Top 5 joukkovelkakirjalainat

Yritysten joukkovelkakirjarahastot sijoittaa yksityisen sektorin yritysten liikkeeseen laskemiin joukkovelkakirjoihin. Yritysten joukkovelkakirjalainat ovat korkosidonnaisia ​​arvopapereita, jotka maksavat korkoja koko joukkovelkakirjan voimassaolon ajan ja maksavat sitten pääomat eräpäivän jälkeen. Nämä joukkovelkakirjat voivat olla sijoitusluokkaa tai ei-sijoitusluokkaa, mikä luo erilaisia ​​tuottoja johtuen maksukyvyttömyysriskien eroista.

Yritysten joukkovelkakirjarahastot antavat sijoittajille kätevän pääsyn kiinteätuottoisiin arvopapereihin investoimatta aikaa ja maksamatta yksittäisten joukkovelkakirjojen ostamisesta aiheutuneita transaktiokustannuksia.

Vuoden 2018 lopulla sijoitusluokan yritysten joukkovelkakirjalainojen keskituotto oli 4,25%Moody's Seasonedin mukaan AAA Yritysten joukkovelkakirjalainojen tuotot. Tämä merkitsee huomattavaa kasvua vuoden 2017 keskimääräisestä 3,51 prosentin tuotosta.

Alla olevat viisi yritysten joukkolainojen sijoitusrahastoa kannattaa tutkia.

Delawaren Extended Duration Bond Fund -luokka C (DEECX)

Delaware Extended Duration Bond Fund Class (DEECX) luotiin 15. syyskuuta 1998, ja sitä hallinnoi Delaware Investments, Macquarie Groupin divisioona.DEECX sijoittaa vähintään 80% nettovarallisuudestaan investointiluokkaa, yritysten pitkäaikaiset joukkovelkakirjalainat. Valtion ja kuntien joukkovelkakirjalainat vastaavat 3,4% ja 3,28% rahaston varoista.

Standard & Poor's on luokitellut rahaston joukkovelkakirjalainat BBB- ja sitä korkeammiksi tai Moody'sin luottotoimisto Baa3 ja sitä korkeammiksi.DEECX omistaa 182 arvopaperia, jotka sisältävät JPMorgan Chasen, Pepsicon ja Duke Energyn liikkeeseen laskemia yrityslainoja.

Rahaston keskimääräistä pidemmän ajan takia kesto 13,4 vuotta, se on herkkä markkinakorkojen muutoksille.

30.4.2020 alkaen DEECXillä oli Morningstarin kahden tähden luokitus, jonka kulusuhde oli 1,57% ja vuoden 2019 tuotto 21,76%.

Tätä rahastoa suosivat ne, jotka haluavat altistua korkean luokituksen yritysten joukkovelkakirjalainoille, jotka ovat miellyttäviä sietää korkoriski ja volatiliteetti.

Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)

Fidelity Corporate Bond Fund sijoittaa yli 80% varoistaan ​​sijoituskelpoisiin ulkomaisiin ja kotimaisiin yritysten joukkovelkakirjoihin, joiden korkoriski on samanlainen kuin Barclays U.S. Credit Bond Index. Loput varat jaetaan valtion joukkovelkakirjalainojen ja käteisen välille. FCBFX: n suurimpia omistuksia ovat Morgan Stanleyn, Verizonin ja Bank of America: n liikkeeseenlaskut.

Toisin kuin DEECX, tämä rahasto omistaa lyhyemmän maturiteetin yritysten joukkovelkakirjalainoja, joiden kesto on keskimäärin 6,9 vuotta. Tästä syystä rahaston tuotot eivät ole yhtä herkkiä muutoksille korot ja ovat vähemmän haihtuva, mikä tulee hieman alhaisemman tuoton kustannuksella.

31. toukokuuta 2020 FCBFX: llä oli Morningstarin neljän tähden luokitus, 0,45%: n kulusuhde ja vuoden 2019 14,46%: n tuotto.

Tämä rahasto sopii parhaiten sijoittajille, jotka haluavat altistua lyhytaikaisille ja vähemmän korkoriskille herkille sijoituskelpoisille yrityslainoille.

Calvertin pitkän aikavälin tulorahasto, luokka A (CLDAX)

Calvert Long-Term Income Fund A -luokka A pyrkii maksimoimaan tuoton sijoittamalla Yhdysvaltain dollarin määräisiin yritysten, valtion ja kuntien joukkovelkakirjoihin, joilla on sijoitusluokka.

Verrattuna muihin rahastoihin, CLDAXilla on jonkin verran korkeampi yritysten joukkovelkakirjalainojen keskimääräinen jakautuminen, noin 81%. Loput sen varoista jakautuvat Yhdysvaltain valtionlainojen (8,3%), arvopaperistettujen velkojen 4%) ja joidenkin käteis- ja kunnallisten joukkovelkakirjalainojen kesken.Lähes 16% rahaston varoista sijoittaa yhteen Yhdysvaltain valtionlainaan, joka erääntyy vuonna 2045.

30. huhtikuuta 2020 CLDAX sai Morningstarin kahden tähden luokituksen, kulusuhteen 0,92% ja vuoden 2019 tuoton 20,76%. 

Rahasto sopii parhaiten sijoittajille, jotka pyrkivät pitämään Yhdysvaltain valtion joukkovelkakirjalainoja maksuriskinsä pienentämiseksi.

Federated Bond Fund F -luokan osakkeet (ISHIX)

Federated Bond Fund F-sarjan osakkeet sijoittavat sijoituskelpoisiin ja ei-sijoituskelpoisiin yrityslainoihin. Yritysten joukkovelkakirjojen osuus rahaston varoista on 75%, kun taas valtion velvoitteiden osuus on alle 5% rahaston osuuksista.

ISHIX kohdistaa 24% salkustaan korkeatuottoiset joukkovelkakirjalainat ja 75% sijoitusluokkaan. Koska rahasto altistuu spekulatiiviselle arvopaperille, sen tuotot ovat alttiimpia maksukyvyttömyysriskeille, mutta suotuisissa markkinaolosuhteissa rahasto voi menestyä paremmin kuin vertaisryhmänsä.

5.5.2020 ISHIX sai Morningstarilta kolmen tähden luokituksen, kulusuhteen 0,86% ja tuoton 13,85%.

ISHIX sopii sijoittajille, jotka haluavat altistua sijoitusluokitelluille ja spekulatiivisille joukkovelkakirjalainoille, jotka todennäköisesti tuottavat korkeaa tuottoa suotuisissa joukkovelkakirjalainaolosuhteissa.

Lord Abbettin tulot A (LAGVX)

Lord Abbett Income A -sijoitusrahasto sijoittaa sekä sijoitusluokkaisiin että korkeatuottoisiin yritysten joukkovelkakirjoihin, mutta korostaa enemmän joukkovelkakirjoja alemmalla investointiluokkaa spektri.

Rahasto kohdentaa noin 68% omistuksistaan ​​yritysten joukkovelkakirjoihin ja noin 15% arvopaperistettuihin korkosijoituksiin.

31.5.2020 LAGVX sai Morningstarin kolmen tähden luokituksen, kulusuhteen 0,77% ja vuoden 2019 12,92%: n tuoton.

LAGVX sopii parhaiten sijoittajille, jotka haluavat monipuolistaa salkkujaan korkean tuoton joukkovelkakirjalainoilla, jotka keskittyvät sijoitusluokkaisiin kysymyksiin, BBB-luottoluokituksilla.