Sarja EE -joukkovelkakirjalaina

Mikä on EE -sarjan joukkovelkakirjalaina?

EE-sarjan joukkovelkakirjalaina (usein kutsutaan "Patriot-joukkovelkakirjalainaksi") on ei-markkinakelpoinen korollinen Yhdysvaltain valtion säästölaina. Näiden joukkovelkakirjalainojen arvo on taattu vähintään kaksinkertaiseksi tyypillisen 20 vuoden alkujakson aikana. Joidenkin EE-sarjan joukkovelkakirjalainojen korkosidonnaisuusaika ylittää alkuperäisen eräpäivän, jopa 30 vuotta liikkeeseenlaskusta. EE-sarjan joukkovelkakirjojen kuponkikorot määritetään liikkeeseenlaskuhetkellä, ja ne perustuvat prosenttiosuuteen pitkäaikaisista valtion koroista.

Kuinka EE -joukkovelkakirjalaina toimii

Kanssa Sarja I bond-sarjan EE -joukkovelkakirjalaina on yksi Yhdysvaltain valtiovarainministeriön liikkeeseen laskemista säästölainoista. EE -sarjan joukkovelkakirjoja ei voi ostaa tai myydä avoimilla markkinoilla, joten ne luokitellaan luokkaan jälkimarkkinakelpoiset arvopaperit.

Toukokuun 2005 jälkeen liikkeeseen lasketuille EE-joukkovelkakirjalainoille määrätään puolivuosittaiset kiinteät kuponkikorot 1. toukokuuta ja 1. marraskuuta. Korot koskevat kaikkia liikkeeseenlaskuja seuraavan kuuden kuukauden ajan. Jokaisen päivämäärän jälkeen liikkeeseen laskettujen joukkovelkakirjojen arvo kasvaa kuukausittain, mutta korot maksetaan puolivuosittain.

EE-sarjan joukkovelkakirjoja pidetään erittäin turvallisina ja vähäriskisin sijoituksina, joiden korko on tyypillisesti vapautettu valtion ja paikallisista veroista. Ne ovat kuitenkin liittovaltion verojen alaisia, mutta vain sinä vuonna, jolloin joukkovelkakirjalaina erääntyy tai lunastetaan. EE -joukkovelkakirjoja voivat ostaa Yhdysvaltain kansalaiset, Yhdysvaltojen viralliset asukkaat, alaikäiset ja kaikki Yhdysvaltain hallituksen työntekijät heidän kansalaisuudestaan ​​riippumatta.

Erityistä huomioitavaa

Paperiset EE-joukkovelkakirjat laskettiin uudelleen liikkeelle nimellä "Patriot Bonds" syyskuun jälkeen. 11, 2001, terrori -iskut. Ne ovat kaikilta osin identtisiä paperisarjan EE -joukkovelkakirjalainojen kanssa, paitsi että kaikki paperilainat, jotka on ostettu rahoituslaitoksen kautta joulukuun jälkeen. 10, 2001, sanat "Patriot Bond" on painettu joukkovelkakirjatodistuksen yläosaan, joka sijaitsee sosiaaliturvatunnuksen (SSN) ja liikkeeseenlaskupäivän välissä. Rahoituslaitokset eivät enää laske liikkeeseen EE -sarjan joukkovelkakirjoja paperimuodossa, mutta paperiset Patriot -joukkovelkakirjat voidaan silti lunastaa tai muuttaa sähköisiksi joukkovelkakirjoiksi.

EE -sarjan joukkovelkakirjalainan vaatimukset

EE -joukkovelkakirjojen vähimmäissijoitusvaatimus on 25 dollaria, ja jokainen sijoittaja voi ostaa enintään 10 000 dollaria näistä joukkovelkakirjoista joka kalenterivuosi. Lisäksi joukkovelkakirjojen haltijoiden on pidettävä kiinni näistä sijoituksista vähintään kaksitoista kuukautta, ennen kuin he voivat lunastaa joukkovelkakirjalainat. Ne, jotka lunastavat joukkovelkakirjalainat viiden vuoden kuluessa, kiinnitetään kolmen kuukauden kuluessa kertyneistä koroista. Koska EE -lainat ansaitsevat korkoa jopa 30 vuoden ajan, mitä pidempään niitä pidetään, sitä enemmän ne ovat arvokkaita.

Paperilainat laskettiin 50%: n alennuksella nimellisarvoon, kun taas TreasuryDirectin kautta sähköisesti hankitut joukkovelkakirjat ostetaan osoitteessa nimellisarvo. Jälkimmäisen taataan aluksi olevan kaksinkertainen alkuperäiseen arvoonsa nähden eräpäivä 20 vuoden kuluttua maksamalla korkoja samalla tavalla kuin paperiset EE -joukkovelkakirjalainat.