Kuidas saada nõuetele vastav töö

Nooremad töötajad kasvavad tarbija finantskaitse büroo (CFPB), Financial ajajärgul Tööstuse reguleeriv asutus (FINRA) ja töötav, kuid endiselt tugev keskkonnakaitseagentuur (EPA).

Finantsteenuste, tervishoiu, uute ja ajakohastatud reeglite, määruste ja seaduste sissevool telekommunikatsiooni ja muud sektorid on suurendanud vajadust kvalifitseeritud ja eetilise järele üksikisikud. Lisaks on see sissevool olnud märgatavalt kasulik regulaatoritele ja riskide/nõuete järgimise spetsialistidele, kes on näinud palgatõusu ja uusi töövõimalusi.

Tähtsuse ja finantsmõju poolest on vastavuse juhtivtöötajad finantsjuhtide ja finantsjuhtide hulgas. mõned juhtivtöötajad, sest nõuetekohane järgimiskeskkond hoiab onu Sami eemal ja kujutab endast märgatavat eelist vähem ettevalmistatud konkurentide ees.

See kehtib üha enam rahanduse kohta. Vastavalt BLS, 2019. aastal (viimased arvud) hõlmasid enim tasuvad tööstusharud vastavust tagavate töökohtade eest valitsust, arvutitootmist ja farmaatsiat. 

Töö kirjeldus

Järelevalveametniku või juhi ametikohad on saadaval lugematul hulgal tööstusharudes, kuid nõuetele vastavuse eest vastutava ametniku ametikohad ja vastutus on sarnased.

Iga eeskirjade järgimise eest vastutava ametniku peamine kohustus on tagada, et ettevõtet juhitakse seaduslikult ja eetiliselt, järgides kõiki kehtivaid tööstusharu eeskirju. See tööülesanne algab konkreetse tööstusharu kehtivate eeskirjade ja eetiliste standardite põhjaliku analüüsiga.

Vastavusametnikud peavad mõistma, kuidas neid eeskirju tõlgendada ja kuidas need sobivad nende ettevõtete äritegevusega.

Eetika ja standardite baasarusaam

Lisaks õiguslike eeskirjade mõistmisele peavad vastavusametnikel olema ka head teadmised oma tööstusharu eetilistest tavadest ja standarditest. Kuigi enamikus sektorites on norme, mis moodustavad teoreetilise eetilise käitumise, jäetakse praktikas eetika sageli vastavusametniku või -juhi tõlgendamise otsustada.

Vajadus eetika tõlgendamise järele muudab nõuetele vastavuse eest vastutavate ametnike jaoks ülioluliseks ettevõtte alusväärtuste mõistmise, et nad saaksid kehtestada ja rakendada standardprotseduure. Ettevõtte eetikastandardite pidev läbivaatamine on iga nõuetele vastava ametniku töö vajalik osa.

Vastavus ja eetilised protseduurid

Vastavusametnikud jagavad ka teavet nõuetele vastava käitumise ja eetilised protseduurid koos juhtkonna, töötajate ja C-suite juhtidega. Tööstustes, kus regulatiivne koormus on suur, kulutavad vastavuse eest vastutavad ametnikud olulise osa ajast nõuetele vastavate programmide väljatöötamisele, täiustamisele ja ettevõtte töötajatele jagamisele.

Näide vastavust tagavatest ametnikest tööl

Näiteks finantsteenuste valdkonna järelevalveametnikud suunavad oma tähelepanu rahapesuvastasele võitlusele algatused, sealhulgas käimasolevad koolitus- ja haridusprogrammid, milles kirjeldatakse üksikasjalikult, kuidas töötajad suudavad üldkooskõlas olla määrus.

Samamoodi võib tervishoiuasutuses töötav järelevalveametnik pühendada sellele palju aega koolitusprogrammide loomine ja levitamine, mis keskenduvad avalikustamis- ja privaatsusseadustele, et kaitsta rajatist patsiente.

Vastavus ja riskijuhtimine

Üksikisikud, kes täidavad vastavuse eest vastutava ametniku ametikohti, vastutavad ka ettevõtte praeguse ja tulevase riski ülevaatamise eest. Teave äri- või tööstusharuspetsiifiliste riskide kohta edastatakse kõrgetasemelistele juhtidele, et kehtestada kokkupuute minimeerimiseks sisekontroll.

Nõuete täitmise eest vastutav ametnik peab pidevalt üle vaatama organisatsiooniga kaasnevad riskid selle riski vähendamiseks kehtestatud menetlused, nii et ettevõttel on hea positsioon selle juhtimiseks tõhusalt.

Oskused ja kvalifikatsioon

Üldiselt vajavad kõik vastavustöötajad analüüsi-, uurimis- ja otsustusoskust. Arusaadavatel põhjustel on parem, kui ametnikul on kogemusi töötades mis tahes tööstusharus, kus ta kavatseb olla nõuetele vastav.

Kahel vastavuskontrolli ametnikul ei ole samu väljakutseid ja töö iseloom on selline, et igast ametnikust saab igavene õpilane: regulatiivsed muudatused toimuvad järjepidevalt. Inseneriteaduse, õiguse ja keemia kraadid - koos majanduse, rahanduse ja juhtimisega - on nõuetele vastavuse jätkamisel suurepärased eelised. Finantssektori töötajad võivad vajada kandmist väärtpaberite litsentsid (sellest lähemalt allpool); kutsetunnistused vastavas valdkonnas on samuti head valikud.

Palgavahemikud

Vastavalt BLS 2019 statistikale, mis on selle kirjutamise ajal saadaval, on vastavuskutsete aastapalk vahemikus 38 920–109 950 dollarit ja tunnipalk 18,71–52,86 dollarit. Väiksema sissetulekuga palgasaaja, kes on järelevalveametniku ametikohal, omab tõenäolisemalt minimaalset varasemat töökogemust või omab kraadi, mis ei ole otseselt seotud tööstusharuga, kus ta töötab. 

Suurema sissetulekuga töötajal on sageli märkimisväärne ametiaeg või ta on omandanud kõrghariduse äri, raamatupidamise, õiguse või rahanduse alal. Loomulikult on neil, kes töötavad suures asutuses, suurem juurdepääs lisasoodustused mis suurendavad kogu kompensatsioonipaketti, kusjuures vastavuse juhtivtöötajatel on need võrdsed teiste C-Suite'i juhtidega.

Karjääriteed

Peaaegu igas valdkonnas on töökohti, mis nõuetele vastavust pakuvad, mis võib muuta nende ettevalmistamise keeruliseks. Näiteks HSBC -s või Wells Fargos töötaval vastavuskontrolli ametnikul on väga erinevad kohustused ja haridusnõuded kui Dow Chemicalis või Exxon Mobilis töötaval vastavusametnikul.

Nõuetele vastavuse professionaal peaks välja selgitama need tööstusharud, mille vastu tal kirge või oskusi on, ning ta peaks mõistma praktilist ja regulatiivsed takistused nende tööstusharude jaoks.

Teatud tööstusharud, nagu toit, kemikaalid, tervishoid ja rahandus, laenavad end vastavuse osakonna kasvule. Suurem osa vastavustöötajate uutest töökohtadest pärineb siiski avalikust sektorist, mitte eraettevõttest.

Avaliku sektori nõuetele vastavuse karjäär

Vastavalt BLS -ile on nõuetele vastavate ametnike kolm parimat tööandjat föderaalvalitsus, osariikide valitsused ja kohalikud omavalitsused. Tegelikult kasutavad kohalikud omavalitsused (need, kellel on OES -i määramised) rohkem vastavuse eest vastutavaid ametnikke (2019. aasta seisuga 28 820) kui eraettevõtted (19 360), ehkki madalama palga eest.

Kuigi riigi ja kohaliku avaliku sektori nõuetele vastavuse tagamise töökohad on tavaliselt madalama algpalgaga kui neil erasektor kolleegid, hüvitised ja töökindlus on palju paremad. Isegi suhteliselt madalate avalike hüvedega riigid, näiteks Colorado ja Minnesota, edestavad parimate eratööandjate keskmisi hüvitiste pakette märkimisväärselt.

Samuti on raske avaliku sektori töökohalt vallandada, lisades sisuliselt töötuskindlustuse vormi. Seega, kuigi avaliku sektori töökohale kandideerimine võib olla tülikas, on see siiski hea valik neile, kes on huvitatud vastavusest.

Mis on finantsnõuete järgimine?

Enne kui uurite, kuidas saada finantsettevõtte vastavuskontrolli ametnikuks või a vastavusmeeskond, kõigepealt on oluline mõista, mida see töö endast kujutab.

Selguse huvides on vastavustöötajate ülesanded ettevõttest ja ametijuhendist sõltuvalt erinevad; aga järgmisi ülesandeid täidavad tavaliselt vastavuse osakonnad:

• Tagada, et ettevõte järgib miinimumkapitali reegleid.
• Veenduge, et töötajad järgivad sisemisi vastavuse juhiseid.
• Klientide kaebuste esitamine ja käsitlemine.
• Dialoogi pidamine reguleerivate asutustega.
• Müügitegevuse ja vabatahtlike kontode ülevaatamine ning veendumine, et teised ettevõtte juhid järgivad väärtpaberiseadusi.
• Veenduge, et ettevõte järgib riigi väärtpaberiseadusi.
• Tagada, et kõik töötajad on kinnisvararegistris ja vajaduse korral läbinud täiendõppe tunde.
• Veenduge, et ettevõte järgib kõiki kauplemis- ja turutegemisreegleid.
• Ettevõtte esindamine või dokumentide koostamine vahekohtuasjade jaoks, mis võivad olla pooleli.

Finantstööstuse nõuetele vastavuse karjäär

Nagu eespool mainitud, on finantssektor küps valdkond neile, kes on huvitatud nõuetele vastavusega seotud karjäärist. Panga, maakleri- või investeerimisfirma nõuetele vastavuse osakond töötab selle nimel, et kõik töötajad ja ametnikud seda mitte ainult ei täidaks Väärtpaberite ja börside komisjon (SEC) eeskirju, aga ka finantssektori reguleeriva asutuse (FINRA) eeskirju.

Koolitusnõuded

Järelevalveametniku või juhi ametikohta ei peeta tavaliselt algtaseme tööhõiveks. Bakalaureusekraadid on tavaliselt miinimumnõue ja mõned tööandjad võivad otsida kõrgharidust, näiteks juristi kraadi või magistrikraad ärijuhtimises (MBA), eriti kõrgema taseme ametikohale kvalifitseerumiseks.

Teiste sektorite vastavuse eest vastutavatel ametnikel on võimalus korporatiivse vastavuse ja eetika ühingu (SCCE) kaudu täita sertifitseeritud vastavuse ja eetika kutseprogramm (CCEP).

CCEP eeldab osalemist intensiivsel eelduskursusel koos eksami eduka sooritamisega. Sarnased määramise ja sertifitseerimise kursused on saadaval eetika- ja vastavusametnike ühingu (ECOA) kaudu.

Haridusnõuded

1980. aastatel nõuti nelja-aastast bakalaureusekraadi harvem, et saada tööd vastavuse osakonnas. Paljudel inimestel olid toona lihtsalt keskkooli diplomid ja isegi kui nad lõpetasid kõrgkooli, ei olnud see sageli finantsharidusega. Tol ajal oli mõte, et töötajad õpivad tööl.

Kõik see on muutunud. Rahanduse, juhtimise, raamatupidamise, majanduse või õiguse kraad on kohustuslik, kui soovite tööle võtta mõnes punnklamber ettevõtted. Lisaks, kuigi see pole kohustuslik, võib finants-, raamatupidamis- või majandusteaduste magistrikraad aidata üksikisikut eristada lugematutest teistest bakalaureusekraadiga kandidaatidest.

Õigusteaduse boonus

Lõpuks on juristiharidusega isikutel sageli konkurentsis jalad püsti, kuna neil on seaduse toimimisviis juba tunda, mis teeb neist sageli paljude maaklermajade tippkandidaadid.

Riikliku reguleerivate teenuste büroo (NRS) kaudu soovivad isikud, kes soovivad oma karjääri edendada, järgides vastavusametnikke finantsteenused ja investeerimistööstus saavad lõpetada investeerimisnõustaja sertifitseeritud vastavuse professionaalse mandaadi.

See täiustatud sertifitseerimisprogramm pakub osalejatele ajakohastatud regulatiivset sisu, mis on asjakohane vastavuse osakondades töötavate finantsekspertide jaoks.

Aga väärtpaberilitsentsid?

Ettevõte võib nõuda vastavustöötajatelt litsentsi saamist. On tavaline, et ettevõtted nõuavad, et nende vastavustöötajad istuksid 7. ja 6. seeria eksamitel. Nende litsentsieksamite õppekava võimaldab vastavuskontrolli ametnikel saada hea alus ja arusaam väärtpaberitööstusest.

Muud litsentsid, mille jaoks ettevõte võib sponsida vastavusse viimise üksikisikut, hõlmavad seeria 14, seeria 26, seeria 27 ja seeria 39 eksameid. Need eksamid nõuavad netokapitalireeglite mõistmist, Omavalitsuste väärtpaberite eeskirjade koostamise nõukogu (MSRB) reeglid, kliendikontode pidamise, müügi- (ja muude) järelevalverollide ning arvestuse pidamise reeglid.

Töökogemus

Vastavusmeeskonnad palkavad aeg -ajalt neid, kes on töötanud teistes valdkondades või tööstusharu valdkondades, näiteks (vahendustegevus) müügi ja kauplemise alal. Siiski näib, et paljudel neist, kes järgivad eeskirju, on laialdased kogemused kaubanduse arveldamisel või toimingutes.

Suurel osal valdkonna esindajatest on ka raamatupidamise taust või nad on töötanud erialal börsid või FINRA valdkonnaaudiitorite või eksamineerijatena.

Lisaks sellele otsivad paljud ettevõtted ka seda, kas kandidaadil on olnud varasemat kogemust sarnase suuruse ja mahuga ettevõttes. See kogemus tagab, et inimene saab hakkama vastavusosakonnale iseloomulike ülesannete ja sageli meeletu tempoga.

Järelevalveametniku töö olemus suures ettevõttes või laos on sageli palju rohkem kaasatud kui väiksema, piirkondliku ettevõtte vastavusametniku töö.

Oskuste komplekt

Isegi kui üksikisik vastab kõigile ülaltoodud nõuetele ja näeb paberil hea välja, on olemas teatud oskuste kogumid, mis peavad olema ka vastavuse valdkonnas edukad. Näiteks:

• Üksikisikud peaksid olema detailidele orienteeritud ja suutma lühikese aja jooksul suuri andmekogumeid üle vaadata ja analüüsida.
• Kuna vastavustöötajad on kohustatud tagama, et ettevõte järgib kõiki FINRA reegleid, peavad nad seda suutma teavet (näiteks üksikasjalikku kaubandustegevust) dešifreerida ja olla võimeline kindlaks tegema, kas üksikisik ja/või ettevõte on sisse lülitatud vastavust.
• Nõuetele vastavad töötajad peavad omama põhjalikke teadmisi muudest töökohtadest ja funktsioonidest, näiteks müügist ja kauplemisest (ning nendega seotud reeglitest).

Alumine rida

Kõik nõuetele vastavad isikud peaksid olema etteheideteta. See tähendab, et selle töö korrektseks tegemiseks peavad nad säilitama kõrge terviklikkuse ja olema eeskujuks teistele ettevõtte töötajatele.