Johdatus pörssilistattuihin rahastoihin-ETF

Pörssilistatut rahastot (ETF) ovat eräänlainen rahoitusväline, jonka ainutlaatuiset edut verrattuna yhteiset varat on jäänyt monien sijoittajien silmiin. Jos pidät tehtäviä analysoida ja kerätä osakkeita hieman pelottavaksi, ETF: t voivat olla sinulle sopivia.

Mikä on ETF?

Ajattele ETF: ää sijoitusrahastona, joka käy kauppaa kuin osake. Aivan kuten sijoitusrahasto, ETF edustaa arvopaperikoria (kuten osakkeita), jotka heijastavat indeksiä, kuten S&P 500 tai Barclays Capital U.S. Aggregate Bond Index.

ETF ei kuitenkaan ole sijoitusrahasto; se käy kauppaa aivan kuten mikä tahansa muu pörssiyhtiö. Toisin kuin sijoitusrahastolla, jolla on omaisuuserän arvo (NAV) laskettuna kunkin kaupankäyntipäivän lopussa, ETF: n hinta muuttuu koko päivän, vaihtelee kysynnän ja tarjonnan mukaan. On tärkeää muistaa, että vaikka ETF: t yrittävät toistaa indeksien tuottoa, ei ole mitään takeita siitä, että ne tekevät sen täsmällisesti. Ei ole harvinaista, että todellisen indeksin vuoden lopun tuoton ja ETF: n välillä on 1% tai enemmän ero.

Omistamalla ETF: n saat sijoitusrahaston hajautuksen ja osakkeen joustavuuden. Koska ETF: t käyvät kauppaa kuten osakkeet, voit lyhyt myynti niitä, osta ne marginaali ja ostaa vain yksi osake (haluttaessa). Toinen etu on, että kulusuhteet useimmat ETF: t ovat pienempiä kuin keskimääräinen sijoitusrahasto. Esimerkiksi SPDR S&P 500 ETF (SPY) -kulusuhde on alhainen 0,09% helmikuusta lähtien. 3, 2019.Kun ostat ja myyt ETF -rahastoja, maksat välittäjällesi saman palkkion kuin normaalista kaupasta.

Erilaisia ​​ETF -tyyppejä

Ensimmäinen ETF oli S&P 500 -indeksirahasto (lempinimeltään "hämähäkkejä" SPDR -tunnusmerkkinsä vuoksi), joka aloitti kaupankäynnin Amerikan pörssissä (AMEX) vuonna 1993.Nykyään-seuraamalla monenlaisia ​​alakohtaisia, omaisuuserätyyppisiä, maakohtaisia ​​ja laaja-alaisia ​​indeksejä-avoimilla markkinoilla käydään kauppaa tuhansilla ETF-rahastoilla.

Voit löytää ETF: n melkein mihin tahansa markkinoiden sektoriin. Jos esimerkiksi olisit kiinnostunut saamaan altistusta joillekin eurooppalaisille osakkeille Itävallan markkinoiden kautta, voit tutustua iSharesMSCI Itävallan indeksirahasto (EWO).

Joillakin suosituimmista ETF -rahastoista on lempinimiä, kuten kuutiot (QQQ) ja timantteja (DIA). Useimmat ETF: t ovat passiivisesti hoidettu, mikä tarkoittaa, että sijoittajat säästävät paljon hallinnointipalkkioissa.

Nasdaq-100-indeksi

Tämä ETF edustaa Nasdaq-100-indeksiä (QQQ), joka koostuu Nasdaqin 100 suurimmasta ja aktiivisimmasta finanssialan ulkopuolisesta kotimaisesta ja kansainvälisestä yrityksestä. QQQ tarjoaa sijoittajille laajan altistumisen teknologiasektorille. Koska QQQ hillitsee yksittäisiin osakkeisiin sijoittamisen riskiä, ​​se on loistava tapa sijoittaa teknologia-alan pitkän aikavälin näkymiin. Sen tarjoama monipuolistaminen voi olla valtava etu, kun markkinoilla on epävakautta. Jos teknologiayritys ei saavuta ennustettuja tuloja, se todennäköisesti kärsii kovasti.

SPDR: t

Nämä sijoitusinstrumentit, joita yleensä kutsutaan hämähäkkeiksi, niputtavat vertailuarvon S&P 500 ja antavat sinulle omistajuuden indeksissä. Kuvitelkaa ongelmia ja kuluja, jotka liittyvät yrittämiseen ostaa kaikki 500 osaketta S&P 500: sta. SPDR-sopimukset mahdollistavat yksittäisten sijoittajien omistaa indeksin osakkeet kustannustehokkaasti.

Toinen mukava piirre SPDR: ssä on se, että ne jakavat eri sektorit S&P 500 -osakkeista ja myyvät ne erillisinä ETF -rahastoina - tällaisia ​​ETF -rahastoja on kirjaimellisesti kymmeniä. Valitse tekniikka Sektori -indeksi sisältää esimerkiksi noin 70 erilaista osuutta, jotka kattavat yritysten, kuten puolustusvalmistajien, tietoliikennelaitteiden, laitteistojen, ohjelmistojen ja puolijohteet. Tämä ETF käy kauppaa NYSE ARCA: n symbolilla XLK.

iShares ja Vanguard

iShares on BlackRockin ETF -tuotemerkki. Vuonna 2020 maailmanlaajuisesti oli noin 700 iShares -ETF -rahastoa, joiden hallinnassa oli yli biljoona dollaria.BlackRock on julkaissut useita iShares -osakkeita, jotka seuraavat monia maailman suurimpia indeksejä, kuten Nasdaq, NYSE, Dow Jones ja Standard & Poor's. Kaikki nämä ETF: t käyvät kauppaa Yhdysvaltojen suurimmilla pörsseillä aivan kuten normaalit osakkeet.

Aivan kuten iShares on BlackRockin ETF -tuotemerkki, Vanguard ETF: t ovat Vanguardin rahoitusvälineen merkki. Vanguard tarjoaa myös satoja ETF -rahastoja monille eri markkina -alueille, mukaan lukien rahoitus-, terveydenhuolto- ja yleishyödylliset sektorit.

Kohdistusresurssit

Rahastot voivat myös tarjota keinon investoida luonnonvaroihin, kuten Yhdysvaltain maakaasurahastoon (UNG). Nämä investoinnit toistavat maakaasun hinnat kulujen jälkeen ja yrittävät seurata maakaasun hintoja ostamalla futuurisopimukset maakaasusta tulevina kuukausina. Kuten kaikkien varojen kohdalla, sinun on pidettävä silmällä kokonaiskustannussuhde ennen sijoittamista.

Kehittyvien markkinoiden painopiste

Tämä sijoitus yrittää jäljitellä BlackRock Institutional Trustin, iShares MSCI Emerging Markets Indexin (EEM) tuottamaa tuottoa. Tämä ETF luotiin oman pääoman vertailukohtana kansainväliselle turvallisuudelle. Jos haluat saada kansainvälistä näkyvyyttä erityisesti kehittyville markkinoille, tämä ETF voi olla sinua varten.

Muuttajia vastapäätä

Kaikkia ETF -rahastoja ei ole suunniteltu liikkumaan samaan suuntaan tai edes samassa määrin kuin niiden seuraama indeksi. Esimerkiksi Direxion Daily Financial Bear 3x Shares (FAZ) on kolminkertainen karhurahasto. Se pyrkii toimimaan 300% Russell 1000 Financial Services -indeksin vastakkaiseen suuntaan käyttämällä johdannaisia ​​ja muita vipuvaikutuksia kohde -indeksin tuoton parantamiseksi.Rahastosta tuli suosittu vuosina 2008 ja 2009, kun finanssikriisi painoi rahoituskantoja alaspäin.

TIMANTIT

Nämä ETF -osakkeet, SPDR® Dow Jones® Industrial Average ETF, seuraavat Dow Jones Industrial Average -indikaattoria. Rahasto on rakenteeltaan a sijoitusrahasto. Dow Diamondsin tunnus on (DIA), ja se käy kauppaa NYSE ARCA: ssa.

Bottom Line

Hyvä syy harkita ETF -rahastoja on se, että ne yksinkertaistavat indeksi- ja sektorisijoittamista helposti ymmärrettävällä tavalla. Jos sinusta tuntuu, että käänne on kulman takana, mene pitkään. Jos kuitenkin uskot, että pahaenteiset pilvet ovat markkinoilla jonkin aikaa, sinulla on mahdollisuus mennä lyhyeksi.

Yhdistelmä välittömästä monipuolistamisesta, alhaisista kustannuksista ja ETF: n tarjoamasta joustavuudesta tekee nämä välineet ovat yksi hyödyllisimmistä innovaatioista ja houkuttelevimmista rahoitusjärjestelyistä Päivämäärä. On olemassa useita välittäjiä, jotka tarjoavat ETF -sijoituksia.