ग्रोथ एंड इनकम फंड

ग्रोथ एंड इनकम फंड क्या है?

ग्रोथ एंड इनकम फंड म्यूचुअल फंड का वर्ग है या विनिमय व्यापार फंड (ईटीएफ) जिसमें दोनों की दोहरी रणनीति है पूंजी में मूल्य वृद्धि (विकास) और वर्तमान आय लाभांश या ब्याज भुगतान के माध्यम से उत्पन्न। एक वृद्धि और आय कोष केवल इक्विटी में या स्टॉक, बॉन्ड, रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) और अन्य प्रतिभूतियों के संयोजन में निवेश कर सकते हैं।

ग्रोथ एंड इनकम फंड एक प्रकार का होता है ब्लेंड फंड, जो ग्रोथ और वैल्यू स्टॉक दोनों में निवेश करता है।

ग्रोथ एंड इनकम फंड्स को समझना

विकास और आय फंड मध्यम (लेकिन अत्यधिक नहीं) जोखिम वाले निवेशकों के बीच लोकप्रिय हैं - हमेशा लोकप्रिय "संतुलित निवेशक।" हालांकि रिटर्न आम तौर पर शुद्ध से पीछे होगा

विकास निधि, कभी-कभी उच्च-उपज वाले स्टॉक शेयर बाजारों में पसंदीदा बन जाते हैं, विकास और आय फंड को बेहतर प्रदर्शन के लिए प्रेरित करते हैं। जब व्यापक अर्थव्यवस्था कमजोर होती दिखती है तो इन फंडों की स्थिरता सबसे आकर्षक लगती है।

विकास और समय क्षितिज

विकास और आय पोर्टफोलियो में निवेशक मुद्रास्फीति से आगे निकलने वाले रिटर्न को छोड़े बिना स्थिरता का पक्ष लेते हैं। जोखिम सहनशीलता के आधार पर, एक संतुलित निवेश उद्देश्य उन व्यक्तियों द्वारा अपनाया जाता है जो या तो अस्थिरता को पूरी तरह से दूर कर देते हैं या सेवानिवृत्ति के दृष्टिकोण के रूप में विकास के उद्देश्यों को कम कर देते हैं। निवेश रणनीतियों की योजना बनाते समय, परिसंपत्ति आवंटन और जोखिम सहनशीलता निर्धारित करने में निवेशक की आयु महत्वपूर्ण होती है। एक 25 वर्षीय निवेशक शुरू में कार्यबल में प्रवेश कर रहा है, एक 70 वर्षीय सेवानिवृत्त व्यक्ति की तुलना में अधिक समय क्षितिज रखता है। निवेश सलाहकारों का सुझाव है कि उम्र की परवाह किए बिना, किसी के लिए भी इक्विटी में निवेश आवश्यक है विभाग.

हालांकि, समय सीमा कम होने के साथ-साथ इक्विटी एक्सपोजर का प्रतिशत बदल जाता है। वित्तीय पेशेवरों के बीच अंगूठे का एक नियम यह मानता है कि निवेशक की उम्र के रूप में विकास आवंटन कम हो जाता है। यदि व्यक्ति अपनी आयु को १०० से घटाते हैं, तो शेष कम अस्थिर बांड और नकदी में शेष के साथ, शेयरों के प्रतिशत का प्रतिनिधित्व करता है।

निवेशक कई फंडों में से चुन सकते हैं जो संतुलित उद्देश्यों को पूरा करते हैं। जॉन हैनकॉक बैलेंस्ड फंड ("एसवीबीएक्स") जैसे पोर्टफोलियो दिसंबर के माध्यम से 10 वर्षों के लिए 5.49% की औसत वार्षिक रिटर्न के साथ कम अस्थिरता का उदाहरण देते हैं। 31 दिसंबर, 2018 को, एसएंडपी 500 इंडेक्स से कम हो गया, जो उसी समय सीमा में 8.5% लौटा।

आय और सेवानिवृत्ति की आवश्यकताएं

एक सेवानिवृत्त व्यक्ति के निवेश उद्देश्य में आय की जरूरतें शामिल होती हैं, एक ऐसा परिदृश्य जिसमें कमाई को व्यक्तिगत बचत और लाभांश और ब्याज आय से बदल दिया जाता है। वित्तीय सलाहकार सलाह देते हैं कि सेवानिवृत्त लोग 75% कामकाजी वेतन को आय-उत्पादक प्रतिभूतियों जैसे बांड और लार्ज-कैप लाभांश-भुगतान इक्विटी के साथ बदल दें।

एक बैलेंस्ड फंड में कॉरपोरेट और सरकारी बॉन्ड का काफी आवंटन होता है, जो पूंजी को संरक्षित करने की मांग करते हुए अर्ध-वार्षिक ब्याज भुगतान की पेशकश करता है। की कम-अस्थिर प्रकृति अमेरिकी खजाना, अमेरिकी कोष और निवेश ग्रेड बांड जोड़े स्टॉक की वृद्धि क्षमता के साथ, आय और संभावित दर प्रदान करते हैं वस्तुओं और सेवाओं की बढ़ती कीमतों का मुकाबला करने के लिए सराहना यह सुनिश्चित करती है कि कोई व्यक्ति अपने से अधिक जीवित न रहे सेवानिवृत्ति बचत। ग्रोथ और इनकम फंड दोनों उद्देश्यों को एक ही सुरक्षा में पूरा करते हैं।

ग्रोथ एंड इनकम फंड्स के उदाहरण

डॉज एंड कॉक्स बैलेंस्ड फंड ("डीओडीबीएक्स") ने 16.3% की वार्षिक औसत पांच साल की वापसी और दिसंबर के रूप में 1.94% की पिछली 12 महीने की उपज तैयार की। 31, 2018, एक उपाय जो एसएंडपी 500 की 15.79% की वृद्धि से अधिक है। हालांकि, इसकी उपज 10-वर्षीय ट्रेजरी पर उपज से कम हो गई, जिसने वर्ष को लगभग 2.409% समाप्त कर दिया। इस प्रकार, विकास और आय फंड कुछ परिस्थितियों में एक छत के नीचे दोहरे निवेश उद्देश्यों को पूरा करते हैं, जैसे कि जब ब्याज दरें कम हों।

हालांकि उनका विकास और आय का एक ही उद्देश्य है, निवेशकों को पता होना चाहिए कि, अन्य प्रकार की तरह ही म्यूचुअल फंड्स, प्रत्येक फंड की अपनी निवेश रणनीति में पूर्वाग्रह होगा। उदाहरण के लिए, डॉज एंड कॉक्स बैलेंस्ड फंड मूल्य शेयरों की ओर झुकता है, प्रतिभूतियों की तलाश करता है जो बाजार द्वारा कम आंका जाता है। अन्य फंड समीकरण के विकास या आय पक्ष को उजागर कर सकते हैं, या बांड के लिए उच्च जोखिम रखते हैं। इसके अलावा, हालांकि इन फंडों को कम-अस्थिरता श्रेणी माना जाता है, कुछ में दूसरों की तुलना में अधिक होता है। उदाहरण के लिए, वेंगार्ड ग्रोथ एंड इनकम फंड इन्वेस्टर शेयर ("VQNPX") एक प्रमुख जोखिम को सूचीबद्ध करता है: अस्थिरता शेयर बाजार में इसके पूर्ण जोखिम के कारण।