Interaktiiviset välittäjät vs. TD Ameritrade

Vuonna 1993 perustettu Interactive Brokers on jo pitkään ollut aktiivisten sijoittajien johtaja, jotka ovat valmiita hyppäämään alustalle ja pitämään siitä kiinni. Sen vankassa kaupankäyntiohjelmistossa on erinomainen tausta, vaikkakin jyrkkä oppimiskäyrä. Yhtiö tarjoaa alan parhaita hintoja usein toimiville kauppiaille, ja sillä on ansaittu maine erinomaisesta tilausten toteuttamisesta.

TD Ameritrade, joka on edelläkävijä online -välitysalalla vuodesta 1975, tarjoaa intuitiivisen alustan ja opetussisältöä aloittelijoille ja keskitason kauppiaille ja sijoittajille. Yksitoista miljoonaa asiakasta luottaa TD Ameritraden laajaan tuotevalikoimaan, erinomaiseen asiakastukeen ja ilmaisiin muokattaviin alustoihin.

Vuoden 2020 Paras online -välittäjä -arvioinnissamme interaktiiviset välittäjät ylittivät TD Ameritraden parhaan päiväkaupan, parhaan kansainvälisen kaupan ja parhaan alhaisen marginaalin kategoriassa. Samaan aikaan TD Ameritrade nousi interaktiivisten välittäjien joukkoon Best for Beginners, Best Stock Trading Apps ja Best for ETF Research.

Kaiken kaikkiaan Interactive Brokers on paras valinta päiväkauppaan, kun taas TD Ameritrade on paras valinta aloittelijoille.

Käytettävyys

Interaktiivisten välittäjien käyttöönottoprosessi on äskettäin helpottunut, mikä on hyvä asia. Voit avata tilin ilman rahoitusta heti. Silti saatat tarvita yrityksen opastusta varmistaaksesi, että valitset oikean tilityypin (ammattilaisille ja yksittäisille kauppiaille on erilaisia ​​vaihtoehtoja).

Huomasimme, että TD Ameritraden käytön aloittaminen on helpompaa, sillä voit avata ja rahoittaa tilin verkkosivuston tai mobiilisovelluksen kautta. Interaktiivisten välittäjien tavoin TD Ameritradella on lukuisia tilityyppejä, mutta se erottaa "yleisimmät" tilit, mikä voi auttaa supistamaan sitä, tai voit käyttää kätevää "Etsi tili" -ominaisuutta.

Molemmat välittäjät tarjoavat vankat verkko- ja mobiilialustat, jotka on suunniteltu aktiivisille kauppiaille ja sijoittajille reaaliaikaisten tarjousten ja uutisten suoratoisto, katselulistat, tutkimus, edistynyt kaavio ja intuitiivinen tilausten syöttäminen rajapinnat. Interaktiivisten välittäjien kauppiaiden työasemalla (TWS) on jyrkkä oppimiskäyrä verrattuna TD Ameritraden thinkorswim -alustaan, ja kaupankäynnin mukauttaminen voi viedä jonkin aikaa.

Kokemus kaupasta

Työpöytäkokemus

Interaktiivisten välittäjien asiakasportaali on hyvä paikka tarkistaa positioita, tehdä kauppoja ja saada reaaliaikainen näkymä tileistäsi. Trader Workstation tarjoaa enemmän toimintoja ja on suunniteltu aktiivisille kauppiaille ja sijoittajille (ja ammattilaisille), jotka käyvät kauppaa useilla tuotteilla ja tarvitsevat joustavuutta. Voit määrittää pikanäppäimet (aka Hot Buttons) nopealle tilausten lähettämiselle ja järjestää tilaukset myöhempää toteutusta varten joko yksi kerrallaan tai erässä. Voit tehdä, muokata ja hallita tilauksia suoraan kaaviosta.

TD Ameritraden verkkoalustalla voit muokata tilaustyyppiä, määrää, kokoa ja veroerien menetelmiä. Silti sen thinkorswim -käyttöliittymä on intuitiivisempi ja helpompi navigoida, ja voit luoda analyysityökaluja ThinkScriptillä (sen oma ohjelmointikieli). On helppo tehdä osto- ja myyntitilauksia, järjestää tilauksia, lähettää useita tilauksia ja tehdä kauppoja suoraan kaaviosta. Reaaliaikaisten tarjousten suoratoisto on vakiona kaikilla alustoilla, ja saat myös ilmaisen Taso II lainauksia jos olet ei-ammattilainen-ominaisuus, joka ei ole vakio Interactive Brokersissa tai monilla muilla alustoilla.

Mobiilikokemus

Interaktiiviset välittäjät tulevat eteenpäin mobiililaitteilla tuetuissa tilaustyypeissä. Voit käyttää samoja tilaustyyppejä mobiililaitteilla (mukaan lukien ehdolliset tilaukset) kuin verkkoalustalla. Löydät reaaliaikaisia ​​lainauksia, kaavioita ja uutisia, mutta datavirtoja vain yhdellä laitteella kerrallaan.

TD Ameritrade tukee kahta mobiilisovellusta: aloittelijaystävällistä TD Ameritrade -mobiilisovellusta ja thinkorswim Mobilea, joka on suunniteltu aktiivisille kauppiaille. Molemmat ovat kestäviä ja tarjoavat paljon toimintoja, mukaan lukien kartoitukset ja tarkkailulistat. Sisältää reaaliaikaisen tiedon suoratoiston, ja voit käydä kauppaa samoilla omaisuusluokilla mobiililaitteilla kuin muilla alustoilla.

Tarjousvalikoima

Interaktiiviset välittäjät ja TD Ameritrade tukevat lyhyitä myyntiä, sijoitusrahastoja, joukkovelkakirjoja, futuureja, hyödykkeitä, optioita, monimutkaisia ​​optioita ja kryptovaluuttaa (Bitcoin -futuurit). Molemmat yritykset tarjoavat kaikki tavalliset epäillyt, joita voit odottaa isolta välittäjältä, Interactive Brokers johtaa kansainvälisessä kaupankäynnissä toukokuun aikana 135 pörssissä 33 maassa ympäri maailmaa 2020.

Interaktiiviset välittäjät vs. TD Ameritrade -tuotevalikoima
Omaisuus	Interaktiiviset välittäjät	TD Ameritrade
Lyhyt myynti	Joo	Joo
No-Load, No-Fee Sijoitusrahastot	4,445	1,955
Palkkiottomat ETF-rahastot	96	Kaikki
Joukkovelkakirjalainat	Joo	Joo
Futuurit/hyödykkeet	Joo	Joo
Tulevat vaihtoehdot	Joo	Joo
Monimutkaiset vaihtoehdot	Joo	Joo
Robo -neuvonta	Joo	Joo
Kryptovaluutta	Kyllä (Bitcoin -futuurit)	Kyllä (Bitcoin -futuurit)
Kansainväliset pörssit	Joo	Joo
Forex	Joo	Joo
Osakkeet	Joo	Joo
OTCBB ja Penny -osakkeet	Joo	Joo

Tilaustyypit

Interactive Brokers on hieman monipuolisempi kuin TD Ameritrade tukemiensa tilaustyyppien osalta. Asiakasportaalissa ja mobiilisovelluksessa on joustava valikoima tilaustyyppejä sekä yli 100 tilaustyyppiä ja algoritmia Trader Workstationissa. TD Ameritrade tarjoaa kohtuullisen valikoiman tilaustyyppejä, mukaan lukien kaikki perusasiat, sekä jälkipysähdykset ja ehdolliset tilaukset, kuten yksi peruutus. Mobiilialustalla ei ole rajoituksia tilaustyypeille, ja voit järjestää tilauksia myöhempää syöttämistä varten kaikilla alustoilla.

Kaupankäyntitekniikka

Interactive Brokersin tilausten suoritusmoottorilla on liiketoiminnan älykkäin tilausreititin. Se ohjaa tilauksesi kokonaan tai osittain optimaalisen toteutuksen saavuttamiseksi hinnan paraneminenja maksimoida mahdolliset alennukset. Tilausreititysalgoritmit voivat myös paljastaa piilotettuja institutionaalisia tilausvirtoja (tummat altaat) suurten lohkotilausten suorittamiseksi. Kaikki maksut tilausvirrasta palautetaan IBKR Pro -asiakkaille, mutta ei kauppiaille, jotka käyttävät Lite -hinnoittelusuunnitelmaa.

TD Ameritraden tilausreititysalgoritmi etsii hintaparannusta ja nopeaa toteutusta. Yhtiö julkaisee hintaparannustilastoja, jotka osoittavat, että useimmat myyntikelpoiset tilaukset saavat keskimäärin hieman yli 1½ senttiä osakkeelta (0,015 dollaria).TD Ameritrade saa jonkin verran maksua tilausvirrasta, mutta väittää, että sen toimeenpanomoottori ei priorisoi sitä. Yhtiö sai keskimäärin 0,0012 dollaria osakkeelta maksuna tilausvirrasta vuoden 2019 kolmannella neljänneksellä.

Molemmat yritykset tarjoavat jälkitestausominaisuuksia, ominaisuus, joka on välttämätön, jos haluat kehittää kauppajärjestelmiä tai testata ideoita ennen kuin kauppaat sen kanssa.

Kustannukset

Vaikka Interactive Brokersin hinnoittelujärjestelmää pidetään edullisena välittäjänä, se on monimutkainen. Se sisältää kiinteän osakekohtaisen hinnoittelun (0,005 dollaria osakkeelta vaihdettuna vähintään 1 dollarin), porrastetun osakekohtaisen hinnoittelun kuukausitilauksen perusteella ja IBKR Lite -ohjelma, joka tarjoaa ilmaisia ​​kauppoja Yhdysvalloissa listatuille osakkeille ja ETF-rahastoille (asiakasportaalin ja IBKR: n kautta) Vain matkapuhelimella).

TD Ameritrade tarjoaa 0 dollarin palkkioita online-osuuksista, optioista ja ETF-kaupoista yhdysvaltalaisille asiakkaille (0,65 dollaria per sopimusoptio).Välittäjäavusteiset ja sijoitusrahastokaupat ovat jyrkkiä: 25,00 dollaria ja 49,99 dollaria vastaavasti toukokuussa 2020.

Sekä Interactive Brokers että TD Ameritrade tuottavat korkotuloja erotuksesta, joka maksetaan käyttämättömästä käteisestä ja mitä he ansaitsevat asiakkaiden saldoista. Interactive Brokersilla on osakelainaohjelma, jossa voit jakaa tulosi, jotka ne saavat tililläsi olevien osakkeiden lainaamisesta muille kauppiaille tai hedge -rahastoille (yleensä lyhytaikaisiin myynteihin). TD Ameritrade ei jaa tulojaan.

Tutkimuspalvelut

Interactive Brokers ja TD Ameritrade tarjoavat vankkoja osake-, ETF-, sijoitusrahasto-, korko- ja optioseuloja, jotka auttavat sinua löytämään seuraavan kauppasi. Ja molemmilla on lukuisia työkaluja, laskimia, ideageneraattoreita ja ammattitutkimusta. Interaktiiviset välittäjät tulevat uutisoinnin suhteen eteenpäin, ja kymmeniä reaaliaikaisia ​​uutislähteitä on saatavana kaikilla alustoilla.

Salkun analyysi

Interaktiivisilla välittäjillä ja TD Ameritraden asiakkailla on pääsy reaaliaikaiseen ostovoima- ja marginaalitietoon sekä reaaliaikaisiin realisoitumattomiin ja toteutuneisiin voittoihin ja tappioihin. Voit laskea sisäisen tuoton (IRR) ja tulevien kauppojen verovaikutuksen, tarkastella veroraportteja ja seurata yhdistettyjä omistuksiasi. Molemmat välittäjät tarjoavat päiväkirjaa, jonka avulla voit seurata kaupankäyntitietoja ja ideoita.

Interactive Brokers on parantanut salkunanalyysityökalujaan houkutellakseen satunnaisempia sijoittajia ja kauppiaita (vain ammattilaisten sijaan). Portfolio Checkup -ominaisuuden avulla voit arvioida salkun terveyttä mittaamalla sen suorituskykyä 230 alan vertailuarvon perusteella.

Koulutus

Interactive Brokersin koulutustarjonta on suunniteltu edistyneemmälle yleisölle. Sen Traders Academy on jäsennelty, tiukka opetussuunnitelma - jossa on tietokilpailuja ja testejä - tarkoitettu opiskelijoille, sijoittajille ja talousalan ammattilaisille. Siellä on videoita, elinkeinonharjoittajan sanasto ja päivittäisiä webinaareja, jotka kattavat erilaisia ​​aiheita.

TD Ameritrade tarjoaa myös vaikuttavan valikoiman opetussisältöä. Artikkeleiden, videoiden ja webinaarien lisäksi se keskimäärin 500 + webinaaria kuukaudessa ja tarjoaa yli 1500 live-tapahtumaa vuosittain. Aloittelijoille on tarjolla valikoima mukaansatempaavia kursseja, jotka kattavat perusinvestointi- ja kaupankäyntiideat sekä muutamat edistyneet aiheet.

Asiakaspalvelu

Interactive Brokersilla on ympärivuorokautinen arkipäivän puhelintuki soittopalvelulla, suojattu viestikeskus, 24 tunnin arkipäivän online-chat ja IBot, tekoälymoottori, joka voi vastata kysymyksiisi. TD Ameritraden asiakaspalvelu on monipuolisempaa, ja siinä on 24/7 puhelintuki sekä chatbotit Twitterissä, Facebook Messengerissä, Apple Business Chatissa ja WeChatissa (Aasiassa). Live -chatia tuetaan sen sovelluksessa, ja virtuaalinen asiakaspalveluagentti Ask Ted tarjoaa automaattista tukea verkossa.

Turvallisuus

Interactive Brokers ja TD Ameritraden turvallisuus ovat alan standardien mukaisia. Voit kirjautua mihin tahansa sovellukseen käyttämällä biometristä (kasvojen tai sormenjälkien) tunnistusta, ja molemmat välittäjät suojaavat luvattomalta tai vilpilliseltä toiminnalta aiheutuvilta tilin menetyksiltä. Interactive Brokers tarjoaa lisäsuojaa valinnaisella Secure Login System -laitteella.

Molemmilla välittäjillä on ylimääräinen Securities Investor Protection Corporation (SIPC) -vakuutus, jonka tarjoavat Lontoon vakuutukset. Interactive Brokersin ylimääräinen SIPC -vakuutus tarjoaa jokaiselle asiakkaalle 30 miljoonan dollarin arvosta suojaa (mukaan lukien 900 000 dollaria käteistä), yhteensä enintään 150 miljoonaa dollaria.TD Ameritraden ylimääräinen SIPC -vakuutus tarjoaa jokaiselle asiakkaalle 149,5 miljoonan dollarin arvopaperin ja 2 miljoonan dollarin suojan käteiselle.

Kalenterivuoden 2019 aikana kumpikaan välitystoiminta ei aiheuttanut merkittäviä tietomurtoja Identity Theft Research Centerin ilmoittamana.

Meidän tuomio

Interactive Brokers ja TD Ameritrade ovat alan arvostettuja voimalaitoksia. Molemmat tukevat laajaa valikoimaa kaupankäynnin tuotteita ja tarjoavat muokattavia alustoja, vankat kaupankäyntisovellukset ja alhaiset kustannukset.

Poikkeuksellinen toimeksianto, alhaiset kustannukset ja ammattitasoinen kaupankäyntialusta Interactive Brokers on suosikkimme institutionaalisille kauppiaille, suurille myyjille ja kaikille, jotka haluavat pääsyn kansainvälisiin markkinoille. Helppokäyttöisten ja intuitiivisten alustojensa, kattavien koulutustarjontojen, live-tapahtumien ja henkilökohtaisen avun toimipisteiden ansiosta TD Ameritrade on paras valinta aloittelijoille.