Kuinka sijoittaa maahan

Usein on suositeltu, että ihmiset ostavat maata sen takia niukkuus. Tämän mielessä sijoittajien on ymmärrettävä käytännöllisyys omistaa maata ja harjoittaa maalla toimivaa yrityshanketta. Heidän on myös oltava tietoisia tietyistä maata koskevista sijoitusvaihtoehdoista, joita on saatavilla sijoitustuotteita kuten pörssilistattuja varoja (ETF) ja pörssilistat (ETN).

Maasijoitusten tyypit

Itsenäisesti varakkaat ihmiset voivat ostaa maata henkilökohtaiseen käyttöön, virkistykseen ja kyllä, investointeihin. Valitettavasti suurin osa ihmisistä ei kuulu tähän luokkaan. Tämä herättää kysymyksen: kykenevätkö maanomistusmahdollisuudet ja liiketoimintayritykset hyväksymään sijoitetun pääoman tuotto pienille sijoittajille, samalla kun he antavat heille edelleen maanomistukseen liittyviä iloja ja ominaisuuksia? Jotta voit vastata tähän kysymykseen, sinun on kyettävä arvioimaan 10 yleistä potentiaalisten maa -investointien luokkaa:

• Asuinrakennusmaa
• Kaupallinen kehitysmaa
• Riviviljelymaa
• Karjankasvatusmaa
• Timberland
• Mineraalien tuotantomaa
• Vihannesviljelymaa
• Viinitarhat
• Hedelmätarhat
• Virkistysmaa

Asuin- ja liiketilojen investoinnit

Asuin- ja liikekiinteistöjen kehittäminen tarjoaa mahdollisuuden sijoitukseen, koska käytännössä rajaton määrä maan kehittämismahdollisuuksia voidaan rakentaa vastaamaan sijoittajan iso alkukirjain ja aikarajoitukset. Useimmille piensijoittajille kiinteistösijoitusluottamus (REIT) ETF: t ovat ihanteellinen valinta, koska ne eivät vaadi suoraa hallintaa, vaan ne ovat laajasti hajautettuja tyyppi, ne ovat maantieteellisesti monipuolisia, niitä voidaan ostaa tai myydä reaaliajassa, ja ne ovat erittäin edullinen. Jotkut ovat erikoistuneet kiinteistötyyppiin, mutta toiset, kuten Vanguard REIT ETF (VNQ), tarjota monipuolista altistumista teollisuuden, toimistojen, vähittäiskaupan, terveydenhuollon, julkisen varastoinnin ja asuntojen kehittämiselle.

Valitettavasti tämäntyyppiset investoinnit estävät maanomistajan kyvyn nauttia maan käytöstä. Siksi asuin- ja liikekiinteistöjen kehittäminen ei ole toteuttamiskelpoinen vaihtoehto ihmisille, jotka haluavat todella kokea maanomistuksen tunteen.

Riviviljelymaa ja karjankasvatusmaa

Riviviljelyyn tai karjankasvatukseen ostettu maa tarjoaa mahdollisuuden nauttia maasta asunnon omistuksessa ja tulontuotannon kannalta. Piensijoittajilla, jotka ostavat maata tällaisten yritysten ylläpitämiseksi, on kuitenkin monia ongelmia. Ensinnäkin rivinviljelytoiminnan tai karjankasvatustoiminnan edellyttämän asteikon on oltava erittäin suuri, jotta se olisi taloudellisesti kannattavaa. Tämä puolestaan ​​edellyttää merkittävää ennakkopääomaa kuluja paljon enemmän kuin mihin useimmilla on varaa. Lisäksi jatkuva kiinteät kustannukset tämäntyyppisten viljelytoimintojen suorittamiseen liittyy erittäin paljon.

Tämä puolestaan ​​tarkoittaa, että taloudellinen vipuvaikutus ja liiketoiminnan riski Tällaiset toiminnot ovat myös erittäin korkeita. Tämän seurauksena maanomistajalle kohdistuu huomattavaa stressiä, jotta tämäntyyppiset yritykset voivat menestyä taloudellisesti. Monissa tapauksissa stressitaso ylittää selvästi edut, joita ihmiset kaipaavat maanomistajina. Tässä mielessä on oikeudenmukainen arvio sanoa, että useimpien piensijoittajien tulisi välttää tällaisten harjoittamista laajamittaisista viljelytoimista, koska tällaisen toiminnan riskit ja vaikeudet todennäköisesti ylittävät kaikki etuja.

Vaikka perinteisen rivi- tai karjankasvatustoiminnan omistaminen ei todennäköisesti ole mahdollista useimmille pienille monet maatalouden investointivaihtoehdot tarjoavat hyväksyttävän sijoituksen perinteiseen viljelyyn yrityksille. Jotkut rahastot tarjoavat esimerkiksi altistusta soijapavuille, maissille, vehnälle, puuvillalle, sokerille, kahville, soijaöljylle, elävälle karjalle, rehukarjalle, kaakaolle, vähärasvaisille, Kansas City -vehnälle, rypsiöljylle ja soijajauholle. Siksi investoimalla tähän tuotteeseen piensijoittajat saavat laajan sijoituksen perinteisiin viljelytoimiin. Sijoittaja voi puolestaan ​​käyttää tätä auttaakseen pysymään ajan tasalla perinteisistä viljelykäytännöistä sekä tuottamaan houkuttelevan tuoton sijoitukselle ajan mittaan.

Pienet sijoittajat voivat myös hyödyntää erilaisia pörssinoteeratut setelit (ETN) investoida tietyntyyppisiin perinteisiin viljelytoimiin. Esimerkiksi iPath Bloomberg Agriculture Subindex Total Return ETN (JJATF) tarjoaa sijoituksille altistumisen pehmeitä hyödykkeitä kuten maissi, vehnä, soijapavut, sokeri, puuvilla ja kahvi, ja iPath Series B Bloomberg Livestock Subindex Total Return ETN (LEHMÄ) tarjoaa sijoituksia alttiiksi karjalle ja sikalle.

Sijoittajien on ymmärrettävä, että monet tämän tyyppisistä tuotteista käyttävät ETF: itä ja ETN: iä maa- ja maataloussijoitusvaihtoehdoina johdannainen välineitä kuten futuurisopimukset markkinoille altistumisen aikaansaamiseksi. Tämän seurauksena sijoittajien on suoritettava perusteellinen asianmukaista huolellisuutta tämän tyyppisistä sijoituksista, jotta ymmärrämme täysin niiden mahdolliset riskit ja edut. Siitä huolimatta ETF: ien ja ETN: ien käyttö tarjoaa todennäköisesti parhaan mahdollisuuden osallistua perinteisiin laajamittaisiin maataloustoimiin.

Pientilojen investointimahdollisuudet

Pienet sijoittajat voivat todella nauttia perinteisemmästä maanomistuksesta, ehkä parhaista vaihtoehdoista ovat puutiloja, mineraalikehitysmaita, vihannespuutarhoja, hedelmätarhoja, viinitarhoja ja virkistysalueita maa. Tämäntyyppiset maatalouden toimet ovat paljon houkuttelevampia piensijoittajille: Maan oston laajuus voidaan räätälöidä vastaamaan sijoittajan pääomarajoituksia; toiminta voi tuottaa jatkuvan tulovirran, ja sijoittajat voivat nauttia maassa olemisesta sen käytön aikana.

Tästä huolimatta monet ETF- ja ETN -rahastot ovat myös suoraan sidoksissa tällaisiin maatalouden pyrkimyksiin. Siksi piensijoittajat saattavat haluta harkita niihin sijoittamista, jos he päättävät, että pienimuotoisen maanviljelyn toteuttaminen vaatii liikaa aikaa ja resursseja.

Invescon MSCI Global Timber ETF (LEIKATA) on suunniteltu seuraamaan puuyhtiöiden kehitystä ympäri maailmaa ja sisältää omistuksia yrityksissä, jotka omistavat tai vuokrata metsämaata ja hakkaa puuta kaupalliseen käyttöön ja puupohjaisten tuotteiden myyntiin.Lisäksi SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF -rahasto (XOP) on yksi monista sijoitusvaihtoehdoista, jotka tarjoavat altistusta mineraalimaiden kehittämiselle.

Harkittavia asioita

Kun päätös raaka -alueen ostamisesta investoinniksi tai kehittämiseksi on tehty, sijoittajat on ymmärrettävä monia kysymyksiä, jotka liittyvät tiettyjen pakettien käyttöön liittyviin laillisuuksiin omaisuutta. Esimerkiksi maankäyttörajoitukset voivat rajoittaa tapaa, jolla omistaja voi käyttää maata helpotukset voi myöntää pääsyn kiinteistön osaan etuyhteydettömälle osapuolelle, ja kuljetus / mineraalien oikeudet voi myöntää etuyhteydettömälle osapuolelle luvan louhia ja myydä mineraaleja taloudellisen hyödyn saamiseksi.

Lisäksi ranta- ja rannikon oikeudet voi määrätä, että maanomistajalla on pääsy viereisiin vesistöihin, ja maanpinta voi määrätä, onko se tulva -alueella, mikä vaikuttaisi suuresti maan tapaan hyödynnetty. Maan mahdolliset ostajat voivat onneksi saada vastauksia näihin kysymyksiin tarkastelemalla tontin oikeudellisia eritelmiä, jotka löytyvät maana tunnetusta asiakirjasta teko. Tämäntyyppinen asiakirja on tyypillisesti yleisön saatavilla Internetin kautta tai sen voi hankkia vanhanaikaisella tavalla käymällä asianmukaisen maakirjanpitäjän maarekisteri- ja tekoosastoissa toimisto.

Oikeudellisten asioiden lisäksi piensijoittajien tulisi harkita maan mahdollisuutta peruspalveluihin, kuten sähköön tai televiestintään. Sijoittajien on myös tarkasteltava maan vuosittaista kiinteistövero velvollisuutta, arvioida mahdollisia rikkomuksia ja analysoida maan syrjäisyyttä maanomistajalta ja lähimmältä yhteisöltä. Kaikki nämä asiat ovat tärkeitä, koska apuohjelmien puute voi haitata suuresti kykyä hyödyntää maata. syrjäisyys voi vaikuttaa maanomistajan mahdollisuuksiin nauttia kiinteistöstä, ja kiinteistöverot voivat vaikuttaa maanomistajan omaisuuteen rahoitusta. Nämä seikat huomioon ottaen tulevien maanomistajien olisi tehtävä kattava due diligence -arviointi ennen kuin he päättävät ostaa maan.

Yleiskatsaus maan arvostuksesta

Sijoittajien, jotka harkitsevat raaka-alueen ostamista, on ymmärrettävä, että he harjoittavat puhtaasti spekulatiivinen investointeja. Tämä johtuu siitä, että rakentamaton maa ei tuota tuloja, ja siksi investointien tuoton on tultava potentiaalista myyntivoitto joka voidaan saada, kun maa on myyty. Tämä mielessä,. velan hinta maatilakiinteistölainaa voidaan käyttää alustavan investointi-analyysin suorittamiseen.

Puhtaan investoinnin näkökulmasta raakamaalla on erittäin houkutteleva sijoitetun pääoman tuotto, etenkin kun otetaan huomioon aika, jonka sijoittajien on tyypillisesti omistettava maa tuoton tuottamiseksi investointeja. Plus, korot viljelymaan lainat voivat kasvaa tulevaisuudessa, mikä tarkoittaa, että tasapoisto tulevien maanostot myös nousevat.

Jos maatilan kiinteistölainan velan kustannukset eivät estä piensijoittajia halusta ostaa maata as spekulatiivinen investointi, ja he todella uskovat voivansa perustaa pienen maanviljelytoiminnan, joka täyttää heidän tavoitteensa pääomavaatimukset, tulovaatimukset ja aikarajoitukset, monet arvostus raportit ovat helposti saatavilla. Näitä raportteja voi hankkia julkisten valtionyliopistojen maatalousosastoilta, jotta voidaan arvioida pienviljelyyrityksen perustamisen toteutettavuutta. Siksi piensijoittajien, jotka haluavat perustaa puutiloja, vihannesviljelmiä, viinitarhoja tai hedelmätarhoja, pitäisi pystyä löytämään kattava ja oikea -aikainen analyysi, joka selittää, miten tämäntyyppiset toimet toteutetaan, mitä työtä ne todennäköisesti edellyttävät, tarvittavat pääomakustannukset, aika, joka tarvitaan investoinnin tuoton saamiseen, ja todennäköinen sijoitetun pääoman tuotto, jonka pienviljelytoiminto saavuttaa aika.

Lopuksi ja ehkä kaikkein tärkeintä, sijoittajien on ymmärrettävä, että sijoittaminen maahan toimimaan a pienyritysyritys on todennäköisesti vaikein ja riskialttiin yritysyritys, joka voi olla jahdattu. Tämä johtuu siitä, että kaikessa yritystoiminnassa esiintyvän riskin lisäksi viljelytoimintaan liittyy monia riskejä, joita muiden kuin maatilayritysten ei tarvitse käsitellä. Esimerkkejä ovat erilaisten viljelysairauksien uhka, tuholaisten tartuntamahdollisuudet, jatkuvasti muuttuva sääympäristö ja epävakaa markkinahinnat. Näistä syistä yhdessä sen kanssa, että pienviljelyyrityksen harjoittaminen vaatii huomattavan määrän fyysistä voimaa, kestävyyttä ja erittäin vahva työetiikka, valtaosa sijoittajista ei todennäköisesti pysty vastaamaan kaikkiin kestävän kehityksen maatalousvaatimuksiin perusta.

Bottom Line

Raaka -alueen ostaminen on erittäin riskialtista investointia, koska se ei tuota tuloja eikä saa myyntivoittoa, kun kiinteistö myydään. Lisäksi maatilakiinteistölainan käyttäminen maan ostamiseen on erittäin riskialtista. Nämä seikat huomioon ottaen on suositeltavaa, että useimmat piensijoittajat, jotka kaipaavat omistaa maata tai pitää pientilaa Liiketoiminnan tulisi hyödyntää monenlaisia ​​ETF -rahastoja ja ETN -verkkoja, jotka ovat nyt saatavilla piensijoittajien käyttöön saatavilla hedge-rahastot. Käyttämällä tämäntyyppisiä sijoitustuotteita sijoittajien pitäisi pystyä täyttämään toiveensa harrastaa maata ja tuottaa samalla kohtuullinen tuotto sijoitukselle ajan mittaan.