3 Top Vanguardin kiinteätuottoiset rahastot
Jotkut Vanguardin korkosijoitusrahastot ovat jatkuvasti ylittäneet vertailuarvonsa ja tarjoavat monenlaisia etuja sijoittajille alhaisilla palkkioillaan ja muilla ominaisuuksillaan: Vanguard Korkean tuoton verovapaat rahasto-osakesijoitukset (VWAHX), Vanguard High-Yield Corporate Fund -sijoittajaosakkeet (VWEHX) ja Vanguardin väliaikaiset verovapaat rahasto-osakesijoitukset (VWITX).
Avain takeaways
- Vanguard tarjoaa runsaasti varoja jokaisen sijoittajan ruokahaluun. Tämän artikkelin kolme rahastoa ovat eräitä korkosektorin parhaita.
- Kun tarkastellaan korkosijoituksia, taustalla oleva indeksi määrittää tuoton ja riskin.
- Nämä varat edustavat vain Vanguardin tarjoamia rahastoja ja kilpailijoiden tarjoamia varoja joilla on sama taustalla oleva indeksi, niiden kulusuhteet ovat todennäköisesti korkeammat ja mahdollisesti pienemmät likviditeetti,
Aiempi suorituskyky
Vaikka historiallinen kehitys ei viittaa tulevaan kehitykseen, sijoittajien tulisi silti ottaa huomioon aiempi kehitys suhteessa keskeisiin vertailuarvoihin. Vanguardin korkosijoitusten paremmat tuotot tarjoavat altistusta erilaisille
joukkovelkakirjalainat, kuten pitkäaikaiset verovapaat kunnalliset joukkovelkakirjalainat ja korkeatuottoiset verovapaat joukkovelkakirjat.Näillä kolmella Vanguard-korkorahastolla on alhainen tai kohtalainen riski-hyötypotentiaali ja ne ovat parempia niiden vertailuarvot viimeisten kolmen vuoden, viiden vuoden ja yhdessä tapauksessa viimeisen 10 vuoden aikana vuotta.
Vanguardin korkean tuoton verovapaat rahasto-osakesijoitukset (VWAHX)
Vanguardin korkean tuoton verovapaiden rahastojen sijoittajaosakkeet ovat a kunnallinen joukkovelkakirjalaina rahasto, joka pyrkii tarjoamaan korkean, mutta kestävän tulotason, joka on verovapaa liittovaltion tasolla. Normaaleissa markkinaolosuhteissa rahasto sijoittaa leijonanosan nettovarallisuudestaan kansallisesti tunnustettujen luokituslaitosten määrittelemiin investointitason kunnallislainoihin.
Vanguardin korkean tuoton verovapaiden rahastojen vertailuarvo on BloomBarc Municipal Bond Index, joka sisältää useimmat sijoitusluokan verovapaita kuntien liikkeeseen laskemia joukkovelkakirjalainoja.
Alkuinvestointi on vähintään 3 000 dollaria. Sen jälkeen sijoittajilta veloitetaan 0,17%: n vuotuinen nettokustannussuhde, joka on yli 80% pienempi kuin vastaavien omistusosuuksien kunnallisten joukkovelkakirjarahastojen keskimääräinen suhde Vanguardin mukaan.
Vanguard High-Yield Corporate Fund -sijoittajaosakkeet (VWEHX)
Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares on joukkolainarahasto, joka pyrkii tarjoamaan korkean tulotason. Vanguard High-Yield Corporate Fund -rahastoa hallinnoi Wellington Management Company ja se vaatii vähintään 3 000 dollarin sijoituksen. Rahasto veloittaa alhaisen vuotuisen kulusuhteen, 0,23%, mikä on Vanguardin mukaan 77% alhaisempi kuin vastaavat yritysten joukkovelkakirjarahastot.
Toisin kuin edellä mainitussa verovapaassa rahastossa, Vanguard High-Yield Corporate Fund sijoittaa suurimman osan nettovarallisuudestaan yritysten joukkovelkakirjalainojen varat, jotka Moody's on luokitellut alle Baa: n tai joilla on vastaavat luokitukset riippumattomilla joukkovelkakirjaluokituksilla virasto. Nämä ovat pääasiassa korkean riskin ja korkean tuoton yritysten joukkovelkakirjalainoja, jotka tunnetaan myös nimellä "roskapostit". Rahaston lähestymistavan tavoitteena on tuottaa johdonmukaisia tuloja ja minimoida pääoman menetys ja maksukyvyttömyys.
Rahaston vertailuarvo on High-Yield Corporate Composite Index.
Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund Investor Shares (VWITX)
Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund Investor Shares on kuntalainarahasto, joka pyrkii tarjoamaan sijoittajille kohtuullisen mutta kestävän tason liittovaltion verovapaita tuloja. Rahastoa hallinnoi Vanguard Fixed Income Group ja se veloittaa vuosittain kulusuhde 0,17%, mikä on yli 75% pienempi kuin vastaavien kunnallisten joukkovelkakirjarahastojen keskimääräinen kulusuhde Vanguardin mukaan. Rahastoon sijoittamiseen vaaditaan vähintään 3 000 dollarin investointi.
Normaalioloissa rahaston odotetaan säilyttävän dollareilla painotetun keskimääräisen maturiteetin kuuden ja 12 vuoden välillä. Rahasto kuitenkin sijoittaa tyypillisesti investointitason kunnallisiin joukkovelkakirjoihin, joiden kesto on ennustettavissa viidestä kuuteen vuoteen. Lisäksi rahaston odotetaan sijoittavan vähintään 75% omistuksistaan kuntien joukkovelkakirjoihin kolmen parhaan joukossa kansallisesti tunnustettujen luokituslaitosten määrittämät luottoluokitusluokat, kuten Moody's tai Standard ja Köyhät.
Rahaston vertailuarvo on BloomBarc 1-15 vuoden kunnallinen indeksi.