Charles Schwab vs. Fidelity Investments

Charles Schwab ja Fidelity ovat kaksi maailman suurimmista sijoitusyhtiöistä. Joulukuussa alkaen. 31, 2019, Schwabilla oli 12,3 miljoonaa aktiivista välitystiliä ja 4,04 biljoonaa dollaria asiakasvaroja.Fidelity on vieläkin mahtavampi, sillä sillä on 30,8 miljoonaa välitystiliä ja 7,3 biljoonan dollarin asiakasvarat (31.3.2020).

Vuonna 1975 Schwab mullisti välitysalan, kun siitä tuli yksi ensimmäisistä yrityksistä, joka tarjosi alennettua kaupankäyntiä - mikä teki Wall Streetistä helpommin yksittäisten sijoittajien saatavilla.Fidelityn maine rakentui sijoitusrahastoliiketoiminnalle, ja nykyään se tarjoaa lähes 3500 maksutonta rahastoa.

Vuoden 2020 parhaiden online -välittäjien arvioissamme Fidelity ansaitsi korkeammat pisteet kuin Charles Schwab parhaassa kokonaisuutemme, paras Aloittelijat, Paras päiväkaupalle, Paras kansainväliselle kaupankäynnille, Paras IRA -tileille ja Paras edullisille luokille. Samaan aikaan Schwab ylitti Fidelityn parhaassa osakekauppasovelluksessa ja Best for Options -sijoituksissa. Kaksi yritystä oli paras valinta kaikkien välittäjien joukossa Best for ETFs -kategoriassa. Meidän

2020 Best Online Brokers Awards, Fidelity otti ylistykset, ja Charles Schwab tuli arvostetuksi viidenneksi.

Käytettävyys

Charles Schwab tarjoaa kaksi verkkopohjaista alustaa, Schwab.com ja StreetSmart Edge (sen johtava kaupankäyntialusta). Schwab Mobile- ja StreetSmart Mobile -sovellukset täydentävät alustan tarjontaa. Yhtiön on helppo avata ja rahoittaa tili, ja voit tehdä sen verkossa, mobiilisovelluksen kautta, puhelimitse tai jossakin 360+ konttorista.

Havaitsimme Fidelityn olevan varsin käyttäjäystävällinen kaiken kaikkiaan. Siinä on kolme alustoa, mukaan lukien verkkoversio, ladattava Active Trader Pro ja Fidelity Mobile App. Tilin avaaminen on yksinkertaista, ja kuten monien välittäjien kohdalla, sinun on täytettävä muita papereita, jotta voit ottaa käyttöön ominaisuuksia, kuten marginaali- ja optiokaupan.

Schwab ja Fidelity tarjoavat kohtuullisen helposti navigoitavia verkkosivustoja, joissa on seulontatyökalut, portfolioanalyysi, uutiset, opetussisältö ja perusliput. Molempien välittäjien mobiilisovellukset ovat hyödyllisiä, mutta kuten useimmilla välittäjien tukemilla sovelluksilla, niillä on rajoitetut toiminnot tavallisiin alustoihin verrattuna.

Kokemus kaupasta

Työpöytäkokemus

Suuri osa Schwabin kauppakokemuksesta rakentuu sen All-In-One Trade Ticket -alustan ympärille, joka toimii eri alustoilla.Sivustolla ei ole monia mukautusvaihtoehtoja, mutta voit määrittää kaupan oletusarvot omaisuusluokittain StreetSmart Edgen pikanäppäimillä. Reaaliaikaisten tarjousten suoratoisto on vakiona kaikilla alustoilla. Voit järjestää tilauksia ja lähettää useita tilauksia Schwab.comissa ja StreetSmart Edgessä. 

Fidelityn verkkoalusta on kohtuullisen helppokäyttöinen. Voit asettaa muutamia oletusasetuksia, kuten käyttää markkina- tai rajoitustoimeksiantoa, mutta teet useimmat valinnat, kun teet kaupan. Active Trader Pro on yllättävän tehokkaampi ja muokattavampi. Se tarjoaa suodattimia, kartoitustyökaluja, määritettyjä hälytyksiä ja erilaisia ​​tilaustyökaluja. On kolme tapaa järjestää tilauksia myöhempää saapumista varten, mukaan lukien vakio-, aikaviive- ja ehdollinen vaiheistus.

Schwabin avulla voit liittää seteleitä kauppoihin StreetSmart Edgen Notes -työkalun avulla tallentaaksesi kauppaideoita ja arvioidaksesi kaupankäyntiäsi.

Mobiilikokemus

Schwabin mobiilisovellukset tarjoavat reaaliaikaisia ​​hintatarjouksia, kauppalippuja, useita tilaustyyppejä (mukaan lukien ehdolliset tilaukset), sovelluksen sisäistä tutkimusta ja kaavioita indikaattoreilla, mutta ei piirtotyökaluja. Voit käydä kauppaa samoilla omaisuusluokilla kaikilla alustoilla, ja tarkkailulistasi ovat samat verkossa ja mobiililaitteilla (ellet lataa StreetSmart Edgeä ja tallenna tarkkailulistaa paikalliselle laitteellesi).

Fidelityn mobiilisovelluksella on helppo hallita tilauksiasi, tarkistaa odottavia tapahtumia ja tehdä kauppoja. Katselulistat jaetaan työpöytä- ja verkkosovellusten kanssa. Verkossa tai pöytätietokoneissa tarjottavat tilaustyypit ovat myös saatavilla sovelluksessa ehdollisia tilauksia lukuun ottamatta. Schwabin tapaan voit käydä kauppaa samoilla omaisuusluokilla mobiililaitteilla kuin tavallisella alustalla. 

Tarjousvalikoima

Sekä Schwab että Fidelity tarjoavat tuhansia kuormittomia ja maksuttomia sijoitusrahastoja sekä pitkän luettelon palkkioettomista ETF-rahastoista.   Schwab tarjoaa pääsyn useisiin omaisuusluokkiin, joita Fidelity ei tue, mukaan lukien futuurit, futuurioptiot ja kryptovaluutta (vain Bitcoin -futuurit).Molemmat yritykset antavat sinun ostaa osittaisia ​​osakkeita.

Charles Schwab vs. Fidelity -tarjonta
Omaisuus	Charles Schwab	Uskollisuus
Lyhyt myynti	Joo	Joo
No-Load, No-Fee Sijoitusrahastot	4,246	3,540
Palkkiottomat ETF-rahastot	Kaikki	Kaikki
Joukkovelkakirjalainat	Joo	Joo
Futuurit/hyödykkeet	Joo	Ei
Tulevat vaihtoehdot	Joo	Ei
Monimutkaiset vaihtoehdot	Joo	Joo
Robo-neuvoa-antava	Joo	Joo
Kryptovaluutta	Kyllä (Bitcoin -futuurit)	Ei
Kansainväliset pörssit	Joo	Joo
Forex	Joo	Joo
Osakkeet	Joo	Joo
OTCBB ja Penny -osakkeet	Joo	Joo

Tilaustyypit

Schwab tukee monenlaisia ​​tilauksia verkkosivustollaan, StreetSmart Edgessä ja mobiilialustoillaan, mukaan lukien ehdolliset tilaukset, kuten yksi peruutukset (OCO) ja yksi laukaisu (OTO).Voit syöttää monenlaisia ​​kauppatyyppejä Fidelityn verkkoalustalla ja Active Trader Prossa, mukaan lukien OCO: t ja OTO: t. Ehdollisia tilauksia ei tällä hetkellä ole saatavilla mobiilisovelluksessa.

Kaupankäyntitekniikka

Schwab käyttää omaa rengaspohjaista reititintä tilausten hallintatarkoituksiin, kuten pörssikatkojen hoitamiseen, reaaliaikaisten suorituslaadun tarkastusten suorittamiseen ja epävakaiden markkinoiden käsittelyyn. Suurin osa osakkeista ja useissa pörsseissä listatuista vaihtoehdoista toimitetaan kolmansien osapuolten tukkukauppiaille, mikä tasapainottaa toteutuksen laadun parantuneen hinnan paranemisen ja toteutuksen laadun parantamisen tilastot yrityksen kanssa kustannussäästöjä. Schwab julkaisee verkkosivustollaan neljännesvuosittaiset tiedot toteutuksen laadusta.

Fidelity on hienosäätänyt kaupankäyntialgoritmeja korostaakseen hinnan paraneminen ja välttää maksu tilausvirrasta. Keskimäärin yli 97% tilauksista toteutetaan parempaa hintaa kuin kansallinen paras tarjous tai tarjous. Fidelity osoittaa, että asiakkaat, jotka suorittavat 1000 osakkeen myyntikelpoisen tilauksen, voivat säästää keskimäärin 18,79 dollaria verrattuna tarjoukseen tilauksen yhteydessä.

Fidelityn jälkitestaus suoritetaan Wealth-Lab Prossa, premium-ominaisuudessa, joka on saatavilla asiakkaille, joilla on vähintään 25 000 dollarin saldo ja jotka tekevät vähintään 36 osake-, joukkovelkakirja- tai optiokauppaa vuodessa.Jos saldosi on vähintään 1 000 000 dollaria ja teet vähintään 500 kauppaa, voit saada automaattisen kaupankäynnin Wealth-Lab Prossa.Schwab tarjoaa myös strategiatestityökalun StreetSmart -alustansa jälkitestaukseen.

Kustannukset

Kuten kasvavalla määrällä välittäjiä, Charles Schwabilla ja Fidelityllä on 0 dollarin palkkiot online-osuuksista, optioista (molemmilla on sopimuskohtainen maksu 0,65 dollaria), OTCBB ja ETF-kaupat yhdysvaltalaisille asiakkaille. Maksat 49,95 dollaria kummankin välittäjän kanssa ostaaksesi sijoitusrahastoja maksuttoman luettelon ulkopuolelle.Välittäjäavusteiset tilaukset ovat 25 dollaria Schwabissa ja 32,95 dollaria Fidelityn kanssa.

Molemmat välittäjät tuottavat korkotuloja erotuksesta, joka maksetaan käyttämättömästä käteisestä ja mitä he ansaitsevat asiakkaiden saldoista. Kummankin välittäjän avulla voit siirtää käteisesi rahamarkkinarahastoon saadaksesi korkeamman koron. Molemmilla välittäjillä on osakelainaohjelmia, joissa jaat tulot, jotka ovat syntyneet tililläsi olevien osakkeiden lainaamisesta muille kauppiaille tai hedge -rahastoille (yleensä lyhytaikaisiin myynteihin).Vain Fidelityn avulla voit valita lainattavat osakkeet.

Tutkimuspalvelut

Schwab tarjoaa joustavia seuloja, joiden avulla voit tutkia seuraavaa kauppaasi, mukaan lukien ETF -seuloja, jossa on yli 150 kriteeriä, kuten omaisuusluokka, rahaston kehitys, jakotuotto, Morningstar -luokka, alueellinen altistuminen ja kymmenen parasta osuutta.Löydät myös laskimia, ideageneraattoreita ja joukon teknisiä analyysikartoitustyökaluja. Schwab StreetSmart Edge -ohjelmisto sisältää perustutkimusta, joka sisältää reaaliaikaisia ​​uutisia, yrityksen tuloja, osinkoja ja luokituksia.

Fidelityn tutkimustarjonta verkkosivustolla sisältää osakkeiden, ETF -rahastojen, sijoitusrahastojen ja korkosijoittajien lisäksi noin 40 työkalua ja laskinta. Yksi on hypoteettinen kaupankäyntityökalu, joka näyttää, miten tuleva kauppa vaikuttaa salkkuusi.Standard & Poor's, Hightower Report, Ned Davis Research ja Zacks ovat lukuisia uutislähteitä ja integroitua kolmannen osapuolen tutkimusta.Voit tarkastella jopa 40 vuoden historiallisia hintatietoja ja muokattavia teknisiä indikaattoreita on yli 60.

Salkun analyysi

Charles Schwabin ja Fidelityn salkunanalyysin tarjonta on samanlainen. Kummankin välittäjän avulla voit käyttää reaaliaikaista ostovoimaa ja marginaalitietoja sekä reaaliaikaisia ​​realisoitumattomia ja toteutuneita voittoja. Voit linkittää omistuksesi tilisi ulkopuolelta saadaksesi täydellisen kuvan taloudestasi. Molemmat tarjoavat veroraportteja, mutta vain Schwabin avulla voit laskea tulevien kauppojen verovaikutukset.

Koulutus

Schwab tarjoaa kattavaa sijoittajakoulutusta SchwabLive -päivittäisten lähetystensä kautta, Schwab Centerin tutkimuksesta rahoitustutkimukselle, Insights & Ideas -sivun artikkeleita sekä webinaareja ja henkilökohtaisia ​​tapahtumia sijoittajille ja kauppiaat. Vuonna 2019 se tarjosi yli 1000 livetapahtumaa, joista 155 oli kauppakeskeistä.Fidelityn online -oppimiskeskuksessa on artikkeleita, videoita, webinaareja ja infografioita, jotka kattavat erilaisia ​​investointeja. On säännöllisiä webinaareja ja online -valmennusistuntoja kehittyneemmille aiheille ja oppimisohjelmia, joiden tarkoituksena on aloittaa sijoittajat sovelluksessa.

Asiakaspalvelu

Charles Schwab tarjoaa ympärivuorokautista puhelinlinjatukea, pääsyn live -välittäjiin sekä 24/7 online -chatin live -agentin kanssa. Voit myös käydä jossakin yrityksen 360+ toimipisteestä henkilökohtaista apua varten.Schwab sanoo, että vähittäisasiakkaille, jotka soittavat asiakastukeen, keskimääräinen odotusaika oli 22 sekuntia vuonna 2019 (Fidelity sanoo, että se ei seuraa näitä tietoja).Fidelityllä on 24/7 puhelinlinja, online -chat -ominaisuus (rajoitettuina aikoina), suojattu sähköpostiportaali ja lähes 200 Yhdysvaltain sijoittajakeskustaVoit myös käyttää Virtual Assistantia, chatbotia, joka on suunniteltu auttamaan sinua löytämään vastauksia kysymyksiisi.

Turvallisuus

Schwabin ja Fidelityn turvallisuus on alan standardien mukainen. Voit kirjautua sovelluksiin käyttämällä biometristä (kasvojen tai sormenjälkien) tunnistusta, ja molemmat välittäjät suojaavat luvattomalta tai vilpilliseltä toiminnalta aiheutuvilta tilin menetyksiltä. Schwabilla on ylimääräinen Securities Investor Protection Corporation (SIPC) -vakuutus, jonka Lontoon vakuutusyhtiöt tarjoavat 600 miljoonan dollarin kokonaisraja, joka rajoittuu 150 miljoonan dollarin yhteenlaskettuun palautukseen mille tahansa asiakkaalle, mukaan lukien käteinen enintään 1,15 dollaria miljoonaa.

Fidelityllä on myös ylimääräinen Securities Investor Protection Corporation (SIPC) -vakuutus, jonka asiakaskohtainen raja on 1,9 miljoonaa dollaria. Arvopapereiden kattavuudella ei ole asiakkaan dollarin rajoitusta, mutta kokonaisliikepolitiikka on miljardi dollaria.

Marraskuuta asti. Vuonna 2019 kumpikaan välitys ei ollut merkittävä identiteettivarkauden tutkimuskeskuksen ilmoittama tietomurto.

Meidän tuomio

Charles Schwab ja Fidelity ovat hyvin arvostettuja voimalaitoksia välitysalalla. Molemmat tarjoavat muokattavia alustoja, kauppasovelluksia, joilla on hyvät toiminnot ja alhaiset kustannukset. Laajan palveluvalikoimansa ja työkalujensa ansiosta Charles Schwab on mielestämme loistava valinta itseohjautuville sijoittajille ja kauppiaille, jotka haluavat ammattitaitoista neuvontaa ja salkunhoitoa. Fidelity tarjoaa erinomaista arvoa kaikentasoisille sijoittajille, ja se saattaa sopia joillekin aktiivisille kauppiaille riippuen heidän suosimistaan ​​kaupankäyntivälineistä.