Investeerimisfondide nõustamisprogrammi määratlus

Mis on investeerimisfondide nõustamisprogramm?

Investeerimisfondide nõustamisprogramm, tuntud ka kui investeerimisfondide mähis, on a portfelli investeerimisfondidest, mis on valitud vastama eelseadistusele varade jaotamine. Eelseadistatud varade jaotamise mudel põhineb investori eesmärkidel ja seda pakutakse ühel investeerimiskontol koos professionaalse investeerimisnõustaja teenustega.

Tavaliselt ei võeta investoritelt eraldi tehingutasusid, vaid perioodilisi (s.o igakuiseid/kvartali/aasta) varahaldustasusid, mis põhinevad kontol hoitavate varade keskmisel väärtusel.

Kuidas investeerimisfondide nõustamisprogramm toimib

Investeerimisfondid on investoritele lihtne viis saada juurdepääsu professionaalide hallatavatele väärtpaberitele. Valida on aga tuhandete investeerimisfondide vahel ning otsus, kuhu investeerida, võib olla keeruline ja segane. Investeerimisfondide nõustamisprogrammid muudavad protsessi lihtsamaks, andes otsuse teie enda kriteeriumide alusel professionaali kätte.

Erinevalt hallatud kontod, kus finantsnõustajal on investeerimisotsuste tegemisel täielik kaalutlusõigus, investeerimisfondide nõustamine programmid võimaldavad investoril töötada koos nõustajaga optimaalse varajaotuse väljatöötamisel strateegia. Nõustaja aitab erinevate tegurite, näiteks investori eesmärkide, riskitaluvuse, ajahorisontja sissetulekuid, pakkudes samal ajal pidevat juhendamist ja investeeringutoetust.

Investeerimisfondide nõustamisprogrammi eelised

Investeerimisfondide nõustamisprogrammide investorid saavad kasu madalamatest kauplemiskuludest ja professionaalselt nõustatud portfellist, mis põhineb nende isikupärastatud investeerimishuvidel. Iga -aastane mähkimistasu on tavaliselt astmeline programmi varade põhjal. Sõltuvalt programmist võib see ulatuda ligikaudu 0,25% kuni 3% ja see lisandub portfellis olevate fondide iga -aastastele teenustasudele.

Professionaalse finantsnõustaja professionaalse nõustamise ja toe pakkumisega koos madalate kuludega, nagu samuti madalad minimaalsed investeeringusummad, on vastastikused nõustamisprogrammid algajatele investoritele suurepärane juurdepääs turul.

Investeerimisfondide nõustamisprogrammid vs. Robo-nõustajad

Investeerimisfondide nõustamisprogrammid võivad olla investoritele hea investeerimisvõimalus. Siiski suureneb kohalolek robo-nõustajad on loonud nende programmide jaoks konkurentsi. Selle tulemusena on paljud täisteenust pakkuvad maaklerfirmad hakanud oma klientidele pakkuma alternatiive robo-nõustajatele. Schwab’S Intelligentne portfell on üks näide.

Robo-nõustaja platvormid pakuvad tavaliselt samu investeeringute profileerimise ja portfelli loomise teenuseid. Need pakuvad täiendavaid eeliseid, kuna teenus on automatiseeritud, tasud võivad olla madalamad ja investeeringute miinimumid on tavaliselt madalamad. Madalamate minimaalsete investeeringute korral saab robo-nõustamisprogramme pakkuda investoritele, kes soovivad luua hallatud portfelli vaid mõne tuhande dollariga.

Praegu kasutatakse enamikku robo-nõuannete pakkimisprogramme börsil kaubeldavad fondid (ETF -id), mitte investeerimisfondid. ETF -id on likviidsemad kui investeerimisfondid ja nende hind on tavaliselt madalam. Sellest hoolimata võib olenevalt valitud ETF -idest olla keeruline turutulu ületada, kuna enamik ETF -e jälgivad indeksit. Sellegipoolest võib see variant uutele investoritele hea olla.

Reaalse maailma näide

UBS pakub PACE (Personalized Asset Consulting and Evaluation) Personal Funds, tasulist, mittediskreetset investeerimisfondide nõustamisprogramm, mis kasutab distsiplineeritud lähenemisviisi mitmekesise portfelli valimisel ja koostamisel investeerimisfondid. PACE töötab järgmiselt.

• Finantsnõustaja loob investoriprofiili, mis sisaldab teavet teie investeerimiseesmärkide, ajaraamide ja mugavuse taseme kohta koos riskiga.
• Teie ja teie finantsnõustaja valite investeerimisfondide loendist.
• Võite valida PACE Multi Adviser (lai valik koormuseta või koormusest loobunud investeerimisfondid aadressil vara puhasväärtus) või PACE Select Advisors (täpsem nimekiri juhtivatest tühikoormusfondidest, mille on teile toonud UBS Global Asset Management).
• Teie investeerimisfonde jälgivad pidevalt UBSi teadustöötajad.
• Saate igakuiseid väljavõtteid.