Robinhood vs. TD Ameritrade

Robinhood, mis asutati 2013. aastal, on veebipõhises vahendustegevuses suhteliselt uus. See aitas tööstuses revolutsiooni teha lihtsa tasustruktuuriga: komisjonivaba kauplemine aktsiate, ETF-ide, optsioonide ja krüptovaluutadega. Kuigi see oli sel ajal haruldane, pakuvad paljud maaklerid täna komisjonitasuta kauplemist. Sellegipoolest on madalad kulud ja konto miinimumnõuded atraktiivsed uutele kauplejatele ja investoritele.

TD Ameritrade on endiste konkurentide, sealhulgas Nationali, ühinemiste ja omandamiste tulemus Soodusmaaklerid, Datek Online Holdings, Mydiscountbroker.com, TD Waterhouse, Scottrade ja thinkorswim. Asutatud 1975. aastal, on see tänapäeval üks tööstuse hiiglasi, kellel on 11 miljonit kliendikontot, mis moodustavad rohkem kui 1 triljon dollarit vara.

Meie 2020. aasta parimate veebimaaklerite arvustustes teenis Robinhood meie kategoorias Best for Options ja Best for Low Cost kõrgemaid hindeid kui TD Ameritrade. Vahepeal saavutas TD Ameritrade paremaid tulemusi kui Robinhood kõigis teistes kategooriates, sealhulgas parim kokkuvõttes, parim Algajad, parimad aktsiatega kauplemise rakendused, parimad päevase kauplemise jaoks, parimad rahvusvahelise kauplemise jaoks, parimad IRA kontode jaoks ja parimad ETF -ide jaoks.

Üldiselt leidsime, et Robinhood on hea koht uue investorina alustamiseks, eriti kui teil on väike summa investeerida ja plaanite osta korraga ainult ühe või kaks aktsiat. TD Ameritrade on palju mitmekülgsem maakler. See on suurepärane võimalus kõigil tasanditel isejuhtivatele investoritele ja kauplejatele, kes soovivad täielikku tööriistakomplekti ja kohandatavat kauplemisplatvormi.

Kasutatavus

Robinhood on kasutajasõbralik ja hõlpsasti navigeeritav, kuid see võib olla selle üldise lihtsuse funktsioon. Mobiilirakendus ja veebisait on välimuse ja funktsionaalsuse poolest sarnased, seega on kahe liidese vahel lihtne liikuda. Siiski ei saa kogemuse kohandamiseks ega isikupärastamiseks palju ära teha. Alustuseks võite mõne minuti jooksul rakenduses või veebisaidil uue konto avada ja seda rahastada.

TD Ameritrade toetab nelja platvormi: veebiversiooni, thinkorswim (selle täiustatud platvorm aktiivsetele kauplejatele) ja kahte mobiilirakendust - TD Ameritrade Mobile Trader ja thinkorswim Mobile. Alustamine on lihtne ning saate konto avada ja seda rahastada veebis või mobiilirakenduse kaudu. Seal on loend "Kõige tavalisemad kontod", mis aitab teil valida õige kontotüübi, või võite proovida käepärast funktsiooni "Leia konto".

Kaubanduskogemus

Töölaua kogemus

Robinhood pakub hõlpsasti kasutatavat platvormi, kuid sellel on paljude maakleritega võrreldes piiratud funktsionaalsus. Te ei leia palju kohandamisvõimalusi ja te ei saa tellimusi vormistada ega kaubelda otse diagrammilt. Aktsiatega kauplemise pilet on intuitiivne, kuid kauplemisvõimalustega on natuke keerulisem. Väärib märkimist, et Investopedia uuringud näitasid, et Robinhoodi hinnaandmed jäid teistest platvormidest maha 3–10 sekundiga. Muidugi ei pruugi see osta ja hoida investorite jaoks suur asi, kuid see võib olla mõne inimese jaoks probleem.

TD Ameritrade'i veebiplatvormiga saate kohandada tellimuse tüüpi, kogust, suurust ja maksusumma metoodikat. Thinkorswimi liides on intuitiivsem, hõlpsamini navigeeritav ja saate luua kohandatud analüüsivahendeid, kasutades ThinkScripti (selle omandatud programmeerimiskeelt). Tellimuste esitamine, tellimuste esitamine, mitme tellimuse saatmine ja vahetus graafiku alusel on lihtne. Reaalajas hinnapakkumiste voogesitus on kõigil platvormidel (sh mobiiltelefonidel) standardne ja saate tasuta II astme hinnapakkumised kui olete mitteprofessionaal-funktsioon, mida paljud maaklerid ei näe.

Mobiilne kogemus

Robinhoodil on üks mobiilirakendus. TD Ameritrade pakub kahte: algajasõbralikku mobiilirakendust TD Ameritrade ja thinkorswim Mobile-mõeldud aktiivsetele kauplejatele. Kuigi mõlemal maakleril on hästi kavandatud rakendused, mida on lihtne kasutada ja navigeerida, tuleb TD Ameritrade kohandamise ja funktsionaalsuse osas välja. Mõlemad maaklerid pakuvad mobiiltelefonidele reaalajas voogesituse hinnapakkumisi ja mobiilseadmetes saate kaubelda samade varaklassidega nagu tavalistel platvormidel.

Pakkumiste valik

Robinhood toetab piiratud valikut varaklasse - saate kaubelda aktsiatega (ilma lühikeste püksideta), ETF -ide, optsioonide ja krüptovaluutadega. Selle krüptopakkumiste hulka kuuluvad Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC) ja Litecoin (LTC). Andmed on saadaval veel kümne mündi kohta. TD Ameritrade pakub kõiki varaklasse, mida suurelt maaklerilt oodata võiksite, sealhulgas aktsiad (pikad ja lühikesed), ETF -id, investeerimisfondid, võlakirjad, futuurid, futuuride optsioonid ja Forex. See pakub juurdepääsu krüptovaluutale, kuid ainult Bitcoini futuuride kaudu.

Vara	Robin Hood	TD Ameritrade
Võlakirjad	Ei	Jah
Komisjonivabad ETF-id	Kõik	Kõik
Komplekssed valikud	Jah	Jah
Krüptovaluuta	Jah	Jah (Bitcoini futuurid)
Forex	Ei	Jah
Fraktsionaalsed aktsiad	Jah	Ei
Tulevased valikud	Ei	Jah
Futuurid/kaubad	Ei	Jah
Rahvusvahelised börsid	Ei	Jah
Koormuseta ja tasulised investeerimisfondid	0	1,955
OTCBB ja Penny aktsiad	Ei	Jah
Robo nõuanded	Ei	Jah
Lühike müük	Ei	Jah

Tellimuste tüübid

Robinhoodiga saate veebisaidil ja mobiiliplatvormidel esitada turu-, limiidi-, stopp -limiidi-, trailing -stop- ja trailing stop -piiranguga tellimusi. See ei toeta kummalgi platvormil tingimuslikke tellimusi. Vaikehinna aluseks on esimene sisse-välja (FIFO), kuid võite taotleda selle muutmist.

TD Ameritrade pakub suuremat valikut tellimustüüpe, sealhulgas kõiki tavapäraseid kahtlusaluseid, samuti lõpppeatusi ja tingimuslikke tellimusi, nagu üks tühistamine (OCO). Mobiiliplatvormil pole tellimuste tüüpidele piiranguid ja saate tellimusi hilisemaks sisestamiseks esitada kõigil platvormidel. Enne mis tahes platvormil tellimuse esitamist on võimalik valida maksupartii.

Kauplemistehnoloogia

Robinhood ei avalda oma kauplemisstatistikat, seega on raske maksta tellimuste voo (PFOF) numbrite eest. Kui tööstusharu standardiks on PFOF-i teatamine aktsia kohta, siis Robinhood kasutab dollari baasi. Ettevõte ei avalda ka oma hinnatõusustatistikat. Sellegipoolest kipuvad selle sihtkliendid kauplema väikeste kogustega, seega ei pruugi hinna paranemine suurt muret tekitada.

TD Ameritrade'i tellimuste marsruutimise algoritmi eesmärk on kiire täitmine ja hindade parandamine. See avaldab hinna paranemise statistika mis näitavad enamikku turustatavaid tellimusi, saavad keskmiselt veidi rohkem kui 1½ senti aktsia kohta (0,015 dollarit). TD Ameritrade saab PFOF -i, kuid väidab, et selle tellimuste täitmise mootor ei eelista seda. Aasta kolmandas kvartalis sai ettevõte PFOF -is keskmiselt 0,0012 dollarit aktsia kohta.

Kulud

Robinhoodi kauplemistasud on lihtsad: saate kaubelda aktsiate, ETF -ide, optsioonide ja krüptovaluutadega tasuta. TD Ameritrade pakub USA-s asuvatele klientidele veebipõhiste aktsiate, optsioonide ja ETF-tehingute eest komisjonitasu 0 dollarit (lepingu optsioonitasu on 0,65 dollarit). See võtab 44,99 dollarit maakleriga abistatud tehingute eest ja 49,99 dollarit investeerimisfondide eest, mis ei kuulu tasude loendisse (Robinhood ei paku maakleri abistatud tehinguid ega investeerimisfonde).

Nii Robinhood kui ka TD Ameritrade teenivad intressitulu erinevusest selle vahel, mida makstakse teie jõudeoleva sularaha eest ja selle eest, mida nad teenivad klientide saldodelt. TD Ameritrade'i abil saate oma raha paigutada rahaturufondi, et saada kõrgemat intressimäära. Kumbki maakler ei anna klientidele aktsialaenuprogrammidest saadavat tulu.

Uurimismugavused

Robinhoodi uurimispakkumised on piiratud. Puuduvad sõelurid, investeerimisega seotud tööriistad ja kalkulaatorid ning diagrammimine on põhiline. Sellegipoolest on uudiseid saadaval mitmest müügikohast ja saate juurdepääsu Morningstari uuringutele, kui olete Robinhood Goldi klient (5 dollarit kuus).

TD Ameritrade pakub palju uurimisvõimalusi, sealhulgas tugevaid aktsiaid, ETF-e, investeerimisfonde, fikseeritud sissetulekuga ja optsioonide skriinereid. Samuti on palju tööriistu, kalkulaatoreid, ideede genereerijaid, uudistepakkumisi ja professionaalseid uuringuid. Eelkõige pakub thinkorswim platvorm kohandatavat graafikut, erinevaid joonistustööriistu ning palju tehnilisi näitajaid ja uuringuid.

Portfelli analüüs

Robinhoodi portfellianalüüsi tööriistad on mõnevõrra piiratud, kuid saate vaadata oma realiseerimata kasumit ja kahjumid, portfelli koguväärtus, ostujõud, marginaaliteave, dividendide ajalugu ja maksud aruanded. TD Ameritrade'i klientidel on juurdepääs reaalajas ostujõu ja marginaali teabele, sisemisele tootlusele ning realiseerimata ja realiseeritud kasumile. Igakuised maksuaruanded on kättesaadavad otse veebisaidilt ja üldise ülevaate saamiseks saate ühendada osalusi väljaspool oma kontot.

Haridus

Robinhoodi harivaid artikleid on lihtne mõista. Sellegipoolest võib otsitava leidmine olla raske, kuna sisu on postitatud kronoloogilises järjekorras (ja otsingukasti pole). Videoid ja veebiseminare pole, kuid igapäevane Robinhood Snacks 3-minutiline podcast pakub huvitavaid kommentaare. TD Ameritrade pakub tugevat haridussisu raamatukogu, sealhulgas artikleid, sõnastikke, videoid ja veebiseminare. See korraldab keskmiselt 500+ veebiseminari kuus ja korraldab igal aastal üle 1500 otseürituse.

Kasutajatugi

Robinhood suunab oma klienditeeninduse rakenduse ja veebisaidi kaudu (te ei saa abi kutsuda, kuna sissetulevat telefoninumbrit pole). Kui aga kasutate veebimenüüd ja taotlete tagasihelistamist, saate oma tugiprobleemi kitsendada. TD Ameritrade'il on ööpäevaringne telefonitugi ja vestlusbotid Twitteris, Facebook Messengeris, Apple Business Chatis ja WeChatis (Aasias). Reaalajas vestlust toetatakse mobiilseadmetes ja virtuaalne klienditeenindaja Ask Ted pakub veebis automaatset tuge.

Turvalisus

TD Ameritrade turvalisus vastab tööstusharu standarditele. Saate rakendusse sisse logida biomeetrilise (näo või sõrmejälgede) tuvastamise abil ja olete kaitstud konto kaotamise eest volitamata või pettuse tõttu. TD Ameritrade kannab Londoni pakutavat üleliigset Securities Investor Protection Corporation (SIPC) kindlustust kindlustusandjad, mis annab igale kliendile väärtpaberite kaitseks 149,5 miljonit dollarit ja kaitseks 2 miljonit dollarit sularaha eest. Robinhoodi tehniline turvalisus vastab standarditele, kuid sellel puudub liigne SIPC -kindlustus. Kuid teie sularaha ja väärtpaberid on kaitstud tavapärase SIPC kindlustusega, kuni 500 000 dollarit (sealhulgas 250 000 dollarit sularaha nõuete korral).

Novembrini. 2019. aastal ei olnud kumbki vahendustegevus identiteedivarguste uurimiskeskusest teatanud olulistest andmerikkumistest.

Meie kohtuotsus

Lihtsa rakenduse ja veebisaidiga Robinhood ei paku palju kellasid ja vilesid. Aga kui olete investeerimisel täiesti uus ja alustate väikese saldoga, võib Robinhood olla hea koht kogemuste saamiseks enne, kui vahetate mitmekülgsema maakleri poole. Tänu ulatuslikele hariduspakkumistele, otseüritustele ja intuitiivsetele platvormidele on TD Ameritrade meie algajatele parim valik. Selle thinkorswim platvorm muudab TD Ameritrade ka heaks valikuks kogenumatele investoritele, kes on huvitatud oma investeeringutest aktiivselt lähenema.