Parhaat online -osakevälittäjät aloittelijoille
Aloittelijoillemme sopivilla välittäjillämme on ominaisuuksia, jotka auttavat uusia sijoittajia oppimaan sijoitusmatkansa alussa. Välittäjät valittiin huippuluokan koulutusresurssien, helpon navigoinnin, selkeiden provisio- ja hinnoittelurakenteiden, salkunrakennustyökalujen ja korkean asiakaspalvelun perusteella. Jotkut välittäjät tarjosivat myös alhaisia vähimmäistilejä ja demotilejä käytännössä.
Parhaat online -välittäjät aloittelijoille:
- TD Ameritrade: Paras välittäjä aloittelijoille ja paras välittäjä sijoittajakoulutukselle
- E*KAUPPA: Paras välittäjä kaupankäynnin helpottamiseksi
- Merrill Edge: Paras asiakaspalvelun välittäjä
TD Ameritrade: Paras aloittelijoille ja paras sijoittajakoulutukselle
- Tilin minimi: $0.
- Maksut: Ilmaiset osake-, ETF- ja osakekohtaiset optio-oikeudet Yhdysvalloissa 3. lokakuuta 2019 alkaen. 0,65 dollaria per optiosopimus.
TD Ameritrade, yksi suurimmista online -välittäjistä, on asettanut etusijalle uusien sijoittajien löytämisen ja helpottanut heidän aloittamistaan.
TD Ameritrade ylläpitää aktiivista sosiaalisen median läsnäoloa, jotta nuorempi yleisö voi perehtyä yritykseen ja sijoituskonseptiin. Uudet käyttäjät huomaavat, että talouskasvatus on keskeinen osa TD Ameritraden tarjontaa. Välittäjän online -resursseissa on laajennettuja oppimispolkuja aloittelijasta edistyneeseen auttaa ymmärtämään kaikkea sijoittamisen peruskäsitteistä erittäin kehittyneisiin johdannaisiin strategioita.TD Ameritrade oli arvostelumme ainoa välittäjä, joka ansaitsi enimmäispistemäärän koulutusluokassa.TD Ameritrade on myös erittäin tervetullut alustan koeajon suhteen sitoutumatta. Voit avata tilin ja kurkistaa ilman talletusta ja hyödyntää kaikkia oppimismahdollisuuksia, kunnes olet valmis laittamaan rahaa alas.TD Ameritrade haluaa selvästi olla osa prosessia, jonka kautta uudet sijoittajat luottavat taitoihinsa ja ottavat vastuun omasta taloudellisesta tulevaisuudestaan.
Koulutustarjonta on suunniteltu hyvin ohjaamaan uusia sijoittajia perusinvestointikonseptien kautta ja edistyneempiin strategioihin niiden kasvaessa.
TD Ameritrade tarjoaa henkilökohtaista koulutusta yli 280 toimistossa sekä useita koulutuspolkuja, jotka ovat saatavilla verkkosivustollaan ja mobiilisovelluksissa.
The TD Ameritrade -verkosto tarjoaa yhdeksän tunnin live-ohjelmoinnin tilattavan sisällön lisäksi.
Hyvin suunniteltujen mobiilisovellusten tarkoituksena on tarjota asiakkaille yksinkertainen yhden sivun käyttökokemus, joka sopii hyvin nuoremmalle mobiililaitteille.
Jotkut sijoittajat saattavat joutua käyttämään useita alustoja käyttääkseen ensisijaisia työkaluja. Tämä vaikuttaa todennäköisimmin kokeneisiin sijoittajiin, jotka käyttävät kaupankäynnissään perusteellista ja teknistä analyysiä.
TD Ameritrade tarjoaa monia tilityyppejä, joten uudet sijoittajat voivat olla epävarmoja siitä, mitä valita aloittaessaan. Pitäisi olla enemmän apua sen varmistamiseksi, että asiakkaat aloittavat oikealla tilityypillä.
Sijoittajille maksetaan suhteellisen pieni korko sijoittamattomasta käteisestä (0,01-0,05%), elleivät he ryhdy toimiin siirtääkseen rahaa rahamarkkinarahastoihin.
E*KAUPPA: Paras kaupankäynnin helpottamiseksi
- TiliVähintään: $0.
- Maksut: Ei välityspalkkioita osakkeista/ETF -kaupoista. Vaihtoehdot ovat 0,50–0,65 dollaria per sopimus kaupan määrästä riippuen.
E*TRADE tarjoaa kolme tietokonepohjaista ja kaksi mobiilialustaa, jotka sopivat erilaisiin sijoitusmalleihin ja etuihin.Vakio E*TRADE -verkkosivusto ja -sovellus on suunniteltu uusille sijoittajille, jotka ovat vasta aloittamassa. Sekä verkkosivustolla että sovelluksella on kaksitasoiset valikot, joista on helppo pääsy lukuisiin seulontatyökaluihin, portfolioanalyysiin ja koulutustarjontaan. Kauppiaille on myös esittelytili paperisen kaupankäyntialustan muodossa, joka on mallinnettu Power E*TRADE -alustan mukaan. Kehittyneemmät E*TRADE -alustat ovat myös tyylikkäästi suunniteltuja ja opastavat sinua matkan varrella, kun siirryt monimutkaisempiin omaisuusluokkiin.
E*TRADEn mobiilisovellukset ovat erittäin hyvin suunniteltuja ja helppokäyttöisiä, ja ne ovat kattavimpia ja laajimpia testattuja sovelluksia. Käytettävissä on kaksi mobiilisovellusta: tavallinen E*TRADE ja E*TRADE Pro. Jälkimmäinen keskittyy johdannaisiin - optioihin ja futuureihin.
E*TRADE -paperikaupan ominaisuuksia käytetään laajasti strategioiden testaamiseen. Paperikauppasivusto käyttää viivästettyjä tietoja, joten et ajattele tekeväsi todellisia kauppoja.
Niille, joilla on muutos, joihin he haluavat investoida nopeasti, E*TRADEn valmiiksi rakennetut salkut tarjoavat nopean reitin markkinoille. Voit valita kolmesta eri riskitasosta (konservatiivinen, kohtalainen, aggressiivinen), jotka koostuvat ETF -rahastoista (vähintään 2500 dollaria) tai sijoitusrahastoista (vähintään 500 dollaria). Rahaston hallinnointikustannuksia ei peritä.
E*TRADE pitää kiinni optiokauppojen palkkioaikataulustaan ja veloittaa 0,65 dollaria sopimusta kohden harvemmilta kauppiailta ja 0,50 dollaria niiltä, jotka tekevät yli 30 optiota kauppaa neljännesvuosittain.
Sijoittajien, jotka haluavat suoran pääsyn kansainvälisille markkinoille tai käydä kauppaa ulkomaisilla valuutoilla, tulisi katsoa muualta.
Vaikka näet kaikki E*TRADE -tilisi, kun kirjaudut sisään, et voi yhdistää ulkoisesti hallittua rahoitustasi muodostaaksesi täydellisen kuvan nettovarallisuudestasi E*TRADE-palvelussa.
Merrill Edge: Paras asiakaspalveluun
- Tilin vähimmäismäärät: $0.
- Maksut: 0 dollaria per osakekauppa. Optiot käyvät kauppaa 0 dollaria per jalka plus 0,65 dollaria per sopimus.
Asiakaspalvelun kannalta Merrill Edgeä on vaikea voittaa. Merrill Edgen teknologiaan ei ole pelkästään mahtavia resursseja sijoittajille, vaan myös uusille sijoittajille tutkimalla erilaisia elämänvaiheita, mutta voit istua kasvokkain neuvonantajan kanssa melkein missä tahansa Bank of America -konttorissa valtakunnallinen. Nämä konsultit keskittyvät kuitenkin ensisijaisesti elämänvaiheen suunnitteluun kaupankäynnin neuvojen sijaan.Laajan neuvonantoverkostonsa lisäksi Merrill Edgen kahdella tietokonepohjaisella kaupankäyntialustalla ja hyvin suunnitelluilla natiivisovelluksilla on paljon sisäänrakennettua tilannekohtaista apua. Story -ominaisuudet ovat erityisen hyödyllisiä ymmärtääksesi, mitä salkussasi tapahtuu tai mikä vaikuttaa tietyn osakkeen tai rahaston kehitykseen.
Teknisen asiakastuen osalta Merrill Edge tarjoaa online -chatin puhelinlinjan lisäksi. Puhelinlinja tarjoaa teknistä tukea tai kauppaa 24/7, ja siihen vastataan suhteellisen nopeasti, vaikka aloitat automaattisella valikolla ennen kuin sinut ohjataan ihmiselle.
Merrill Edgen salkunanalyysityökalujen avulla asiakkaat voivat sukeltaa syvällisesti siihen, miten heidän omaisuutensa toimivat heidän puolestaan. Voit tuoda muissa rahoituslaitoksissa olevia tilejä saadaksesi täydellisemmän taloudellisen kuvan.
Merrill Edge tarjoaa huippuluokan omaa ja kolmannen osapuolen tutkimusominaisuuksia, jotka on suunnattu perustavanlaatuisille sijoittajille.
Asiakkaat, joilla on yli 100 000 dollarin arvoinen omaisuus yhdessä Bank of America ja Merrill Edge kanssa, voivat saada lisäetuja, jotka voivat säästää tai ansaita rahaa.
Merrill Edgen sopimuskohtaiset optiomaksut ja marginaalikorot ovat korkealla puolella.
Verkossa kaupankäynnin kohteena olevat optio -erät rajoittuvat kahteen osaan. Voit vaihtaa monimutkaisempia levityksiä soittamalla tilauksen live -välittäjälle.
Et voi käydä kauppaa futuureilla, futuurioptioilla tai kryptovaluutoilla Merrill Edgen avulla. Jotkut sijoittajat voivat ylittää yrityksen tarjoukset, kun he kehittävät kiinnostusta monimutkaisempaan johdannaiskauppaan.
Mikä on osakevälittäjä?
Osakevälittäjä on yritys, joka toteuttaa ostojen ja muiden arvopapereiden osto- ja myyntitilauksia yksityis- ja institutionaalisten asiakkaiden puolesta. Eri osakevälittäjät tarjoavat vaihtelevaa palvelutasoa ja veloittavat erilaisia palkkioita ja palkkioita näiden palvelujen perusteella. Yleisimmin mainitut osakevälitysyritykset ovat alennusvälittäjät.
Tarvitsetko paljon rahaa osakevälittäjän käyttämiseen?
Onneksi välitystilin aloittamiseen tarvitaan vähän rahaa. Monet alennusvälittäjät tarjoavat minimi 0–500 dollarin tilitason, mikä helpottaa kaikkien aloittamista.
Mitä tarvitset välitystilin avaamiseen
Varmista, että sinulla on seuraavat tiedot käsillä, kun olet valmis aloittamaan prosessin:
- Nimi
- Osoite
- Syntymäaika
- Sosiaaliturvatunnus (tai veronmaksajan tunnusnumero)
- Puhelinnumero
- Sähköpostiosoite
- Ajokortti, passitiedot tai muu valtion myöntämä henkilöllisyystodistus
- Työllisyysasema ja ammatti
- Vuositulot
- Nettovarallisuus
Kaupankäynti vs. Investointi
Yleensä, kun ihmiset puhuvat sijoittajista, he viittaavat käytäntöön ostaa omaisuutta pitkäksi aikaa. Sijoittajat pitävät omaisuuttaan pitkällä aikavälillä, jotta he voivat saavuttaa eläkkeelle siirtymisen tavoitteen tai rahansa voivat kasvaa nopeammin kuin tavanomaisella säästötilillä, joka kerää korkoa.
Sitä vastoin kaupankäyntiin kuuluu omaisuuden ostaminen ja myyminen lyhyessä ajassa tavoitteena saada nopeasti voittoa. Kaupankäyntiä pidetään tyypillisesti riskialttiimpana kuin sijoittamista, ja kokemattomien ja osakemarkkinoilla olevien on vältettävä sitä.
Alennusvälitys vs. Täyden palvelun välitys
On olemassa erilaisia välittäjiä, joita aloittavat sijoittajat voivat harkita palvelun tason ja kustannusten perusteella, jotka olet valmis maksamaan. Täysi palvelu tai perinteinen välittäjä voi tarjota syvempiä palveluja ja tuotteita kuin tyypillinen alennusvälitys.Täyden palvelun välittäjät voivat antaa asiakkailleen talous- ja eläkesuunnittelua sekä vero- ja sijoitusneuvontaa. Näistä lisäpalveluista ja ominaisuuksista tulee yleensä jyrkempi hinta.
Jos etsit halvempaa, käytännöllisempää lähestymistapaa, alennusvälittäjä on parempi valinta. Alennusvälittäjät tarjoavat alhaisia provisioprosesseja kaupoissa, ja niillä on yleensä verkkopohjaisia alustoja tai sovelluksia, joiden avulla voit hallita sijoituksiasi. Alennusvälittäjät ovat halvempia, mutta vaativat sinua kiinnittämään huomiota ja kouluttamaan itseäsi. Onneksi useimmat alennusvälittäjät tarjoavat koulutusresursseja, joiden avulla voit oppia kauppaa ja investoida.
Kuinka valita osakevälittäjä
Osakevälittäjän valitsemiseksi sinun on kysyttävä itseltäsi useita kysymyksiä. Näitä ovat: Olenko aloittelija? Kuinka paljon minulla on varaa sijoittaa juuri nyt? Olenko kauppias vai sijoittaja? Mihin omaisuuteen haluaisin sijoittaa?
Tässä prosessissa on otettava huomioon useita asioita. Jos haluat auttaa tässä, tutustu meidän opas oikean osakevälittäjän valitsemiseen.
Onko rahani turvassa välityspalvelussa?
Kaikilla Yhdysvalloissa toimivilla välityspalveluilla on oltava 500 000 dollarin SIPC -suojaus, johon sisältyy 250 000 dollarin käteisraja.Tämä tarkoittaa, että kaikki osuudet, joiden välitys ylittää 500 000 dollaria, voidaan menettää, jos välitys menee konkurssiin tai se selvitetään. Siitä huolimatta yksityissijoittajilla, erityisesti aloittelijoilla, ei todennäköisesti ole tilejä, jotka ylittävät 500 000 dollaria. Siksi välitystilillä olevien rahojesi turvallisuudesta ei ole syytä huoleen.
Voinko nostaa rahaa osakevälittäjältä?
Rahan nostaminen välitystoiminnasta on suhteellisen yksinkertaista. Kun sinulla on rahaa välitystoiminnassa, se sijoitetaan yleensä tiettyihin varoihin. Joskus tilillä on käteistä, mutta sitä ei ole sijoitettu. Tämä ylimääräinen käteinen voidaan aina nostaa milloin tahansa pankkitililtä. Muut sijoitetut rahat voidaan nostaa vain selvittämällä hallussa olevat positiot. Tämä tarkoittaa ostamiesi varojen, kuten osakkeiden, ETF -rahastojen ja sijoitusrahastojen, myymistä. Myynnin jälkeen voit nostaa rahat.
Välitystilien tyypit
Välitystoiminnoissa on saatavilla useita erityyppisiä tilejä:
- Rahatilit: Käteistili on välitystili, jolla asiakkaan on maksettava koko summa ostetuista arvopapereista ja osto marginaalilla on kielletty. Federal Reserve's Sääntö T säännellään käteistilejä ja arvopaperien ostamista. Tämä asetus antaa sijoittajille kaksi työpäivää maksaa arvopaperit.
- Marginaalitilit: Marginaalitili on a välitystili jossa välittäjä lainaa asiakkaalle rahaa ostaa osakkeita tai muita rahoitustuotteita. Tilillä oleva laina on vakuutena ostetuilla arvopapereilla ja käteisellä, ja sen mukana tulee jaksollinen korko. Koska asiakas sijoittaa lainatulla rahalla, asiakas käyttää vipuvaikutusta, joka kasvattaa asiakkaan voittoja ja tappioita.
- Eläketilit: Välityspalvelut tarjoavat kaikenlaisia eläketilejä, kuten perinteisiä IRA-, Roth -IRA- ja 401 (k) -tiliä.
Ehdot aloittelijoille
Jokaisen, joka haluaa osallistua osakemarkkinoille, pitäisi tietää peruskäsitteet:
- Varastossa: Osake (tunnetaan myös nimellä "osakkeet" tai "oma pääoma") on arvopaperityyppi, joka merkitsee suhteellista omistusta liikkeeseenlaskussa yhtiö. Tämä oikeuttaa osakkeenomistajan siihen osaan yhtiön varoista ja tuloksesta.
- Hinta-laatusuhde-P/E-suhde: Hinta/voittosuhde (P/E-suhde) on suhde yrityksen arvostamiseen, joka mittaa senhetkisen osakekurssinsa suhteessa osakekohtaiseen tulokseen (EPS). Hinta-voittosuhdetta kutsutaan joskus myös hinta- tai tulokerroimeksi.
- Markkina-arvo: Markkina -arvo, johon viitataan yleisesti nimellä "markkina -arvo", viittaa yrityksen maksamattoman dollarin kokonaismarkkina -arvoon osakkeita. Markkinaraja lasketaan kertomalla yhtiön ulkona olevat osakkeet yhden osakkeen nykyisellä markkinahinnalla.
- Osinko: Osinko on palkkion jakaminen osasta yhtiön tuloja ja se maksetaan osakkeenomistajille.
- Pörssirahasto (ETF): Pörssilistattu rahasto (ETF) on kokoelma arvopapereita-kuten osakkeita-, joka tyypillisesti seuraa kohde-etuutta indeksi.
- Bond: Sidos on a kiinteäkorkoinen instrumentti joka edustaa sijoittajan lainaa lainanottajalle (tyypillisesti yritys- tai valtiolliselle). Joukkovelkakirjalainan voisi ajatella olevan I.O.U. välissä lainanantaja ja lainanottaja, joka sisältää lainan tiedot ja sen maksut.
- Sijoitusrahasto: Sijoitusrahasto on eräänlainen rahoitusväline, joka koostuu useilta sijoittajilta keräämästä rahasta sijoittaakseen arvopapereihin, kuten osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin, rahamarkkinavälineisiin ja muihin omaisuuseriin. Sijoitusrahastoja hoitaa ammattilainen rahanhoitajat, jotka jakavat rahaston varat ja yrittävät tuottaa myyntivoittoja tai tuloja rahaston sijoittajille.
- Rajoita tilaus: Rajamääräys on ennalta määritetyn hinnan käyttö a turvallisuus. Jos esimerkiksi elinkeinonharjoittaja haluaa ostaa XYZ: n osakkeita, mutta sen raja on 14,50 dollaria, he ostavat osakkeen vain hintaan 14,50 dollaria tai sitä alempana. Jos elinkeinonharjoittaja haluaa myydä XYZ: n osakkeita 14,50 dollarin rajalla, elinkeinonharjoittaja ei myy osakkeita ennen kuin hinta on 14,50 dollaria tai enemmän.
- Markkinatilaus: Markkinatoimeksianto on sijoittajan pyyntö - yleensä tehty a välittäjä - ostaa tai myydä arvopaperi parhaalla mahdollisella hinnalla nykyisillä markkinoilla. Sitä pidetään laajalti nopeimpana ja luotettavimpana tapana käydä kauppaa tai poistua siitä, ja se tarjoaa todennäköisimmän tavan päästä kauppaan tai poistua siitä nopeasti. Useille iso korkki likvidit osakkeet, markkinatilaukset täyttyvät lähes välittömästi.
Jos olet kiinnostunut oppimaan lisää osakemarkkinoista, tutustu meidän opas sijoittamiseen.
Metodologia
Investopedia on omistautunut tarjoamaan sijoittajille puolueettomia, kattavia arvosteluja ja luokituksia online -välittäjistä. Arvostelumme ovat tulosta kuukausista, kun arvioimme online -välittäjän alustan kaikkia näkökohtia, mukaan lukien käyttäjäkokemus kaupan toteutusten laatu, sen alustoilla saatavilla olevat tuotteet, kustannukset ja palkkiot, turvallisuus, mobiilikokemus ja asiakas palvelu. Perustimme arviointiasteikon kriteeriemme perusteella ja keräsimme tuhansia datapisteitä, jotka punnitsimme tähtien pisteytysjärjestelmäämme.
Lisäksi jokaisen kyselyssämme olevan välittäjän oli täytettävä kattava kysely alustan kaikista näkökohdista, joita käytimme testauksessamme. Monet arvioimistamme online-välittäjistä esittivät meille henkilökohtaisia esityksiä sen alustoista toimistoissamme.
Selvittääksemme paras välittäjä aloittelijoille, keskityimme ominaisuuksiin, jotka auttavat uusia sijoittajia oppia, kun he aloittavat sijoitusmatkansa. Välittäjät valittiin huippuluokan koulutusresurssien, helpon navigoinnin, selkeiden provisio- ja hinnoittelurakenteiden sekä salkunrakennustyökalujen perusteella. Etsimme myös alhaisia vähimmäistilejä ja demotilien saatavuutta, jotta uudet kauppiaat ja sijoittajat voivat harjoitella alustan käytön lisäksi myös kauppojen tekemistä.
Alan asiantuntijatiimimme, jota johtaa Theresa W. Carey, teki arviointimme ja kehitti tämän alan parhaan menetelmän sijoittaa online-sijoitusalustat käyttäjille kaikilla tasoilla. Lue koko menetelmämme napsauttamalla tätä.