Interaktiiviset välittäjät vs. E*KAUPPA

Lähes 40 vuoden polttamisen jälkeen E*TRADE on kasvanut taloudelliseksi voimavaraksi, jolla on valtava asiakaskunta ja laaja tuotevalikoima. Se tarjoaa kattavia kauppa-, sijoitus- ja tutkimuspalveluja aktiivisille kauppiaille ja sijoittajille. Morgan Stanleyn hankkima E*TRADE kiinnid 2. lokakuuta 2020.

Vuonna 1993 perustetulla Interactive Brokersilla on virtaviivainen lähestymistapa välityspalveluihin, jossa keskitytään laajaan markkinoille pääsyyn, alhaisiin kustannuksiin ja erinomaiseen kaupankäyntiin. Asiakkaat voivat käydä kauppaa yhdellä integroidulla tilillä osakkeilla, optioilla, futuureilla, Forexillä, joukkovelkakirjoilla ja rahastoilla yli 100 markkinalla ympäri maailmaa.

Vuoden 2020 Best Online Broker -arvioinnissamme E*TRADE oli interaktiivisten välittäjien kärjessä Best for Options ja Best for ETFs -luokissa. Samaan aikaan interaktiiviset välittäjät ylittivät E*TRADEn parhailla aloittelijoille, parhaille päiväkaupalle, kansainvälisille kaupoille ja edullisille edullisille. Kaksi välittäjää sidottu Best for Stock Trading Apps -divisioonaan.

Kaiken kaikkiaan Investopedia havaitsi, että E*TRADE on erinomainen valinta yksittäisille sijoittajille ja kauppiaille, kun taas Interactive Brokers sopii paremmin institutionaalisille kauppiaille ja hienostunut, aktiivinen kauppiaat.

Käytettävyys

E*TRADE on toiminut alalla lähes neljä vuosikymmentä, ja tämä kokemus on tuottanut tulosta tarjoamalla erittäin intuitiivisia ja helppokäyttöisiä alustoja. Verkkopohjaisia ​​alustoja on kaksi-E*TRADE ja Power E*TRADE-ja kaksi mobiilisovellusta, jotka heijastavat verkkoalustojen toimintoja. Siellä on myös ladattava alusta, E*TRADE Pro, jota voidaan räätälöidä laajasti ja joka on tarkoitettu kokeneille kauppiaille. E*TRADE -tilin avaaminen ja rahoittaminen on helppoa, olitpa sitten mobiililaitteella tai tietokoneella.

Kuten E*TRADE, Interactive Brokers tukee useita kaupankäyntialustoja, mukaan lukien pöytäkone-, verkko- ja mobiiliversiot (IBKR Mobile). Sovelluksella on lähes samat toiminnot kuin verkkoalustalla. Aloitusprosessi on äskettäin helpottunut, ja voit avata tilin ilman rahoitusta (mutta se suljetaan, jos et tee talletusta 90 päivän kuluessa).

Molemmat välittäjät tarjoavat tehokkaita verkko- ja mobiilialustoja, jotka on suunniteltu aktiivisille kauppiaille ja sijoittajille. Interactive Brokersin TWS: ssä on kuitenkin jyrkempi oppimiskäyrä, ja sinun on käytettävä hieman enemmän aikaa kaupankäyntikokemuksesi mukauttamiseen. Löydät intuitiiviset tilausten syöttörajapinnat kaikilla alustoilla kumman tahansa välittäjän kanssa.

Kokemus kaupasta

Työpöytäkokemus

Vakio E*TRADE -verkkopalvelualusta tarjoaa perustyökalut, joita yksittäiset kauppiaat ja sijoittajat tarvitsevat tutkiakseen sijoituksia, seuratakseen markkinoita ja tehdäkseen kauppoja. Power E*TRADE on kehittyneempi vaihtoehto, joka tarjoaa monipuolisia kaavioita, piirtotyökaluja ja teknisiä indikaattoreita. On mahdollista järjestää tilauksia ja lähettää erä, ja voit tehdä tilauksia suoraan kaaviosta ja seurata niitä visuaalisesti.

Interaktiivisten välittäjien asiakasportaali on hyvä paikka tarkistaa positioita, tehdä kauppoja ja saada reaaliaikainen näkymä tileistäsi. Trader Workstation tarjoaa paljon enemmän ja on suunniteltu aktiivisille kauppiaille ja sijoittajille, jotka käyvät kauppaa useilla tuotteilla ja tarvitsevat joustavuutta. Voit määrittää pikanäppäimet (alias Hot Buttons) nopealle tilausten lähettämiselle ja järjestää tilaukset myöhempää toteutusta varten joko yksi kerrallaan tai erässä. Voit tehdä, muokata ja hallita tilauksia suoraan kaaviosta.

Mobiilikokemus

E*TRADE ja Interactive Brokers tarjoavat hyvin suunniteltuja mobiilisovelluksia, joita on helppo käyttää ja navigoida. Kummankin välittäjän kanssa voit käydä kauppaa samoilla omaisuusluokilla mobiililaitteilla kuin verkkoalustoilla tarjotaan (paitsi E*TRADE: n yhden nimen joukkovelkakirjalainat).

Löydät reaaliaikaisia ​​reaaliaikaisia ​​lainauksia, kaavioita ja uutisia molemmista, mutta Interactive Brokersin kanssa on outoa. Datavirrat reaaliajassa, mutta vain yhdellä alustalla kerrallaan, mikä tarkoittaa, ettet saa suoratoistolainauksia tietokoneellesi ja älypuhelimellesi samanaikaisesti.

Interactive Brokers tulee eteenpäin mobiililaitteilla tuettujen tilaustyyppien osalta. Voit käyttää samoja tilaustyyppejä mobiililaitteilla (mukaan lukien ehdolliset tilaukset) kuin verkkoalustalla.

Tarjousvalikoima

Huomattava ero E*TRADEn ja Interactive Brokersin tarjousten välillä on, että jälkimmäinen tarjoaa pääsyn Forexiin ja 125 pörssiin 31 maassa ympäri maailmaa. Muussa tapauksessa molemmat tarjoavat kaikki tavalliset epäillyt, joita voit odottaa isolta välittäjältä.

Interaktiiviset välittäjät vs. E*TRADE Tarjonta
Omaisuus	Interaktiiviset välittäjät	E*KAUPPA
Lyhyt myynti	Joo	Joo
No-Load, No-Fee Sijoitusrahastot	4,445	4,686
Palkkiottomat ETF-rahastot	96	Kaikki
Joukkovelkakirjalainat	Joo	Joo
Futuurit/hyödykkeet	Joo	Joo
Tulevat vaihtoehdot	Joo	Joo
Monimutkaiset vaihtoehdot	Joo	Joo
Robo -neuvonta	Joo	Joo
Kryptovaluutta	Kyllä (Bitcoin -futuurit)	Kyllä (Bitcoin -futuurit)
Kansainväliset pörssit	Joo	Ei
Forex	Joo	Ei
Osakkeet	Joo	Joo
OTCBB ja Penny -osakkeet	Joo	Joo

Tilaustyypit

E*TRADE -asiakkailla on pääsy monenlaisiin tilaustyyppeihin verkkosivustolla ja E*TRADE Pro -alustoilla, mukaan lukien ehdolliset tilaukset. Vaikka mobiilikäyttäjät voivat syöttää rajoitetun määrän ehdollisia tilauksia, voit järjestää tilauksia myöhempää syöttämistä varten kaikilla alustoilla. Interactive Brokers on hieman monipuolisempi. Se tukee joustavaa tilaustyyppien valikoimaa asiakasportaalissa ja mobiilisovelluksessa sekä yli 100 tilaustyyppiä ja algoritmia Trader Workstationissa.

Kaupankäyntitekniikka

E*TRADEn tilausreititystekniikka käyttää sekä ruiskutusta että peräkkäistä reititystä, ja se lähettää suurimman osan tilauksista markkinatakajille. Noin 95% S&P 500 -osakkeiden tilauksista saa hinnankorotuksia.Reititin etsii suoritusnopeuden ja laadun yhdistelmää, ja yritys ilmoittaa ryhtyvänsä toimenpiteisiin saadakseen parhaan mahdollisen suorituksen markkinoilla. E*TRADE julkaisee tilausreititysraporttinsa verkkosivustollaan ja päivittää sen neljännesvuosittain.

Interactive Brokersin toimeksiantojen suoritusmoottori ohjaa tilauksesi kokonaan tai osittain optimaalisen toteutuksen saavuttamiseksi hinnan paraneminenja maksimoida mahdolliset alennukset. Tilausreititysalgoritmit voivat myös paljastaa piilotettuja institutionaalisia tilausvirtoja (tummat altaat) suurten lohkotilausten suorittamiseksi. Kaikki maksut tilausvirrasta palautetaan asiakkaalle IBKR Pro -asiakkaille, mutta ei niille, jotka käyttävät Lite -hinnoittelusuunnitelmaa.

Molemmat yritykset tarjoavat jälkitestausominaisuuksia, ominaisuus, joka on välttämätön, jos haluat kehittää kauppajärjestelmiäsi tai testata ideaa ennen kaupantekoa.

Kustannukset

E*TRADE ei veloita palkkioita online-osuuksista, optioista ja ETF-kaupoista Yhdysvalloissa asuville asiakkaille (0,65 dollarin sopimuskohtainen optiomaksu). Maksat 19,99 dollaria kaupasta sijoitusrahastoihin No Transaction Fee -ohjelman ulkopuolella, ja sen välittäjämaksu on 25 dollaria kauppaa kohden eri omaisuusluokissa.

Kaiken kaikkiaan Interactive Brokersin hinnoittelujärjestelmä on monimutkainen. Se sisältää kiinteän osakekohtaisen hinnoittelun (0,005 dollaria osakkeelta vaihdettuna vähintään 1 dollarin), porrastetun osakekohtaisen hinnoittelun kuukausitilauksen perusteella ja IBKR Lite -ohjelma, joka tarjoaa ilmaisia ​​kauppoja Yhdysvalloissa listatuille osakkeille ja ETF-rahastoille (asiakasportaalin ja IBKR: n kautta) Vain matkapuhelimella).

Sekä E*TRADE että Interactive Brokers tuottavat korkotuloja erotuksesta, joka maksetaan käyttämättömästä käteisestä ja mitä he ansaitsevat asiakkaiden saldoista. Molemmilla välittäjillä on osakelainaohjelmia, joissa voit jakaa tililläsi olevien osakkeiden lainaamisesta saadut tulot muille kauppiaille tai hedge -rahastoille (yleensä lyhytaikaista myyntiä varten).

Tutkimuspalvelut

E*TRADE- ja Interactive Brokers -järjestelmissä on vankat osakekurssit, ETF-rahastot, sijoitusrahastot, korkosijoitukset ja vaihtoehtojen seuloja, joiden avulla voit löytää seuraavan kauppasi. Ja molemmilla on lukuisia (yhtä hyödyllisiä) työkaluja, laskimia, ideageneraattoreita ja ammattitutkimusta. Interaktiiviset välittäjät tulevat uutisoinnin suhteen eteenpäin, ja kymmeniä reaaliaikaisia ​​uutislähteitä on saatavana kaikilla alustoilla.

Salkun analyysi

E*TRADE- ja Interactive Broker -asiakkailla on pääsy reaaliaikaisiin ostovoima- ja marginaalitietoihin sekä reaaliaikaisiin realisoitumattomiin ja toteutuneisiin voittoihin ja tappioihin. Voit laskea sisäisen tuoton (IRR) ja tulevien kauppojen verovaikutuksen. Voit myös tarkastella veroraportteja ja yhdistettyjä osuuksia tilisi ulkopuolelta.

Interactive Brokers on parantanut salkunanalyysityökalujaan houkutellakseen satunnaisempia sijoittajia ja kauppiaita (vain ammattilaisten sijaan). Portfolio Checkup -ominaisuuden avulla voit arvioida salkun terveyttä vertaamalla sen suorituskykyä johonkin noin 200 maailmanlaajuisesta vertailuarvosta.

Koulutus

E*TRADE: n oppimiskeskus tarjoaa kunnollisen valikoiman opetussisältöä, mukaan lukien artikkeleita, videoita ja webinaareja. Uudet kauppiaat voivat tutustua Aloitus -osioon ja siirtyä sieltä, kun he tuntevat paremmin sijoituskonseptit.Siellä on päivittäin tuoteseminaari, jossa on vinkkejä kaupankäyntialustojen käyttöön, ja yhtiö järjestää noin 30 live -tapahtumaa vuodessa.

Interaktiivisten välittäjien koulutustarjonta on yleensä kehittyneempää. Sen Traders Academy on jäsennelty, tiukka opetussuunnitelma - jossa on tietokilpailuja ja testejä - suunniteltu opiskelijoille, sijoittajille ja talousalan ammattilaisille. Interaktiiviset välittäjät ja eri alan asiantuntijat järjestävät päivittäin webinaareja, jotka kattavat erilaisia ​​aiheita.

Asiakaspalvelu

E*TRADE voittaa asiakaspalvelussa. Se tarjoaa ympärivuorokautista puhelinlinjatukea, jolla on pääsy välittäjille sekä eläkeasiantuntijoille, talouskonsultteille, aktiivisille elinkeinonharjoittajille ja tuoteasiantuntijoille. Voit keskustella verkossa ihmisen edustajan kanssa, ja mobiilikäyttäjät voivat käyttää asiakaspalvelua chatin kautta. Chatbot -ominaisuuksia on rajoitetusti, mutta yhtiö aikoo laajentaa tätä ominaisuutta vuonna 2020.

Interactive Brokersilla on ympärivuorokautinen arkipäivän puhelintuki soittopalvelulla, suojattu viestikeskus, 24 tunnin arkipäivän online-chat ja IBot, tekoälymoottori, joka voi vastata kysymyksiisi.

Turvallisuus

E*TRADE ja Interactive Brokersin turvallisuus ovat alan standardien mukaisia. Voit kirjautua mihin tahansa sovellukseen käyttämällä biometristä (kasvojen tai sormenjälkien) tunnistusta, ja molemmat välittäjät suojaavat luvattomalta tai vilpilliseltä toiminnalta aiheutuvilta tilin menetyksiltä. Interactive Brokers tarjoaa lisäsuojaa valinnaisella Secure Login System -laitteella.E*TRADE kantaa ylimääräistä Securities Investor Protection Corporation (SIPC) -vakuutusta, jonka tarjoavat Lontoon vakuutuksenantajat ja joiden kokonaisraja on 600 miljoonaa dollaria.Vuorovaikutteisten välittäjien ylimääräinen SIPC -vakuutus, jonka tarjoavat myös Lontoon vakuutusyhtiöt, tarjoaa jokaiselle asiakkaalle 30 miljoonan dollarin arvosta suojaa (mukaan lukien 900 000 dollaria käteistä), enintään 150 dollarin enimmäismäärään asti miljoonaa.

Marraskuuta asti. Vuonna 2019 kumpikaan välitys ei ilmoittanut merkittäviä tietomurtoja Identiteettivarkauden tutkimuskeskus.

Meidän tuomio

E*TRADE ja Interactive Brokers ovat alan voimalaitoksia, jotka tarjoavat täydelliset valikoimat kaupan tuotteita, muokattavia alustoja, toimivia kaupankäyntisovelluksia ja alhaisia ​​kustannuksia. Kun vertaamme näitä kahta, E*TRADE on paras valinta yksittäisille sijoittajille ja kauppiaille. Samaan aikaan Interactive Brokers on huippu ammattilaisille, suurille myyjille ja kaikille, jotka haluavat pääsyn kansainvälisille markkinoille.