Mis on privaatne varahaldus?

Privaatne varahaldus on investeerimisnõustamise tava, mis hõlmab finantsplaneerimist, portfoolio haldusja muud koondatud finantsteenused üksikisikutele, erinevalt ettevõtetest, usaldusfondidest, fondidest või muudest institutsionaalsetest investoritest. Kliendi seisukohast on erasektori varahaldus tava nende lahendamiseks või täiustamiseks finantsolukorda ning lühikese, keskmise ja pikaajaliste finantseesmärkide saavutamist rahalise abiga nõunik.

Finantsnõustaja vaatenurgast on erasektori varahaldus tava pakkuda täielikku raha finantstooteid ja -teenuseid klientidele, et need kliendid saaksid konkreetseid rahalisi vahendeid eesmärke.

Erasektori varahalduse mõistmine

Mõnel eraisikul võib puududa aeg, vaev või teadmised oma rahaasjade haldamiseks. Seetõttu otsivad nad sageli eraettevõtete rahanduse haldamisele spetsialiseerunud varahaldurite nõu

kõrge netoväärtus üksikisikud (HNWI). HNWI -del on ainulaadne rahaline olukord, mis nõuab suuremat hoolsust ja aktiivsemat juhtimist.

HNWI -d nõuavad terviklikumat lähenemist investeeringute haldamisele, kui paljud finantsnõustajad suudavad pakkuda. HNWI -del võib olla probleeme tulumaksuga, kinnisvara planeerimisega, investeeringute haldamisega ja muude juriidiliste probleemidega mis vajavad rohkem tähelepanu ja eriteadmisi kui traditsioonilised investeerimisnõustajad andma.

Privaatsete varahaldurite tüübid

Privaatset varahaldusteenust võivad osutada pangad ja suured maaklermajad, sõltumatud finantsnõustajad või mitme litsentsiga ettevõtted portfellihaldurid kes keskenduvad suure netoväärtusega inimestele ja perekonna kontoritele.

Paljud eraõiguslikud varahaldusettevõtted on suuremate finantsasutuste väiksemad rühmad, kes on keskendunud oma klientidele isikupärastatud teenuse pakkumisele. Nende peamine eesmärk on hallata ja kasvatada oma klientide varasid tulevastele põlvedele.

Nendel rühmadel on sageli mitmesuguseid nõustajaid ja teadmisi, mis annavad juhiseid mitmesuguste investeeringute, sealhulgas sularaha, fikseeritud sissetulekuga, aktsiadja alternatiivsed investeeringud. Nad saavad luua varade portfelli, mis vastab investori riskitaluvusele, pakkudes samas ka võimalust kasvada.

Mõned HNWI -d võivad soovida avada pere kontor. Perebüroo pakub suuremat valikut teenuseid, mis on kohandatud HNWI -de vajadustele. Investeeringust juhtkonnalt heategevusnõustamisele, pakuvad perebürood suure rahalise lahenduse kõrgele netoväärtusele üksikisikud.

Perekontoreid on kahte tüüpi: ühepere kontor toetab ühte jõukat üksikisikut või perekonda, samas kui tavalisem mitmepere kontor toetab mitut perekonda ja üksikisikut. Mitme perega kontorid on rohkem levinud tänu mastaabisääst mis võimaldavad klientide vahel kulusid jagada.

Kuidas privaatne varahaldus töötab

Enamik erasektori varahaldusettevõtteid on tasuline. Nad võtavad oma klientidelt tasu protsendi eest hallatavatest varadest. HNWI-d võivad arvata, et tasulistel finantsnõustajatel on vähem huvide konflikte kui traditsioonilisel komisjonipõhine nõustajad.

Tellitud nõustajad võivad investoreid suunas liikuda esiots ja tagakülg laadige investeerimisfonde, mis võtavad olulisi vahendustasusid, paljudel juhtudel pakkumata paremaid tulemusi koormuseta vahenditest.

Tehnoloogia areng on võimaldanud paljudel suurematel finantsnõustajaettevõtetel pakkuda veebis teenuseid madalama hinnaga. Hoolimata sellest, et paljud investorid seda tüüpi teenuste poole pöörduvad, soovivad paljud kõrgekvaliteedilised investeerimisfondid oma rahandusele isikupärasemat lähenemist, isegi kui sellega kaasnevad lisakulud.