Milline on kiireim, lihtsaim ja odavaim viis võlakirja ostmiseks?

Võlakirju saab tavaliselt osta võlakirjamaaklerilt täisteenindus või soodusvahendus kanaleid, sarnaselt sellega, kuidas aktsiaid börsimaaklerilt ostetakse.

Kuigi olemasolu Interneti vahendusteenused on investeerimiskulusid langetanud, võib võlakirjamaakleriga suhtlemine mõnele jaeinvestorile siiski üle jõu käia.

Kuidas osta ettevõtte võlakirju

Paljud spetsialiseeritud võlakirjamaaklerid nõuavad suuri minimaalseid esialgseid hoiuseid; 5000 dollarit on tüüpiline. Samuti võivad lisanduda kontohooldustasud. Ja muidugi vahendustasud tehingute eest. Sõltuvalt ostetud võlakirja kogusest ja tüübist võivad maakleritasud olla vahemikus 0,5% kuni 2%.

Kui kasutate võlakirjade ostmiseks maaklerit (isegi tavalist), võidakse teile öelda, et tehing on vaba komisjonitasu. Sageli juhtub aga see, et hind on märgitud nii, et teie kulud sisaldavad sisuliselt hüvitustasu. Kui maakler ei teeni tehingust midagi, ei pakuks ta tõenäoliselt seda teenust.

Oletame näiteks, et tellisite 10 ettevõtte võlakirja, mille kauplemise hind oli 1025 dollarit võlakirja kohta. Teile öeldakse siiski, et need maksavad võlakirja kohta 1035,25 dollarit, nii et teie investeeringu kogumaksumus ei ulatu 10 250 dollarini, vaid 10 352,50 dollarini. Erinevus kujutab endast maakleri jaoks tõhusat 1% vahendustasu.

Märgi määramiseks enne ostmist otsige võlakirja viimane hinnapakkumine; saate kasutada ka Kaubanduse aruandlus- ja vastavusmootor (TRACE), mis näitab võlakirjade järelturu kõiki börsiväliseid tehinguid. Kasutage oma äranägemisel otsustamaks, kas vahendustasu on ülemäärane või nõustute sellega.

Kuidas osta riigivõlakirju

Ostmine valitsuse võlakirjad näiteks riigikassa (USA) või Kanada hoiuvõlakiri (Kanada) töötab veidi teisiti kui ettevõtete või omavalitsuste võlakirjade ostmine. Paljud finantsasutused pakuvad oma klientidele teenuseid, mis võimaldavad neil osta valitsuse võlakirju oma tavaliste investeerimiskontode kaudu. Kui see teenus pole teie panga või maakleri kaudu saadaval, on teil ka võimalus osta need väärtpaberid otse valitsuselt.

Näiteks USA -s on riigikassa võlakirjad ja võlakirjad (T-võlakirjad ja T-arved) kaudu saab osta TreasuryDirect. Sponsoreerib USA eelarveteenistuse rahandusministeeriumi USA osakond, võimaldab TreasuryDirect üksikud investorid ostavad, müüvad ja hoiavad riigivõlakirju, võlakirju, võlakirju, inflatsiooniga kaitstud väärtpabereid (TIPS) ja I seeria ja Seeria EE Hoiuvõlakirjad paberivabal kujul elektrooniliste kontode kaudu. Tasusid ega vahendustasusid ei võeta, kuid saidi kaudu ostmiseks peab teil olema sotsiaalkindlustuse number või USA maksumaksja identifitseerimisnumber, USA aadress ja USA pangakonto.

Kuidas osta võlakirjafonde

Teine võimalus võlakirjades riskipositsiooni saamiseks oleks investeerida a võlakirjafond (investeerimisfond või börsil kaubeldav fond (ETF)), mis hoiab oma portfellis eranditult võlakirju. Need fondid on mugavad, kuna need on tavaliselt odavad ja sisaldavad laia hajutatud võlakirjade baasi, nii et te ei pea konkreetsete probleemide väljaselgitamiseks oma uurimistööd tegema.

Neid fonde ostes ja müües (või sel juhul võlakirju ise avatud turul) pidage meeles, et need on järelturu tehingud, mis tähendab, et ostate teiselt investorilt, mitte otse emitendilt. Investeerimisfondide ja ETF -ide üks puudus on see, et investorid ei tea kõigi fondiportfelli võlakirjade tähtaega, kuna need on muutuvad üsna sageli ja seetõttu ei ole need investeerimisvahendid sobivad investorile, kes soovib võlakirja hoida kuni küpsus.

Teine investeerimisfondide puudus on see, et peate maksma lisatasusid portfellihalduritele, kuigi võlakirjafondidel on kulude suhtarvud tavaliselt madalamad kui nende aktsiakaaslastel. Passiivselt juhitud võlakirjade ETF -idel, mis jälgivad võlakirjaindeksit, on tavaliselt kõige vähem kulusid.

Veel näpunäiteid võlakirjade ostmiseks

Tänapäeval muudavad paljud veebipõhised maaklerplatvormid igat tüüpi võlakirjade ostmise lihtsaks ja kulutõhusaks. Seetõttu on oma portfelli jaoks sobivate võlakirjade leidmine võtmetähtsusega. Sõltuvalt teie investeerimiseesmärkidest, maksupositsioonist, riskitaluvusest ja ajaperioodist sobivad teile kõige paremini eri tüüpi võlakirjad. Enamikul neist platvormidest on ka tööriistad võlakirjade universumi sõelumiseks ja filtreerimiseks erinevate kriteeriumide, näiteks krediidireitingu, tähtaja, emitendi tüübi ja tootluse alusel.

USA riigivõlakirju kasutatakse sageli teiste võlakirjade hindade või tootluste võrdlusalusena. Iga võlakirja hinda saab kõige paremini mõista, vaadates ka selle tootlust. Suhtelise väärtuse mõõtmiseks on enamiku võlakirjade tootlused noteeritud a -na saagikuse vahe võrreldava USA riigivõlakirjaga.

Kui olete valmis riskivaba portfelli eest loobuma mõnest tootlusest, saate riigivõlakirju kasutada portfelli struktureerimiseks kupongimaksete ja tähtaegadega, mis vastavad teie sissetuleku vajadustele. Peamine on minimeerida oma reinvesteerimisrisk sobitades need kupongimaksed ja tähtajad võimalikult täpselt teie sissetulekuvajadustega.

A võlakirjade redel on strateegia, mis püüab minimeerida neid riske, mis on seotud fikseeritud tulumääraga väärtpaberid rahavoogude haldamine üksiku investori jaoks. Võlakirjade redelil on võlakirjade tähtajad mitme kuu või mitme aasta jooksul ühtlaselt jaotatud, nii et tulu reinvesteeritakse korrapäraste ajavahemike järel võlakirjade tähtaja saabumisel. Lunastamistähtaegade kaupa ei lukustata teid pikaks ajaks üheks võlakirjaks.

Kuidas osta võlakirju KKK

Kuidas maksuvabu omavalitsuste võlakirju osta?

Mune saate osta oma veebimaaklerilt või maaklerfirma kaudu, mis on spetsialiseerunud munitsipaalvõlakirjadele. Kontrollige kindlasti, kas kvalifitseerute oma elukoha alusel maksuvabaks.

Kuidas osta lapsele kogumisvõlakirju?

USA> valitsuse hoiuvõlakirju saab veebist osta ainult veebisaidi TreasuryDirect abil. Võimalik, et saate kasutada oma föderaalset tulumaksu tagastust ka hoiusvõlakirjade ostmiseks.

Kuidas välisvõlakirju osta?

Sõltuvalt teie vahendustegevuse võimalustest ja juurdepääsust rahvusvahelistele võlaturgudele saate võib -olla osta välisvõlakirju sarnaselt kodumaiste võlakirjadega. Kauplemiseks on saadaval ka rahvusvahelised võlakirjafondid ja ETF -id.

Kas saate ikkagi kandjavõlakirju osta?

A kandja võlakiri on fikseeritud sissetulekuga väärtpaber, mis kuulub omanikule või esitajale, mitte registreeritud omanikule. Esitajavõlakirju pole enam peaaegu üldse olemas, kuna registreerimise puudumine muutis need ideaalseks kasutamiseks rahapesus, maksudest kõrvalehoidumises ja mis tahes arvul muudes tehingutes. Samuti on nad varguste suhtes haavatavad.

Alumine rida

Hästi hajutatud portfell peaks sisaldama investeeringuid võlakirjadesse ja enamik maaklereid võimaldab täna võlakirjale hõlpsalt juurde pääseda turule kas otse või võlakirjafondide või ETF -ide kaudu. Võlakirjaturg võib aga olla keeruline ja valdav, kui seda võtta terve. Sõltuvalt teie investeerimiseesmärkidest, maksupositsioonist, riskitaluvusest ja ajaperioodist sobivad teile kõige paremini eri tüüpi võlakirjad. Iga võlakirjaliigi riskide ja omaduste tundmine aitab teil mõista, millal ja kui palju sellest varaklassist oma portfelli lisada.