क्या बर्कशायर हैथवे आईआरए के लिए उपयुक्त है?

बर्कशायर हैथवे, इंक। (बीआरके.ए, बीआरके.बी) एक समूह होल्डिंग कंपनी है जो अपने प्रतिष्ठित मुख्य कार्यकारी अधिकारी के लिए जानी जाती है, वारेन बफेट. अन्यथा "ओमाहा के ओरेकल" के रूप में जाना जाता है, बफेट पांच दशकों से अधिक समय से कंपनी का निर्माण कर रहे हैं और यह दुनिया के सबसे धनी लोगों में से एक है—अनुमानित है कि २०२१ तक इसकी कुल संपत्ति $७०.१ बिलियन है। फोर्ब्स.

बर्कशायर हैथवे ने एक कपड़ा निर्माण फर्म के रूप में शुरुआत की जिसमें बफेट ने अपने करियर की शुरुआत में शेयर हासिल करना शुरू कर दिया। 1965 तक, उन्होंने एकमुश्त कंपनी पर नियंत्रण कर लिया था।

बफेट ने जल्द ही कपड़ा मिल व्यवसाय से बाहर निकलना शुरू कर दिया और बर्कशायर के समग्र पोर्टफोलियो में बीमा, खुदरा और मीडिया सहित अन्य उद्योगों के व्यवसायों को जोड़ना शुरू कर दिया। बर्कशायर ने वित्तीय सेवाओं, उपयोगिताओं और विनिर्माण में हिस्सेदारी हासिल करना जारी रखा है। बर्कशायर में एक है बाजार पूंजीकरण मई 2021 तक 645.4 बिलियन डॉलर।

रास्ते में, बफेट ने इतिहास के सबसे महान निवेशकों में से एक के रूप में प्रतिष्ठा बनाई है, जो बर्कशायर हैथवे स्टॉक को अन्य निवेशकों द्वारा प्रतिष्ठित बनाता है।

बर्कशायर हैथवे पोर्टफोलियो

बर्कशायर हैथवे एक पारंपरिक कंपनी नहीं है। यह है एक संगुटिका कई अलग-अलग कंपनियों की और केवल सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनियों में हिस्सेदारी के संग्रह के रूप में मौजूद है। बर्कशायर पोर्टफोलियो में बफेट द्वारा किए गए परिवर्तन अक्सर कारोबार करने वाली कंपनियों के स्टॉक की कीमतों को स्थानांतरित करते हैं और महत्वपूर्ण मीडिया कवरेज प्राप्त करते हैं।

31 मार्च, 2021 तक पोर्टफोलियो की शीर्ष होल्डिंग्स - जिसमें इसके कुल मूल्य का लगभग 69% शामिल है - इसमें Apple (AAPL), बैंक ऑफ अमेरिका (BAC), कोका-कोला (KO), और अमेरिकन एक्सप्रेस (AXP) शामिल हैं।

Apple में बड़ी हिस्सेदारी बफेट-दर्शकों के लिए विशेष रुचि थी, क्योंकि वह ऐतिहासिक रूप से प्रौद्योगिकी शेयरों में निवेश करने के खिलाफ रहा है।

वारेन बफेट की प्रबंधन शैली

बफेट मूल्य पर केंद्रित एक दीर्घकालिक, खरीद-और-पकड़ वाला निवेशक है। वह लंबे समय से अपने निवेश को उन कंपनियों पर केंद्रित करने के लिए जाने जाते हैं जिन्हें वह जानता है। जैसे, वह उच्च जोखिम से बचने के लिए प्रवृत्त होता है, गति names. उनकी प्राथमिकता अच्छी तरह से स्थापित, धीमी वृद्धि वाले व्यवसायों के लिए है। बफेट आमतौर पर उन्हें कम से कम 10 साल तक रखने की योजना के साथ निवेश करते हैं।

बफेट के अधिक लोकप्रिय उद्धरणों में से एक है, "उचित मूल्य पर एक उचित कंपनी की तुलना में एक अद्भुत कंपनी को उचित मूल्य पर खरीदना कहीं बेहतर है।"

बर्कशायर के हालिया खरीद में से एक, 2015 में 235 डॉलर प्रति शेयर के हिसाब से प्रेसिजन कास्टपार्ट्स की खरीद, बफेट की पारंपरिक निवेश शैली से थोड़ा अलग है। कंपनी विशिष्ट प्रकार के व्यवसायों के लिए बफेट का पक्ष लेती है। हालांकि, बर्कशायर ने इसे खरीदने के लिए प्रति शेयर 21% प्रीमियम का भुगतान किया, बफेट की पसंद से अपने ट्रेडों में अच्छे मूल्य के लिए प्रस्थान किया।

बर्कशायर हैथवे का प्रदर्शन

बफेट की निवेश शैली और विकल्प औसत से कम अस्थिरता के साथ समग्र रूप से एक रूढ़िवादी पोर्टफोलियो बनाते हैं। जोखिम और प्रतिफल के सिद्धांत से पता चलता है कि कम जोखिम स्तर वाले स्टॉक भी कम रिटर्न की क्षमता प्रदान करते हैं।

जबकि बर्कशायर हैथवे ने मई में समाप्त होने वाली पांच साल की अवधि में एसएंडपी 500 के प्रदर्शन को कमतर आंका है। 20 जनवरी, 2020 को, बर्कशायर ने 10- और 20-वर्ष की समयावधि में बेंचमार्क इंडेक्स से काफी बेहतर प्रदर्शन किया है क्षितिज। यह प्रदर्शन दर्शाता है कि बफेट लंबी अवधि में औसत से कम जोखिम पर औसत से अधिक रिटर्न देने में सक्षम है।

आय निवेशकों को संभावित रूप से बर्कशायर हैथवे स्टॉक में निवेश की एकमात्र कमियों में से एक के रूप में लाभांश उपज की कमी का पता चलता है। बर्कशायर ने 1967 में केवल एक बार लाभांश का भुगतान किया है।

बर्कशायर हैथवे को एक के रूप में मानने वालों के लिए व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाता (आईआरए) होल्डिंग, यह एक चिंता का विषय नहीं है, क्योंकि आम तौर पर आईआरए खातों से निकासी की सिफारिश नहीं की जाती है जब तक कि व्यक्ति 59½ वर्ष की आयु तक नहीं पहुंच जाता।

दो शेयर मूल्य वर्ग

बर्कशायर हैथवे स्टॉक की सबसे असामान्य विशेषताओं में से एक इसकी स्टॉक कीमत है। यह कभी नहीं बंटता। 5 मई, 2021 को बर्कशायर हैथवे का क्लास ए शेयर (BRK.A) $424,840 प्रति शेयर पर बंद हुआ। यह एक भी शेयर खरीद को कई निवेशकों की पहुंच से बाहर कर देता है। बफेट ने स्पष्ट कर दिया है कि वह व्यापारियों के बजाय लंबी अवधि के निवेशकों को आकर्षित करना पसंद करते हैं।

1996 में, बफेट ने आंशिक रूप से स्वीकार किया, अपनी कंपनी को और अधिक सुलभ बनाने के लिए शेयरों का एक क्लास बी ब्लॉक जारी किया। इन शेयरों ने 50-के-1. बनाया शेयर विभाजन जनवरी 2010 में और 5 मई, 2021 को 282.72 डॉलर प्रति शेयर पर बंद हुआ।

स्टॉक मूल्य के बाहर इन शेयरों में अनिवार्य रूप से कोई अंतर नहीं है। ट्रेडिंग लचीलापन बर्कशायर हैथवे क्लास बी शेयरों का प्राथमिक लाभ है।

क्या बर्कशायर हैथवे आईआरए खाते में फिट बैठता है?

अधिकांश निवेशकों के लिए, बर्कशायर हैथवे को आईआरए में जोड़ने की तलाश में क्लास बी शेयर एकमात्र विकल्प हैं। अधिकतम वार्षिक योगदान एक IRA के लिए 2021 के लिए $6,000 प्रति वर्ष है, हालांकि 50 वर्ष और उससे अधिक उम्र के लोग अतिरिक्त $1,000 का योगदान कर सकते हैं।

इसका मतलब है कि क्लास ए के शेयर तब तक एक विकल्प नहीं हैं जब तक कि निवेशक ने एक बड़े पोर्टफोलियो का निर्माण नहीं किया हो। क्लास बी के शेयर सभी निवेशकों की पहुंच के भीतर हैं।

म्युचुअल फंड और मुद्रा कारोबार कोष (ईटीएफ) जिनमें अच्छी तरह से स्थापित, लार्ज-कैप नामों के व्यापक रूप से विविध पोर्टफोलियो होते हैं, उन्हें अक्सर कोर सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो होल्डिंग्स के रूप में अनुशंसित किया जाता है। बर्कशायर हैथवे के शेयर खरीदना लार्ज-कैप वैल्यू म्यूचुअल फंड के शेयर खरीदने के समान है। इस प्रकार क्लास बी के शेयर सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो में एक आदर्श होल्डिंग बना सकते हैं।

तल - रेखा

अच्छी तरह से स्थापित परिपक्व व्यवसायों की पोर्टफोलियो की संरचना जो सफलतापूर्वक संचालित हो सकती है अधिकांश बाजार वातावरण बर्कशायर हैथवे को एक ऐसा निवेश बनाता है जो अधिकांश IRA के लिए उपयुक्त है हिसाब किताब। लंबी अवधि के लिए निवेश करने की बफेट की शैली IRA खातों की लंबी अवधि की प्रकृति के साथ अच्छी तरह से मेल खाती है।

छोटा निवेशकों बढ़ते पोर्टफोलियो के लिए स्टॉक का उपयोग कोर लॉन्ग टर्म होल्डिंग के रूप में कर सकते हैं। सेवानिवृत्त होने की संभावना है कि वे अपने पोर्टफोलियो में कम इक्विटी आवंटन को समग्र रूप से पूंजी संरक्षण के साथ प्राथमिक विचार के रूप में बनाए रखेंगे। हालांकि, मुद्रास्फीति से आगे रहने में मदद के लिए इन पोर्टफोलियो में अभी भी इक्विटी की आवश्यकता है, और बर्कशायर हैथवे पोर्टफोलियो के उस हिस्से को भरने के लिए एक आदर्श विकल्प हो सकता है।