Mikä on salkusijoitus?

Mikä on salkusijoitus?

Arvopaperisijoitus on osakkeen, joukkovelkakirjalainan tai muun rahoitusomaisuuden omistus, jonka odotetaan tuottavan tuottoa tai kasvavan arvoa ajan myötä tai molempia. Siihen sisältyy omaisuuden passiivinen tai käytännön omistaminen, toisin kuin suorat sijoitukset, mikä edellyttäisi aktiivista johtotehtävää.

Arvopaperisijoitukset voidaan jakaa kahteen pääryhmään:

• Strateginen Investointi sisältää rahoitusvarojen ostamisen niiden pitkän aikavälin kasvupotentiaalin tai tulontuotannon tai molempien tarkoituksena pitää ne hallussaan pitkään.
• The taktinen lähestymistapa edellyttää aktiivista osto- ja myyntitoimintaa toivoen saavuttaa lyhyen aikavälin voitot.

Portfolio -sijoitusten ymmärtäminen

Termi salkusijoitukset kattaa laajan valikoiman omaisuusluokat mukaan lukien osakkeet, valtionlainat, yrityslainat, kiinteistösijoitusrahastot (REIT), sijoitusrahastot, pörssilistatut rahastot (ETF) ja pankit sijoitustodistukset.

Salkkuinvestoinnit voivat sisältää myös enemmän esoteerisia valintoja, mukaan lukien optiot ja johdannaiset, kuten optiotodistukset ja futuurit.

On myös fyysisiä investointeja, kuten kiinteistöjä, hyödykkeitä, taidetta, maata, puuta ja kultaa.

Salkkuinvestointi voi itse asiassa olla mikä tahansa omaisuus, joka on ostettu tuoton tuottamiseksi lyhyellä tai pitkällä aikavälillä.

Valintojen tekeminen

Salkun sijoitusten koostumus riippuu useista tekijöistä. Tärkeimpiä ovat sijoittajan sietokyky riskeille ja sijoitushorisontille. Onko sijoittaja nuori ammattilainen, jolla on lapsia, kypsä henkilö, joka odottaa eläkkeelle siirtymistä, vai eläkeläinen, joka etsii luotettavaa tulolisää?

Ne, joilla on suurempi riskinsietokyky, voivat suosia investointeja kasvuosakkeisiin, kiinteistöihin ja kansainvälisiin arvopaperit ja optiot, kun taas konservatiivisemmat sijoittajat voivat valita valtion joukkovelkakirjalainoja ja blue-chip-merkkejä varastot.

Laajemmassa mittakaavassa sijoitusrahastot ja institutionaaliset sijoittajat tekevät arvopaperisijoituksia. Suurimmille institutionaalisille sijoittajille, kuten eläkerahastoille ja valtionrahastoille, tämä voi sisältää infrastruktuuriomaisuuksia, kuten siltoja ja maksullisia teitä.

Institutionaalisten sijoittajien arvopaperisijoituksia pidetään yleensä pitkällä aikavälillä ja ne ovat suhteellisen konservatiivisia. Eläkerahastoja ja yliopistojen sijoitusrahastoja ei sijoiteta spekulatiivisiin osakkeisiin.

Sijoitukset eläkkeelle

Sijoittajia, jotka säästävät eläkkeelle, neuvotaan usein keskittymään salkunsa monipuoliseen valikoimaan edullisia sijoituksia.

Indeksirahastoista on tullut suosittuja yksittäisillä eläketileillä (IRA) ja 401 (k) tileillä, koska ne ovat alttiina useille omaisuusluokille vähimmäiskustannustasolla. Tämäntyyppiset rahastot muodostavat ihanteellisen ydinomistuksen eläkesalkkuihin.

Ne, jotka haluavat käytännöllisempää lähestymistapaa, voivat säätää salkun allokointeja lisäämällä lisää omaisuusluokkia, kuten kiinteistöjä, pääomasijoituksia sekä yksittäisiä osakkeita ja joukkovelkakirjoja salkkuun sekoita.