Edullisin tapa ostaa kultaa: fyysinen kulta tai ETF?

Kulta - jota arvostetaan valuuttana, hyödykkeenä ja sijoituskohteena tuhansia vuosia - on suosittu nykypäivän sijoittajien keskuudessa, koska sitä voidaan käyttää suojauksena valuutan devalvaatiota vastaan, inflaatio tai deflaatioja koska se kykenee tarjoamaan "turvasataman" taloudellisen epävarmuuden aikoina.

The kulta- markkinat ovat erittäin likvidit, ja sijoittajat voivat altistua tälle jalometallille useilla tavoilla, mukaan lukien fyysisen kullan (eli kultakolikoiden ja -sauvojen) hallussapito pörssilistatut rahastot (ETF).

Fyysinen kulta

Fyysinen kulta tarjoaa suorimman altistuksen kullalle. Kulta irtotavarana kutsutaan jalometalliharkot, ja se voidaan heittää baareiksi tai lyödä kolikoiksi. Kultaharkkojen arvo perustuu sen massaan ja puhtauteen eikä rahalliseen nimellisarvo. Vaikka kultarahan liikkeeseen laskettaisiin rahallinen nimellisarvo, sen markkina -arvo on sidottu sen hienon kultapitoisuuden arvoon.

Sijoittajat voivat ostaa fyysistä kultaa valtion rahapajoilta, yksityisiltä rahapajoilta, jalometallikauppiailta ja jalokivikauppiailta. Koska eri myyjät voivat tarjota täsmälleen saman tuotteen eri hinnoilla, on tärkeää tehdä tutkimus löytääksesi paras tarjous. Kun ostat fyysistä kultaa, sinun on maksettava täysi hinta.

Fyysiseen kullan omistamiseen liittyy useita kuluja, mukaan lukien varastointi- ja vakuutuskustannukset sekä transaktiomaksut ja merkinnät liittyy tavaran ostamiseen ja myymiseen. Pieniä ostoksia tekeville sijoittajille voidaan myös periä käsittelymaksuja ja pieniä erämaksuja. Vaikka nämä kulut yhdessä eivät välttämättä vaikuta merkittävästi etsivään henkilöön sijoittaa pienen osan salkustaan ​​kultaankustannuksista voi tulla kohtuuttomia sijoittajille, jotka haluavat saada suuremman altistumisen.

Kultaiset ETF -rahastot

Toisin kuin fyysinen kulta, ETF -rahastoja voi ostaa kuten osakkeita pörssissä. ETF: t mahdollistavat sijoittajien pääsyn kultaan välttäen samalla hinnoittelusta aiheutuvia kustannuksia ja haittaa, varastointikustannuksia ja fyysisen kullan säilyttämisen turvallisuusriskejä. Sijoittaja menettää vuosittain prosenttiosuuden sijoituksensa arvosta rahastoon kulusuhde. Kulusuhde on rahastojen toistuva vuosimaksu, joka kattaa hallintokulut ja hallintokulut. Suurin kultainen ETF - SPDR Esimerkiksi kultaosakkeiden ETF: n kulusuhde on 0,40%.Tämä tarkoittaa, että sijoittaja maksaisi 80 dollaria vuodessa palkkioita 20 000 dollarin sijoituksesta.

Sijoittajat maksavat myös palkkion ETF: n ostamisesta ja myynnistä. Vaikka useimmat verkkopalkkiot maksavat alle 10 dollaria, palkkiot voivat todella kasvaa, jos olet aktiivinen kauppias. Lisäksi, välittäjät veloittaa tyypillisesti välitysavusteisista kaupoista, automaattisista puhelintilauksista ja erikoistilaustyypeistä korkeamman palkkion, joka voi olla jopa 25 dollaria kauppaa kohden.

Sijoittajien ETF-palkkioita koskevien huolenaiheiden ratkaisemiseksi jotkut välityspalvelut tarjoavat nyt palkkioita verkossa kaupankäynti tiettyyn ETF -sarjaan. Voit esimerkiksi käydä kauppaa Aberdeenin tavallisilla fyysisillä kultaosuuksilla ETF (SGOL) ilmaiseksi Schwab ETF OneSource -alustalla.

Niitä on yli tusina saatavilla kultakohtaisia ​​pörssilistattuja tuotteita tänään, mukaan lukien käänteinen ja vipuvaikutteiset ETF -rahastot. Muista, että sinulla ei ole fyysistä kultaa, vaikka sijoittaisit fyysisesti tuettuun ETF: ään: et voi lunastaa tai myydä osakkeita vastineeksi kullasta.

Halvat ETF-rahastot kultaa varten

Huhtikuusta 2020 alkaen tässä on viisi edullisinta kultarahastot kulusuhteen mukaan:

iShares Gold Trust (IAU)

IShares Gold Trust on suunniteltu vastaamaan yleisesti kultaharkkojen päivittäistä hintakehitystä, ja osakkeet ovat fyysisen kullan tukemia. Rahastoa tukee fyysinen kulta, jota säilytetään holvissa Torontossa, New Yorkissa ja Lontoossa.IAU, joka lanseerattiin tammikuussa. 21, 2005, kulusuhde on 0,25% ja nettovarallisuus ylittää 24 miljardia dollaria. 

UBS ETRACS CMCI Gold Total Return ETN (UBG)

E-TRACS CMCI Gold Total Return on suunniteltu seuraamaan UBS Bloomberg CMCI Gold Total Return Index -indeksin kehitystä.Sen sijaan, että sijoittaisit fyysiseen kultaan, tämä rahasto sijoittaa kulta futuurisopimusten salkkuun. 1. huhtikuuta 2008 lanseeratun UBG: n kulusuhde on 0,30% ja nettovarallisuus 5,39 miljoonaa dollaria.

Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL)

The Aberdeen Standard Fyysiset kultaosuudet ETF Trust on suunniteltu seuraamaan fyysisen kultaharkkojen hintaa. Osakkeita tukee fyysinen kulta, joka on Sveitsissä sijaitsevassa rahastossa. SGOL, joka lanseerattiin syyskuussa. 9, 2009, sen kulusuhde on 0,17% ja nettovarallisuus lähes 2,05 miljardia dollaria. 

GraniteShares Gold Trust (BAR)

The GraniittiKultaa Trust ETF pyrkii heijastamaan kullan hinnan kehitystä sijoittamalla fyysiseen kultaharkkoon. Se on yksi halvimmista ETF-rahastoista, jota fyysisesti tukee kulta. GraniteShares Gold Trust lanseerattiin elokuussa. 31, 2017, ja sen kulusuhde on 0,18% ja nettovarallisuus 967 miljoonaa dollaria. 

SPDR -kultaosakkeet (GLD)

SPDR Gold Shares ETF on suunniteltu oikeaan paikkaan kullan hinta jalometalliharkot ja rahasto omistaa 100% fyysistä kultaa, joka on HSBC: n holvissa Lontoossa.GLD: n, joka lanseerattiin 18. marraskuuta 2004, kulusuhde on 0,40% ja nettovarallisuus yhteensä 62 miljardia dollaria.

Bottom Line

The transaktiokustannukset kultaan liittyvät ETF -rahastot ovat usein pienempiä kuin fyysisen kullan hankintaan, varastointiin ja vakuutukseen liittyvät kustannukset. On tärkeää tutkia kunkin investointityypin eri kustannuksia, palkkioita ja niihin liittyviä kuluja sen määrittämiseksi, mikä on sekä edullinen että sopiva sijoituksellesi.