Investeerimisanalüütiku karjääriteed ja kvalifikatsioon

Investeerimisanalüütikud viivad läbi uuringuid, loovad finantsmudeleid ja koostavad analüütilisi aruandeid ja soovitusi teatud tüüpi aktsiate, võlakirjade või muude investeerimisväärtpaberite kohta. Investeerimisanalüütikud töötavad erinevat tüüpi väärtpaberitööstuse ettevõtete, sealhulgas maaklerite, pankade, rahahaldusettevõtete, riskifondide ja pensionifondide heaks. Selle valdkonna spetsialiste nimetatakse ka väärtpaberianalüütikuteks või finantsanalüütikuteks.

Investeerimisanalüütikud koostavad uuringuid ja ostavad-müüvad soovitusi kahel erineval otstarbel, sõltuvalt tööandjast. Pangas või vahendustegevuses koostavad investeerimisanalüütikud üldjuhul soovitusi ettevõtte agentidele, kes kasutavad seda teavet investeeringute müümiseks üksikutele klientidele ja üldsusele. Need ettevõtted tegutsevad müügi pool turust. Turu ostu poolel, mis hõlmab riskifonde, pensionifonde ja varahaldusettevõtteid, tavaliselt analüütikud koostama uuringuid ja soovitusi ettevõtte investeerimishalduritele, kes kasutavad seda teavet väärtpaberite ostmiseks ja müümiseks otse.

Karjäär

Paljud kõrgemad investeerimisanalüütikud hakkasid selles valdkonnas töötama nooremate analüütikutena, kogudes andmeid, luues ja ajakohastades finantstabeleid ja kutsealade õppimist analüütiline meeskond. Algtaseme ametikohad nõuavad tavaliselt bakalaureusekraadi. Pärast mitu aastat nooremas ametis töötamist ja õppimist suunduvad paljud analüütikud kooli tagasi, et lõpetada magistrikraad, valmistudes edasiseks edusammuks selles valdkonnas. Uus töötaja, kellel on asjakohane magistrikraad, alustab sageli kohe vanemanalüütiku rollis, olenemata sellest, kas ta on varem töötanud noorema analüütikuna.

Vanemanalüütikud

Enamik vanemanalüütikutest keskendub kindlale väärtpaberite kategooriale, arendades aja jooksul selles valdkonnas kõrgetasemelisi teadmisi. Tööülesanded hõlmavad uurimisandmete ajakohastamist vastavalt uutele arengutele, uute uurimisprojektide kavandamist ja läbiviimist, suheldes fookustööstuse kontaktidega ja tutvustades uurimistulemusi ettevõtte juhtkonnale, müügiagentidele või klientidele. Vanemanalüütikud jälgivad tavaliselt ühe või mitme noorema analüütiku tööd.

Kõrge jõudlusega rekordanalüütikuks võib saada a portfellihaldur ostuettevõttes, mis jälgib investeerimisportfelli kõiki aspekte. Portfellihaldurid määravad investeerimisstrateegia ja valivad portfellis konkreetsete väärtpaberite segu, mis põhineb kõrgemate analüütikute tööl. Portfellihaldus tähistab tavaliselt karjääri lõppu.

Haridusalane kvalifikatsioon

Valdkonna algtaseme ametikoht nõuab bakalaureusekraadi. Asjakohaste teemade hulka kuuluvad kvantitatiivse komponendiga äridistsipliinid, nagu rahandus, raamatupidamine või majandus ja muud ained, mis pakuvad analüütiliste ja kvantitatiivsete oskuste koolitust, näiteks statistika, matemaatika, füüsika või inseneriteadus.

Kuigi magistrikraad ei ole üldiselt kõrgema analüütiku ametikohale tõusmise nõue, otsivad paljud ettevõtted vastava kõrgharidusega töö kandidaate. Paljud arenenud analüütikute ametikohad ja investeeringute juhtimise ametikohad nõuavad magistrikraadi. Asjakohased magistrikraadid hõlmavad kvantitatiivse fookusega MBA -d või magistrikraadi rahanduses.

Muud kvalifikatsioonid

Investeerimisanalüütikud peavad üldjuhul hankima finantssektori reguleerivalt asutuselt litsentsi (FINRA), riiklik reguleeriv asutus, mis tegeleb USA väärtpaberifirmade ja -maaklerite järelevalvega. Sobiva litsentsi saamiseks vajab kandidaat tavaliselt kvalifitseeritud tööandja sponsorlust. Järelikult toimub litsentsimisprotsess tavaliselt pärast seda, kui kandidaat on palgatud investeerimisanalüütikuks.

The Praktiline finantsanalüütik (CFA) nimetus, mille on välja andnud CFA Instituut, on kutsetunnistus, mis on kättesaadav bakalaureusekraadiga ja vähemalt nelja -aastase erialase töökogemusega analüütikutele. Enamik tööandjaid ootab kvalifitseeritud analüütikutelt CFA sertifikaadi taotlemist ja lõpetamist. Paljud vajavad CFA sertifikaati, et jätkata edasijõudmist ettevõtte kõrgematel ametikohtadel. Sertifitseerimine nõuab kandidaatidelt kolme eksami sooritamist.