Suurimmat osakevälitysyritykset Yhdysvalloissa

Niitä on kymmeniä osakevälitys talot Yhdysvalloissa. Mutta neljä suurta yritystä erottuvat nimensä, tarjonnan, asiakasvarojensa kokonaismäärän ja palvelemiensa asiakkaiden määrän vuoksi. Niistä käytetään usein nimitystä "neljä suurta välitystä". Kukin näistä yrityksistä - Charles Schwab, Fidelity Investments, E*TRADE ja TD Ameritrade - on asiakkaiden ja omaisuuden kannalta huippu.

Tämä lyhyt artikkeli analyysejä tuotteista, palveluista ja maksurakenne jokaisesta välityksestä. Ne on lueteltu ilman erityistä järjestystä.

Charles Schwab

Charles Schwab perustettiin vuonna 1971 ja sen kotipaikka on San Francisco. Se on yksi johtavista sijoitusvälitystoimista ja IRA: n säilytysyritykset Yhdysvalloissa.

Joulukuussa alkaen. 31. maaliskuuta 2019 Charles Schwabilla oli 4,04 biljoonaa dollaria asiakasvaroja, yhteensä 12,3 miljoonaa aktiivista välitystiliä. Sillä on myös yksi Yhdysvaltojen suurimmista pankeista Schwab Bank, jonka välitysasiakkaat voivat yhdistää kaupankäyntitilinsä shekkitili. Yhtiöllä oli 1,4 miljoonaa aktiivista pankkitiliä vuoden 2019 lopussa.Schwab loistaa todella rekisteröity sijoitusneuvoja (RIA) tileillä, joilla on 1,9 biljoonaa dollaria hallinnoitavaa omaisuutta (AUM).

Yritys tarjoaa asiakkailleen useita sijoitustuotteita, kuten osakkeita, sijoitusrahastoja, pörssilistatut rahastot (ETF), rahamarkkinarahastot, korkotuotteet, vaihtoehtoja, futuurit, vakuutukset ja elinkorot. Asiakkaat voivat sijoittaa sekä Schwabin omiin tuotteisiin että muihin kolmannen osapuolen sijoituksiin.

Charles Schwabin palkkarakenne

Schwab, maan ensimmäinen todellinen alennusvälitys, on jatkuvasti luokiteltu yhdeksi halvimmista välitysyrityksistä Yhdysvalloissa. Voimassa lokakuusta alkaen Vuonna 2019 Schwab leikkasi palkkioita 4,95 dollarista 0,00 dollariin kaikista Yhdysvalloissa ja Kanadassa listatuista osakkeista, ETF-rahastoista, online-optioista ja mobiilikaupoista. Optiokaupoissa on edelleen normaali 0,65 dollarin sopimusmaksu.

The käyttökustannussuhde (OER) aktiivisesti hallinnoitujen sijoitusrahastojen maksut voivat vaihdella 0,21 prosentista 1,92 prosenttiin. Passiivisesti hoidettujen sijoitusrahastojen palkkiot voivat vaihdella 0,02 prosentista 0,39 prosenttiin.Schwabin vuotuiset salkunhoitomaksut alkavat 0,80%: sta Schwab Private Client -tilillä. Nämä maksut pienenevät asiakkaille, joilla on korkeampi omaisuuserä.

Yhtiö tarjoaa asiakkailleen myös huolettoman ja passiivisen lähestymistavan sijoittamiseen robo-neuvontapalvelunsa kautta Älykkäät salkut. Verkkoalusta tarjoaa asiakkaille automaattisen kokemuksen ja antaa heille pääsyn sarjaan ETF -rahastoja, jotka tasapainottavat asiakkaan sijoitustavoitteiden mukaan. Palvelu vaatii vähintään 5 000 dollarin investoinnin, eikä se sisällä neuvonta- tai provisioita.

Fidelity Investments

Fidelity Investments on maan suurin 401 (k) eläkesäästöohjelmien haltija.Vuonna 1946 Fidelity Management & Research -nimellä perustettu yritys sijaitsee Bostonissa.

Yhtiön verkkosivuston mukaan Fidelityllä oli 31.3.2020 mennessä 7,3 biljoonaa dollaria asiakkaiden omaisuutta, ja sillä oli aktiivinen 30,8 miljoonan välitystili. Yhtiö ylpeili myös 32 miljoonasta yksittäisestä sijoittajasta ja yli 2,2 miljoonasta pätevästä kaupasta päivässä.

Fidelity on paras valinta välitysasiakkaille, jotka haluavat myös sijoittaa Fidelity ETF: t ja sijoitusrahastot. Yhtiö tarjoaa myös sijoituksia kolmansien osapuolten tuotteisiin.

Fidelity Investmentsin palkkarakenne

Fidelity ei nollaa tilimaksujaan eikä vähimmäismääriä vähittäiskaupan välitystilin avaamiseen, mukaan lukien IRA: t. Schwabin johdolla Fidelity tarjoaa myös provisioittomia osake-, ETF- ja optiokauppoja. Optiokaupoissa on edelleen normaali 0,65 dollarin sopimusmaksu.

Fidelity -sijoitusrahastoihin sijoittamiseen ei ole vähimmäismääriä. Fidelity ei veloita kulusuhteellisia maksuja tietyistä omista sijoitusrahastoista ja tarjoaa satoja muita rahastoja ilman transaktiomaksuja.

Salkun neuvontapalvelumaksut vaihtelevat 0,50% - 1,50% sijoitetun summan perusteella. Vähimmäissijoitukset vaihtelevat 25 000 dollarista 250 000 dollariin sijoitusvaihtoehtojen perusteella.Sen automatisoidun vuoksi Fidelity Go -palvelu, yritys veloittaa 0,35%: n neuvoa -antavan palkkion, mutta tilin avaamiseen ei vaadita vähimmäistiliä.

Fidelityllä on sijoitusrahastojen ja muiden neuvontapalvelujen kautta kymmeniä miljoonia ei-välitysasiakkaita, mitä muut eivät voi vaatia.

E*KAUPPA

Vuonna 1982 perustettu E*KAUPPA aloitti holdingyhtiönä ja on muuttunut johtavaksi online -alennusvälityspalveluksi.Yhtiö kärsi kovaa vahinkoa vuosien 2007-2008 finanssikriisin aikana suuren altistumisen vuoksi subprime -asuntolaina salkkuja.Sen osake laski 86,7% vuonna 2007, ennen kuin yhtiö toteutti kattavan suunnitelman. 

Muutos onnistui, ja E*TRADE on noussut johtavaksi rahoitusyritykseksi mobiilikäytettävyytensä, online -kaupankäyntityökalujensa ja mukautettavan käyttäjäkokemuksensa ansiosta. Helmikuusta lähtien. Vuonna 2020 E*TRADElla oli yli 5,2 miljoonaa vähittäistason välitystiliä ja yli 360 miljardin dollarin asiakasvarat.

Aivan kuten muutkin parhaat välittäjät, E*TRADE tarjoaa asiakkailleen pääsyn ETF -rahastoihin, sijoitusrahastoihin, osakkeisiin, optioihin ja korkotuotteisiin.Yhtiö tarjoaa myös kaksi sekkitiliä ja säästötilin, jolla on 1,25 miljoonan dollarin FDIC -vakuutus.Asiakkaat voivat myös valita esivalmistetun salkun, joka antaa heille a hajautettu salkku sijoitusstrategiatiimin rakentamia sijoitusrahastoja tai ETF -rahastoja.

E*KAUPAN maksurakenne

Vuonna 2019 E*TRADE liittyi Schwabiin ja Fidelityyn tarjoamaan maksutonta kaupankäyntiä. E*TRADE alensi osake-, optio- ja ETF -kauppojen palkkiot 0 dollariin, kun taas optiosopimuksista veloitetaan 0,65 dollaria (0,50 dollaria 30+ kaupalla neljännesvuosittain). 

TD Ameritrade

TD Ameritrade perustettiin vuonna 1971 ja sen pääkonttori sijaitsee Omahassa, Nebraskassa.Yrityksestä tuli TD Ameritrade sen jälkeen, kun vanha Ameritrade osti TD Waterhouse Groupin vuonna 2006.Se osti St. Louisissa toimivan kilpailijansa Scottraden vuonna 2017. Asiakastilit yhdistettiin täysin ja integroitiin TD Ameritrade -järjestelmään helmikuuhun 2018 mennessä.

TD Ameritradea pidetään arvokkaana ja palvelun laadun vuoksi yhtenä Yhdysvaltojen suurimmista välitysyrityksistä. Yritys tarjoaa asiakkailleen 24/7 asiakastukijärjestelmän,käyttäjäystävällinen verkkosivusto, jossa on mobiilikäyttö, tutkimus ja kehittyneet kaupankäynnin työkalut. Yritystä pidetään parhaana välittäjänä aloittaville sijoittajille.

Yhtiön verkkosivuston mukaan TD Ameritradella on yli miljardi dollaria asiakkaiden omaisuutta. Lisäksi sillä on yli 11 miljoonaa asiakastiliä, ja asiakkaat tekevät keskimäärin 500 000 kauppaa päivässä.

Sijoitustuotteita ovat osakkeet, ETF-rahastot, sijoitusrahastot, optiot ja korkosijoitukset. Asiakkaat voivat myös sijoittaa futuureihin ja forex valuutta.

TD Ameritraden maksurakenne

TD Ameritrade ei vaadi tilin vähimmäismäärää, ei veloita käyttöalustamaksuja eikä kaupan vähimmäismääriä.TD Ameritrade tarjoaa palkkiotonta kaupankäyntiä, eikä veloita palkkioita Yhdysvaltain pörssissä noteerattujen osakkeiden, ETF-rahastojen ja optioiden verkkokaupasta. Optiokaupoista veloitetaan 0,65 dollaria per sopimusmaksu.