Real Estate Investment Group (REIG) Määritelmä

Mikä on kiinteistösijoitusryhmä (REIG)?

Kiinteistösijoitusryhmä (REIG) viittaa liiketoimintaan, joka keskittyy suurimman osan toimistaan ​​ja pääomastaan ​​kiinteistöihin. Voittoa etsiessään kiinteistösijoitusryhmät voivat ostaa, kunnostaa, myydä tai rahoittaa kiinteistöjä. Kiinteistösijoitusryhmät ostavat yleensä usean yksikön kiinteistöjä ja myyvät osuuksia sijoittajille ottamalla samalla vastuun kiinteistön hallinnosta ja ylläpidosta.

Tyypillisesti kiinteistösijoitusryhmät joko eivät valitse tai eivät ole a kiinteistösijoitusluottamus (REIT).

Kiinteistösijoitusryhmien (REIG) ymmärtäminen

Kiinteistösijoitusryhmät koostuvat useista kumppaneista tai yksityisistä osakkeenomistajille. Useiden pääomasijoitusten lähteiden käyttö tarjoaa suuremman pääoman ja mahdollisuuden sijoittaa laajemmin.

Kiinteistösijoitusryhmät keskittävät suurimman osan liiketoiminnastaan ​​kiinteistöihin, mutta eivät välttämättä jonkin tietyn kiinteistöyhteisön aseman alainen tai tietyntyyppinen toimintaa. Siten heillä on joustavuutta rakentaa liiketoimintaansa useilla tavoilla ja he voivat tehdä kiinteistösijoituksia halutulla tavalla.

Kiinteistösijoitusryhmät voivat myös harjoittaa muuta liiketoimintaa, kuten kiinteistörahoitusta, kääntämällä kiinteistöjä, vuokrata kiinteistöjä asiakkaille tai kiinteistönhoitoyhtiöille osan vuokratuloista tai myydä kiinteistön osuuksia säilyttäen yleisen määräysvallan. Yleisesti ottaen toiminnalle, johon kiinteistösijoitusryhmä voi osallistua, ei ole erityisiä rajoituksia. Monet REIG: t markkinoivat itseään, jotta sijoittajien on helpompi tunnistaa ne.

REIG Investing

Sijoituskiinteistöt voi olla houkutteleva moniulotteisen palautuspotentiaalinsa vuoksi. REIG: t pyrkivät hyödyntämään lukuisia sijoitusmahdollisuuksia luomalla kiinteistösijoitussalkun.

Yleensä REIGillä on useita tapoja tuottaa tuottoja. He voivat sijoittaa kerrostaloihin, vuokra -asuntoihin, liikerakennuksiin tai liikeyksiköihin. Se voi ansaita tuloja asuntolainoista, vuokrakiinteistöistä tai kiinteistöjen hoitomaksuista. REIG: t vetoavat usein korkean nettovarallisuuden sijoittajille jotka haluavat sijoittaa suoraan kiinteistöihin, mutta eivät halua ottaa täyden omaisuudenhoitotehtäviä.

REIG: t houkuttelevat myös sijoittajia, jotka hoitavat yksittäisiä vuokra -asuntoja yksin tai jotka haluavat kääntää taloja. REIG sallii tällaisen yksittäisen sijoittajan ostaa yhden tai useamman kiinteistön toimivan yrityksen kautta. Toimiva yritys hallinnoi kollektiivisesti kaikkia yksiköitä ja huolehtii niiden markkinoinnista. Vastineeksi operaattori ottaa prosentin kuukausivuokrasta.

Kaiken kaikkiaan yksi suurimmista eduista REIG-yhtiöille on yhdistetty pääoma, jonka he saavat monikumppanuusrakenteelta tai pääomaosuuspohjaisesta pääomarakenteesta. REIG -kumppaneiden on tyypillisesti sijoitettava enemmän rahaa alkusijoitukseksi kuin muut kiinteistösijoitusmahdollisuudet; heillä on kuitenkin yleensä suurempi tuotto.

REIG -rakenne

Kiinteistösijoitusryhmiä (REIG) ja kiinteistösijoitusrahastoja (REIT) käytetään usein keskenään vaihtokelpoisina eri merkityksistä huolimatta. Kongressin vuonna 1960 perustamat REIT: t laativat tilinpäätöksen ja noudattavat sovellettavaa verolakia. Toisaalta REIG: t voivat valita minkä tahansa yhteisörakenteen, joista kaksi yleisintä ovat kumppanuudet ja yritykset.

Kumppanuus

A kumppanuus on yritys, jonka omistaa vähintään kaksi ihmistä, jotka jakavat voittoja, tappioita ja velkoja. Kumppanit ottavat liiketoiminnan panoksensa suhteessa investointeihinsa. Yhdysvaltain verokoodin mukaan kumppanuuksia ei veroteta. Sen sijaan kumppanuudet kuljettavat kaikki tulonsa kumppaneille ja raportoivat nämä tulot K-1: llä. K-1: n vastaanottavien kumppaneiden on erikseen ilmoitettava kumppanitulonsa lomakkeelle 1040, jos he ovat yksityishenkilöitä, tai lomakkeeseen 1120, jos he ovat yrityksiä.

Kumppanuuden rakenteesta riippuen kumppanit voivat osallistua liiketoiminnan johtamiseen tai eivät. Kumppanuussopimukset kuvaavat liiketoiminnan kaikki ehdot, mukaan lukien vähimmäissijoitukset, palkkiot, jakaumat, kumppanien äänestykset ja paljon muuta. Jotkut kumppanuudet käyttävät yhteistyöhön perustuvaa jäsenrakenteista foorumia investointipäätöksiä varten, kun taas toiset jättävät liiketoiminnan ydinjohdon muutamille johtajille. Yleensä kumppanuuden johtoryhmä hankkii ja tunnistaa sopimukset ennen kumppanisopimuksen mukaisen pääoman sijoittamista.

Jotkut kiinteistösijoituskumppanuudet hyväksyvät investointeja $ 5,000 - $ 50,000. Vaikka tämä ei ehkä riitä yksikön ostamiseen, kumppanuus saattaa kerätä rahaa useilta sijoittajilta jaetun ja yhteisomistetun kiinteistön rahoittamiseksi.

Yhtiö

Julkisen tai yksityisen yrityksen perustaminen on vaihtoehto kaikille yrityksille. Arvopaperimarkkinakomissio (SEC) hallinnoi julkisia yrityksiä, kun taas SEC -sääntö D koskee yksityisiä yrityksiä. Julkisten yritysten on toimitettava säännöllinen, neljännesvuosittainen ja läpinäkyvä tilinpäätösraportointi. Lisäksi lähes kaikki muut yhteisöt kuin yksinyrittäjät voivat valita verotuksen yhtiöksi, jos ne täyttävät vaatimukset.

Yrityksen sisällyttäminen mahdollistaa sen, että yhtiö voi myydä yrityksen osakkeita. Osakkeet muodostavat osan yhtiön kokonaispääomasta. Julkisen pääoman osakkeiden arvo vaihtelee niiden julkisen kaupankäyntiarvon perusteella; vaihtoehtoisesti yksityiset osakkeet arvostetaan yksityisesti.

Johtoryhmä hallinnoi yrityksiä. Osakkeilla voi kuitenkin olla erilainen äänioikeus, mikä antaa osakesijoittajille sananvaltaa yrityksen kokonaishallinnossa.

Joukkorahoitus

Kiinteistöt verkossa joukkorahoitus alustoja voidaan kutsua kiinteistösijoitusryhmäksi. Nämä alustat on rakennettu kumppanuuksiksi ja välittävät kaikki tulot investoiville kumppaneille raportoimalla K-1: stä.

Kiinteistöjoukkorahoitusalustojen syntyminen helpottaa sekä akkreditoitujen että ei-akkreditoitujen sijoittajien sijoittamista kiinteistöihin. Varainhankinta on yksi esimerkki suositusta kiinteistöjoukkorahoitusalustasta, joka tarjoaa sijoittajille mahdollisuuden sijoittaa velkapääomarahoitukseen tai ottaa osuutta kiinteistöistä.

Kiinteistösijoitusryhmien edut ja haitat

Kiinteistösijoitusryhmät hajauttavat sijoituksiaan maksimoidakseen voiton. Yhdistetyt resurssit mahdollistavat useita investointeja ja tuottavat usein suurempaa tuottoa.

Kokeneiden ammattilaisten johdolla konsernin sijoitukset voidaan hajauttaa riittävän hyvin riskien hallintaan ja elinvoiman vähentämiseen. REIG -järjestöille on myös hyötyä siitä, että niillä on vain vähän rajoituksia sille, mihin toimintoihin he voivat osallistua ja miten ne toimivat.

Joillakin kiinteistösijoitusryhmillä on viralliset sopimukset, joissa määrätään milloin ja miten jäsenet voivat käyttää rahojaan. Joten joku, joka haluaa vetäytyä ryhmästä, ei ehkä pysty saamaan takaisin sijoitustaan ​​tai osuuttaan voitosta välittömästi.

Lisäksi REIG -järjestelmillä on usein säännöt, jotka kattavat säännöt ja määräykset sekä vahvistavat maksut. Nämä maksut voivat olla kalliita etenkin silloin, kun voitot ovat pieniä tai kun tappioita ilmenee. Jotkut ryhmät veloittavat maksuja vuosittain tai useammin. Lopuksi ryhmän menestys riippuu suurelta osin ihmisistä, jotka tekevät päätökset. Jos ammattitaidottomat ja kokemattomat ihmiset johtavat sitä, riski voi olla suurempi kuin palkinto.

REIGit vs. REIT

A kiinteistösijoitusluottamus (REIT) syntyy, kun yhtiö (tai luottamus) perustetaan käyttämään ulkopuolisten sijoittajien rahoja tuloja tuottavien kiinteistöjen ostamiseen, käyttämiseen ja myymiseen. REIT -tuotteita ostetaan ja myydään suurissa pörsseissäkuten osakkeet ja pörssilistatut rahastot (ETF).

Voidakseen luokitella REIT: ksi yhteisön on maksettava 90% verotettavasta voitostaan ​​osinkoina osakkeenomistajille. Näin toimiessaan REIT: t välttyvät maksamasta yhtiöveroa, kun taas tavallinen yritys verotetaan voitoistaan ​​ja syö siten tuottoja, jotka se voi jakaa osakkeenomistajilleen. REIT: t ovat erittäin likvidit, koska ne käyvät kauppaa pörssissä. Toisin sanoen, et tarvitse kiinteistönvälittäjää ja omistusoikeuden siirtoa auttaaksesi lunastamaan sijoituksesi. Käytännössä REIT on muodollisempi versio kiinteistösijoitusryhmästä.

Siten REIT on tarkemmin säännelty ja sillä on tarkempi liiketoiminta- ja toimintarakenne kuin REIG: llä.

Kiinteistösijoitusryhmän usein kysytyt kysymykset

Mistä löydän kiinteistösijoitusryhmiä?

Etsi kiinteistösijoitusryhmiä Internetistä tai ota yhteyttä sijoittajiin sosiaalisten verkostoitumissivustojen, kuten LinkedInin kautta, löytääksesi kiinnostavia ryhmiä. Aloittelijana voi olla hyödyllistä liittyä paikalliseen ryhmään pysyäkseen läheisessä yhteydessä ryhmään ja saadakseen tietoa sen toiminnasta ja edistymisestä.

Kuinka voin liittyä kiinteistösijoitusryhmään?

Voit liittyä kiinteistösijoitusryhmään tai perustaa oman. Ammattimaiset verkostoryhmät ja verkkosivustot, kuten LinkedIn, ovat hyviä lähtökohtia, ja ryhmään liittyminen voi olla yhtä helppoa kuin sopimuksen allekirjoittaminen ja jäsenmaksujen maksaminen.

Kuinka paljon rahaa tarvitsen liittyäkseni kiinteistösijoitusryhmään?

Kuinka paljon rahaa tarvitset liittyäksesi kiinteistösijoitusryhmään, vaihtelee ja riippuu pitkälti ryhmästä. REIG: llä on usein säännöt, joita jokaisen jäsenen on noudatettava. Lisäksi kukin ryhmä asettaa mahdolliset pääomavaatimukset ja maksut, jotka voidaan erottaa vuosittain tai useammin.

Mitä minun pitäisi etsiä kiinteistösijoitusryhmästä?

Etsi kiinteistösijoitusryhmä, jonka tehtävät ovat tavoitteidesi mukaisia. Tarkastele ryhmän historiaa ja sen suorituskykyä. Kaikkien hankkeiden ei tarvitse olla menestyviä, mutta onnistumisia pitäisi olla tarpeeksi, jotta niistä tulisi houkutteleva vaihtoehto. Varmista myös, että päätöksentekijät ovat asiantuntevia, kokeneita ja taitavia.

Miten aloitat kiinteistösijoitusryhmän?

Ennen kuin aloitat, tee perusteellinen tutkimus siitä, mitä tarvitaan kiinteistösijoitusryhmän perustamiseen ja jos se on sinulle mahdollista. Kysy kiinteistöalan ammattilaisilta tai muilta REIG -laitteita käyttäviltä saadaksesi käsityksen siitä, mitä on tapahtumassa ja mitä odottaa. Luo suunnitelma siitä, miten haluat REIGisi toimivan (esim. Säännöt, maksut ja kokoukset) ja millaisiin kiinteistöihin haluat sijoittaa; sitten pyytää jäseniä, mukaan lukien ne, jotka ovat kokeneita ja taitavia kiinteistösijoituksiin. Kun ryhmä on muodostettu, markkinoi sijoittajille.

Kuinka paljon rahaa tarvitset kiinteistösijoitusryhmän perustamiseen?

Kiinteistösijoitusryhmän perustajakumppanit ovat todennäköisesti suurimpia sijoittajia, joiden osuus on 5 000–50 000 dollaria. Sijoitusryhmän perustaminen edellyttää sitä, miten ryhmä rakennetaan ja millaisia ​​kiinteistöhankkeita haetaan.

Bottom Line

Kiinteistösijoittaminen voi olla tuottoisaa, mutta voi olla vaikeaa yksin. Kiinteistösijoitusryhmät tarjoavat mahdollisuuden sijoittaa kiinteistöihin ilman vain sitoutumista ja rahoituksen lähdettä. Jos haluat liittyä kiinteistösijoitusklubiin, tee ensin perusteellinen tutkimus; tunnista sitten ryhmä, joka on läheisesti linjassa tavoitteidesi kanssa.