Akrediteeritud isikliku finantsplaneerimise spetsialisti määratlus
Mis on akrediteeritud isikliku finantsplaneerimise spetsialist?
Akrediteeritud isikliku finantsplaneerimise spetsialist on a diplomeeritud raamatupidaja (CPA), kes on läbinud peredele ja üksikisikutele finantsnõustamise erikoolituse. Tavaliselt nõustavad need spetsialistid kliente, kuidas konkreetseid rahalisi eesmärke kõige paremini saavutada, näiteks säästa pensioniks või lapse haridusse.
Akrediteeritud isikliku finantsplaneerimise spetsialist uurib oma klientide varasid ja arutab nende jaoks parimaid finantsvahendeid, nagu Roth IRA võrreldes traditsioonilise vahendiga.
Võtmed kaasavõtmiseks
- Akrediteeritud isikliku finantsplaneerimise spetsialist on finantsplaneerijate kasutatav finantsnimetus.
- Selle saamiseks peavad kandidaadid esmalt saama CPA-ks enne eksami kirjutamist, mida juhib Ameerika sertifitseeritud raamatupidajate instituut (AICPA).
- Akrediteeritud isikliku finantsplaneerimise spetsialistid saavad aidata oma kliente rahaliste väljakutsetega, nagu võlgade tasumine, pensioniks säästmine ja investeerimisportfellide koostamine.
- Sertifikaadi väljateenimiseks võib kuluda kuni 75 tundi koolitust finantsplaneerimise erialal.
- Akrediteeritud isikliku finantsplaneerimise spetsialistidel võib olla vaja teada, kuidas aidata kliente võlgade haldamisel.
Akrediteeritud isikliku finantsplaneerimise spetsialistide mõistmine
Akrediteeritud isikliku finantsplaneerimise spetsialisti peamine ülesanne on aidata klientidel oma finantselu korraldada. Mõnel juhul võib see tähendada klientide abistamist probleemist ülesaamisel jätkusuutmatu võlakoorem.
Seevastu võib see hõlmata tuleviku säästmist või investeerimisportfelli koostamist. Kuigi nad saavad aidata klientidel hinnata oma vajadusi ja mõista erinevate plusse ja miinuseid investeerimisvõimalused, jätavad nad tavaliselt nende täitmise teiste finantsspetsialistide ülesandeks investeeringuid.
Akrediteeritud isikliku finantsplaneerimise spetsialistiks saamiseks peavad CPA-d esmalt läbima finantsplaneerimise eksami, mida haldab Ameerika sertifitseeritud raamatupidajate instituut (AICPA). Lisaks peab kandidaatidel olema ka vähemalt kaheaastane täistööajaga töökogemus finantsplaneerimine, lisaks 75 tundi formaalharidust finantsplaneerimise alal eelmise jooksul viis aastat.
Akrediteeritud isikliku finantsplaneerimise spetsialistid peavad järgima ka rangeid professionaalseid juhiseid, mille eesmärk on tagada, et nad tegutsevad alati oma klientide parimates huvides.
AICPA nõuab ka akrediteeritud isikliku finantsplaneerimise spetsialistidelt, et nad läbiksid iga kolme aasta järel 60-tunnise täiendõppe.
Akrediteeritud isikliku finantsplaneerimise spetsialisti näide
Emma on hoolas finantsspetsialist, kellel on rahanduse ja raamatupidamise taust. Pärast mitu aastat CPA-na töötamist keskendub ta oma karjääri finantsplaneerimisteenustele, lootes aidata klientidel oma finantselu parandada. Sel eesmärgil registreerub ta AICPA hallatavatel finantsplaneerimise kursustel ja omandab edukalt isikliku finantsplaneerimise spetsialisti akrediteeringu.
Finantsplaneerimise professionaalina kuulub Emma kohustuste hulka oma klientide ainulaadsete vajaduste täpne hindamine, riskitaluvusja finantssuutlikkust. Kui ta on saanud põhjaliku ülevaate nende üldisest finantspildist, kasutab ta oma teadmisi, et aidata neil seada realistlikud eesmärgid ja saavutada need mõistliku aja jooksul.
Näiteks tuli Emma üks esimesi kliente tema juurde, kuna oli sügavates võlgades. Hoolimata mõistliku palga teenimisest oli ta oma palgast maha jäänud krediitkaart makseid ja tal oli üha raskem täita oma miinimummakseid. Emma abiga saaks ta sellest kasu võlgade konsolideerimine ja hoolikas eelarve koostamine, et oma võlad järk-järgult tasuda. Täna ehitab ta aeglaselt investeerimisportfelli, et pensioniks koguda.
Mida teeb akrediteeritud isikliku finantsplaneerimise spetsialist?
Akrediteeritud isikliku finantsplaneerimise spetsialist võib aidata klientidel planeerida pensionile jäämist, tasuda võlgu, säästa kolledži jaoks säästuportfelli koostamine ja muudes isiklikes rahaasjades nõustamine eraisikute ja peredele.
Millist haridust omab akrediteeritud isikliku finantsplaneerimise spetsialist?
Akrediteeritud isikliku finantsplaneerimise spetsialist peab läbima planeerimise eksami, mille annab Ameerika Instituut Certified Public Accountants (AICPA), kellel on kaheaastane täistööajaga töökogemus ja nad on võimelised omandama 75 tundi ametlikku praktikat haridust.
Kas peate olema CPA, et saada akrediteeritud isikliku finantsplaneerimise spetsialistiks?
Jah. Selleks, et olla akrediteeritud isikliku finantsplaneerimise spetsialist, peate juba olema sertifitseeritud avalikkus raamatupidaja (CPA) ja peate läbima erikoolituse, et saaksite anda peredele finantsnõustamist ja üksikisikud.