalsete instrumentidega tuttav, ja ta on ka seda soovides õppida, kuidas hindate, valite ja valite suure hulga saadaolevate investeeringute hulgast. Lihtsalt on oluline, et vastus oleks valmis, ja mis veelgi olulisem, et teie vastuse jaoks oleks hea „miks”. Kui saate sellisele küsimusele vastata mõnevõrra originaalsemaga kui „Apple” või „Google”, ja esitage a veenev ja loogiline argument oma valiku jaoks, on see võimalus tõsta end teiste kandidaatide seast esile intervjueerija mõistus.