T. Rowe Price Review

Tässä tarkastelussa käytimme tavallisia arviointiperusteitamme alennusten online -välittäjien laadun, kustannusten, toimivuuden ja turvallisuuden arvioimiseen. Kuten T. Rowe Price on ensisijaisesti varainhoitoyhtiö, joka keskittyy sijoitusrahastoihin, omaisuudenhoitoon ja elämäntapahtumien suunnitteluun.

Kuitenkin passiivisille sijoittajille, jotka ovat kiinnostuneempia kasvukannan sijoitusrahastoista, ammatillisesta neuvonnasta ja institutionaalisesta tutkimuksesta ja analyysistä, T. Rowe Price voi sopia hyvin.

Syvillä juureillaan Baltimore, T. Rowe Pricen pääkonttori sijaitsee edelleen siellä, ja siellä on vielä 22 paikkaa ympäri maailmaa. Yrityksen perusti alun perin suuren laman aikana Thomas Rowe Price Jr., joka kannatti osakeinvestointeja. Yhtiö keskittyy edelleen aktiiviseen johtamiseen ja kasvuhakuisiin sijoitusrahastoihin. Lisäksi sijoittajat voivat löytää robo -neuvonantajia, varallisuuden suunnittelutyökaluja ja kykyä käydä kauppaa yksittäisillä osakkeilla ja optioilla.

Kokemus kaupankäynnistä

Tilinomistajat T. Rowe Price voi nähdä reaaliaikaiset tiedot tilauslipussa, mutta muut alustan tarjoukset viivästyvät. Koska useimmat tilinomistajat ovat todennäköisesti kiinnostuneempia T. Rowe Pricen sijoitusrahastot, viivästyneet noteeraukset ovat epävirallisia. Sijoitusrahastot noteerataan vain kerran päivässä pörssin sulkeutuessa.

Kaupankäyntitekniikka

T: llä ei ole kehittyneitä tilausten reititystoimintoja. Rowe Hinta. Yhtiö käyttää Pershing LLC: tä (jonka omistaa BNY Mellon) välitystilien pitämiseen. Pershing hyväksyy maksun osake- ja optio -toimeksiantojen tilausvirrasta, mikä tarkoittaa, että markkinatakaajat ja muut institutionaaliset sijoittajat maksavat Pershingille lähettämään toimeksiantoja heille. Tämä aiheuttaa eturistiriidan Pershingille, jonka on löydettävä paras hinta asiakkailleen ja samalla haettava voittoa markkinaosapuolilta, jotka aikovat maksaa näistä tilauksista.

Käytettävyys

Tilin luominen T. Rowe Price on hidas. Välitystilin hyväksyminen yksittäisten osakkeiden ja optioiden kaupankäynnissä kestää päivän tai enemmän. Tilinhallintaan, neuvonantajasuhteisiin ja välityspalveluihin liittyvät verkkosivut eivät ole yhteydessä toisiinsa, eikä niillä ole yhtenäistä ulkoasua tai rakennetta.

Osakkeiden ja optiokauppojen lippujen tilaaminen vaatii kärsivällisyyttä löytääkseen. Navigointi T: n yhdestä osasta. Rowe Pricein verkkosivusto toiselle on haastava, koska valikot muuttuvat. Kummallista, jopa sijoitusrahastojen ostamisen käyttöliittymä muuttuu ulkonäöltään sen mukaan, missä olet sivustolla. Esimerkiksi on olemassa "Lisää ostoskoriin" -ominaisuus, jolla voit ostaa sijoitusrahastoja tilin määritysprosessin aikana, kun taas suurin osa muusta sivustosta käyttää jonkinlaisia ​​"osta" ja "myy" -painikkeita.

Mobiili ja kehittyvä tekniikka

T. Rowe Price -mobiilikokemus on jaettu kahteen mobiilisovellukseen ja mobiilisivustoon. Yksi T. Rowe Price -sovellukset on omistettu tutkimukselle ja analyysille, joka on suunnattu institutionaalisille neuvonantajille, ja niitä on helppo käyttää, koska niiden toiminnot ovat hyvin rajalliset.

Tarkkailulista ja salkunomistukset ovat johdonmukaisia ​​T. Rowe Price -sivusto, mobiilisivusto ja tilinhallintasovellus. Mobiilisovellukset eivät sisällä kartoitusta tai muita tutkimustyökaluja.

Tarjousvalikoima

Kuten aiemmin mainittiin, T. Rowe Price keskittyy varallisuudenhoitoon ja sijoitusrahastoihin. Siksi on olemassa erittäin laaja valikoima ei -transaktiomaksuisia sijoitusrahastoja ja ETF -rahastoja. Sijoittajat voivat myös käyttää hybridirobo -neuvonantajaa, joka rakentaa portfolion kyselyvastausten perusteella ja jota voidaan käyttää yhdessä ihmisneuvojan kanssa.

Vaikka T. Rowe Price -tilin haltijoilla on mahdollisuus käydä kauppaa osakkeilla, optioilla ja ETF -rahastoilla. Sijoittajat voivat myös käydä kauppaa joukkovelkakirjoilla, mukaan lukien yritysten ja kuntien joukkovelkakirjalainat. Korkoinstrumentista riippuen T. Rowe Price veloittaa hinnoittelun ja/tai provision. Sijoittajat voivat käydä kauppaa ulkomaisilla osakkeilla vain, jos heillä on vastaava saatavana Yhdysvaltain OTC -pörsseissä.

Uutiset ja tutkimus

Sijoittajat voivat löytää alkeellisia osakkeiden seulontaa ja kartoitusominaisuuksia T. Rowe Price -sivusto. On yllättävää, että sijoitusrahastojen seulojilla ei ole enemmän ominaisuuksia. Sijoittajalla, jolla on jonkin verran kokemusta, pitäisi pystyä löytämään etsimänsä varat, mutta suurelta osin ”seulontatyökalut” näyttivät keskittyvän lähinnä markkinointiin T. Rowe Pricein varat.

Analyysi ja strategiaopas saatavilla T. Rowe Pricein sisäiset asiantuntijat ja neuvonantajat ovat laajoja ja erittäin hyviä. Sijoittajat, jotka ovat aktiivisesti mukana markkinoilla, löytävät nykyiset markkinakommentit ja tutkimukset, jotka ovat selvästi keskimääräistä parempia. Vaikka suuri osa sisällöstä sisältää markkinointia T. Rowe Pricein varallisuudenhoidossa ja sijoitusrahastoissa sijoittajat voivat halutessaan helposti mukauttaa strategiset ideansa muihin sijoitusvälineisiin.

Portfolioanalyysi ja raportit

Koska T. Rowe Price keskittyy varallisuudenhallintaan, ja niiden salkunanalyysityökalut ovat hyviä arvioitaessa omaisuuden allokointia ja pitkän aikavälin suunnittelua. Salkun omistukset ja tilihistoria -sivut on helppo löytää, ja ne sisältävät reaaliaikaisia ​​saldoja. On olemassa useita laskimia, joita voidaan käyttää eläkkeelle siirtymisen tai muiden sijoitustavoitteiden suunnitteluun.

Veronlaskentaominaisuudet T. Rowe Price ovat hyväksyttäviä, koska tilitoimintojen ja niihin liittyvien verolomakkeiden lataaminen oli helppoa. Hyvin aktiiviset kauppiaat eivät kuitenkaan löydä sellaisia ​​vero -ominaisuuksia, jotka helpottavat vuoden loppuraportointia.

Asiakaspalvelu ja online -ohje

T. Rowe Price tarjoaa puhelintukea välitys- ja sijoitusrahastoasiakkaille kello 8.00–20.00 itäistä normaaliaikaa. Testeissämme vastausprosentti on erittäin nopea, mutta alkuperäinen asiakaspalvelu on lähes aina kokematon ja heikko. Huono ensivaikutelmanamme asiakaspalvelun edustajien ensimmäisestä rivistä saattaa kuitenkin johtua keskittymisestämme kauppaan ja toiminnallisuuskysymykset sijoitusrahastojen ja varallisuudenhoidon sijasta, joissa edustajia oli paljon enemmän asiantunteva.

Siellä on myös laajoja usein kysyttyjä kysymyksiä ja ohjetiedostoja hajallaan T. Rowe Pricein verkkosivusto. Jotkut sijoittajat ovat kuitenkin turhautuneita etsiessään näitä tiedostoja ja lajittelemalla laajoja alaviitteitä monien sivujen alareunassa. Puhelintuen ja usein kysyttyjen kysymysten lisäksi sijoittajat voivat saada apua myös sähköpostitse tai kirjallisesti.

Koulutus ja turvallisuus

Kuten useimmat varallisuudenhoidon yritykset, T. Rowe Price ei tarjoa paljon koulutusresursseja. Joillakin välitysominaisuuksilla on ohjesivuja ja muutamia artikkeleita verkkosivuston neuvonnassa ja suunnittelussa sijoittamisen perusteista. Rajoitettu koulutustarjonta on järkevää T. Rowe Price -liiketoiminta, jossa sijoittajat ovat kiinnostuneempia ammatillisesta neuvonnasta kuin "tee se itse" -mallista.

Sisäisiltä asiantuntijoilta on saatavilla erittäin laaja valikoima markkinoiden kommentteja ja analyysejä neuvonantajia, joista suuri osa on helppo ymmärtää ja niitä voitaisiin pitää opetuksellisina ammattilaiset. Turvallisuuden kannalta T. Rowe Price on viime aikoina parantunut tarjoamalla kaksivaiheista todennusta.

Kustannukset

Komission rakenne T. Rowe -hinta vaihtelee kaupankäynnin ja tilin perusteella. Esimerkiksi osake- ja ETF -kaupankäynti voi maksaa 9,95 dollaria tileille, jotka käyvät kauppaa yli 30 kertaa vuodessa, tai 19,95 dollaria tileille, jotka ovat vähemmän aktiivisia tai eivät sisälly T: hen. Rowe Price valitse asiakaspalveluohjelma. Niille ETF -rahastoille, jotka eivät sisälly ETF -ohjelmaan, FundVestiin, ei makseta palkkioita.

Tilityypistäsi riippuen vaihtoehdot ovat joko 9,95 dollaria tai 19,95 dollaria plus 1 dollari per sopimus. Vaikka NTF -sijoitusrahastojen ostamisesta ei peritä maksua, T. Rowe Price’s veloittaa 50–250 dollarin lyhytaikaisen kaupankäyntimaksun, jos pidät positiota alle kuusi kuukautta. Kaiken kaikkiaan löysimme kaupankäyntikustannukset T. Rowe Price on kalliimpi kuin mikään muu tarkastamamme välitys. Vastaavasti marginaalikorot asetetaan tietyn summan yli Pershingin peruslainakorkoon, joka on keskimääräisen huippuluokan yläpuolella.

Mitä sinun tarvitsee tietää

T. Rowe Price ei ole foorumi aktiivisille kauppiaille tai sijoittajille. Tämän tarkastelun kautta olisi kuitenkin pitänyt olla selvää, että aktiivinen osake-, optio- ja futuurikauppias ei ole T. Rowe Pricein kohdeasiakas. Jopa sijoittajille, jotka etsivät varallisuudenhoitopalveluja ja sijoitusrahastoja, löysimme kuitenkin T. Rowe Price on keskimääräistä kalliimpi ilman monia kompensoivia etuja.

Sijoittajat, jotka ovat erityisesti kiinnostuneita T. Rowe Price, sinulla on yli 250 000 dollarin tili ja tarvitset apua eläkkeelle tai muiden elämäntapahtumien suunnitteluun, sillä on todennäköisesti paras asiakaskokemus ja alhaisimmat kustannukset. Sijoittajat, jotka arvostavat paljon alkuperäistä tutkimusta, markkinakommentteja ja suosituksia, voivat myös löytää joitain rakastettavia asioita T. Rowe Price -tili.

Vertaa T. Rowe Hinta

T. Rowe Price voi olla loistava vaihtoehto niille, jotka ovat kiinnostuneita täyden palvelun varallisuudenhoidosta. Katso, miten he vertaavat muita tarkistamiamme online -välittäjiä.

• T. Rowe Price vs. Fidelity Investments
• T. Rowe Price vs. Vanguard