Sijoitusrahastojen hinnoittelun määrittäminen

Yhteiset varat ovat nättejä läpinäkyvä. Voit helposti selvittää, mitä osakkeita sijoitusrahastossa on, etsimällä verkosta. Monet rahoitussivustot luettelevat rahastojen hallussapidon. Osakkeen hinta, jota usein kutsutaan osuudeksi, julkaistaan ​​näillä sivustoilla, ja löydät sen helposti, jos käytät myös online -alennusvälittäjää.

Sijoitusrahastokaupoista voidaan veloittaa erilaisia ​​maksuja ja maksuja. Joillakin rahastoilla on myyntimaksu tai kuorma, jotka ovat maksuja, jotka maksat rahaston osakkeiden ostamisesta tai myymisestä, samalla tavalla kuin osakekaupasta maksettavan palkkion maksaminen. Ne voivat olla ennakkomaksuja (etukuorma) tai osakkeiden myynnistä maksettavat maksut (ehdollinen laskennallinen myyntimaksu).

Nettovarallisuusarvo

Helpoin tapa selvittää sijoitusrahaston hinta on katsoa sitä omaisuuserän arvo. NAV on sijoitusrahaston varojen kokonaisarvo vähennettynä sen veloista. Monet sijoitusrahastot käyttävät tätä numeroa määrittääkseen rahaston kaupankäynnin kohteena olevien osuuksien hinnan. Kun ostat ja myyt sijoitusrahastoja, teet sen yleensä NAV: ssa.

Muutokset substanssiarvossa

Useimpien sijoitusrahastojen nettoarvo lasketaan päivittäin sijoitusrahaston jälkeen portfolio koostuu monista eri osakkeista. Koska näiden osakkeiden hinnat voivat muuttua usein koko päivän, sijoitusrahaston tarkkaa arvoa on vaikea määrittää. Sijoitusrahastoyhtiöt ovat siis päättäneet arvostaa salkunsa kerran päivässä, ja joka päivä tämä on hinta, jolla sijoittajien on ostettava ja myytävä rahasto. Tarkka arvostus tekniikka voi vaihdella rahastoittain, koska jotkut saattavat käyttää kolmen viimeisen vaihdetun hinnan keskiarvoa. Kaikki sijoitusrahastot määrittävät kuitenkin nettovarallisuutensa kerran päivässä.

Todellinen hinta

Kun ostat tai lunastat sijoitusrahaston, olet tekemässä liiketoimia suoraan rahaston kanssa, kun taas pörssilistatut rahastot ja osakkeet, olet kaupankäynnin jälkimarkkinoilla, Fidelity Investmentsin mukaan. Toisin kuin osakkeet ja ETF -rahastot, sijoitusrahastot käyvät kauppaa vain kerran päivässä markkinoiden sulkemisen jälkeen klo 16.00. ET.

Jos aloitat kaupan ostaa tai myydä sijoitusrahaston osakkeita, kauppasi toteutetaan seuraavassa käytettävissä oleva nettovarallisuusarvo, joka lasketaan markkinoiden sulkeutumisen jälkeen ja kirjataan tyypillisesti klo 18.00 mennessä. ET. Tämä hinta voi olla korkeampi tai matalampi kuin edellisen päivän päätöskurssi.

Kuinka saada haluamasi tarkka hinta

Jos kyseessä on pörssilistattu rahasto (ETF), joka on indeksirahasto joka käy kauppaa kuten osake, NAV määritetään ensin samalla tavalla kuin osakkeille. Ostajat ja myyjät tekevät tarjouksia osakkeista, ja hinta nousee ja laskee hetki kerrallaan. Voit sijoittaa a rajoitusjärjestys, ja se suoritetaan, kun ETF -osakkeen hinta on rajahintasi tai sen alapuolella.

Huomaa, että ETF ei ole sijoitusrahasto. Ne ovat samankaltaisia ​​siinä mielessä, että molemmat yhdistävät sijoittajien rahaa osakkeiden ostamiseen, mutta ETF: n osakkeet käyvät kauppaa kuten osakkeet, mikä tarkoittaa, että hinta muuttuu nopeasti.

Bottom Line

Vaikka sijoitusrahaston hinta on helppo löytää, totuus on, että kukaan ei tiedä, mitä se maksaa, kun ostotilauksesi toteutetaan. Saat selville seuraavana päivänä, miksi ostit sen. Ainoa tapa saada haluamasi hinta on ostaa pörssilistattu rahasto sijoitusrahaston sijasta.