क्या म्युचुअल फंड लाभांश या ब्याज का भुगतान करते हैं?
पोर्टफोलियो में शामिल निवेश के प्रकार के आधार पर, म्यूचुअल फंड्स लाभांश, ब्याज या दोनों का भुगतान कर सकते हैं।
म्यूचुअल फंड के प्रकार
म्यूचुअल फंड की चार मुख्य श्रेणियां हैं, और प्रत्येक श्रेणी अलग-अलग निवेश लक्ष्यों के अनुकूल है। स्टॉक फंड में केवल शेयर बाजार में निवेश शामिल होता है। यदि इनमें से कोई भी स्टॉक लाभांश का भुगतान करता है, तो म्यूचुअल फंड भी लाभांश का भुगतान करता है।
इसी तरह, बॉन्ड फंड में केवल कॉर्पोरेट और सरकारी बॉन्ड में निवेश शामिल होता है। अधिकांश बांड प्रत्येक वर्ष ब्याज की गारंटीकृत राशि का भुगतान करते हैं, जिसे कूपन भुगतान कहा जाता है। चूंकि बांड ब्याज का भुगतान करते हैं, बांड फंड भी ऐसा करते हैं।
बैलेंस्ड फंड स्टॉक और बॉन्ड में निवेश करते हैं। इसलिए, बैलेंस्ड फंड्स पर ब्याज देने की लगभग गारंटी होती है, और वे भुगतान भी कर सकते हैं लाभांश पोर्टफोलियो में शामिल विशिष्ट शेयरों के आधार पर।
मनी मार्केट फंड को म्यूचुअल फंड का सबसे स्थिर प्रकार माना जाता है और इसमें केवल बहुत ही कम अवधि के डेट इंस्ट्रूमेंट्स जैसे म्यूनिसिपल बॉन्ड में निवेश शामिल होता है। मनी मार्केट फंड भी ब्याज का भुगतान करते हैं, हालांकि रिटर्न की दर आम तौर पर अन्य फंड प्रकारों की तुलना में कम होती है।
म्यूचुअल फंड लाभांश और ब्याज का भुगतान क्यों करते हैं?
निवेश आय पर करों का भुगतान करने से बचने के लिए, म्यूचुअल फंड को शेयरधारकों को लगभग सभी आय वितरित करने की आवश्यकता होती है। इसका मतलब यह है कि जब फंड के पोर्टफोलियो में कोई स्टॉक या बॉन्ड लाभांश या ब्याज का भुगतान करता है, तो वह पैसा फिर फंड के शेयरधारकों को वितरित किया जाना चाहिए ताकि फंड को इसे आय के रूप में शामिल करने की आवश्यकता न हो। व्यक्तिगत शेयरधारक तब रिपोर्ट करते हैं कि वर्ष के लिए उनके करों पर निवेश आय। वही सच है अगर फंड एक परिसंपत्ति की बिक्री से लाभ कमाता है, जिसे पूंजीगत लाभ कहा जाता है।
लाभांश और ब्याज भुगतान सहित म्यूचुअल फंड वितरण का समय, प्रत्येक व्यक्तिगत फंड के विवेक पर है और व्यापक रूप से भिन्न हो सकता है। आम तौर पर, लाभांश या ब्याज उत्पन्न करने वाले फंड को बनाना चाहिए वितरण शेयरधारकों को वर्ष में कम से कम एक बार।
सलाहकार अंतर्दृष्टि
डैन स्टीवर्ट, सीएफए®
रेवरे एसेट मैनेजमेंट, डलास, TX
म्यूचुअल फंड वितरण को वितरण के प्रकार और चरित्र के अनुसार वर्गीकृत किया जाता है। इस प्रकार, म्यूचुअल फंड वितरण के माध्यम से ब्याज, लाभांश और/या पूंजीगत लाभ का भुगतान कर सकते हैं, जो आपके द्वारा भुगतान की जाने वाली कर की राशि निर्धारित करेगा।
उदाहरण के लिए, एक बॉन्ड फंड आम तौर पर ब्याज का भुगतान करेगा, लेकिन बॉन्ड बेचे जाने पर पूंजीगत लाभ भी। एक संतुलित फंड में स्टॉक और बॉन्ड दोनों होते हैं, और इसलिए आपके पास तीनों प्रकार के वितरण हो सकते हैं।
इसका कारण यह है कि एक म्यूचुअल फंड केवल उस वितरण से गुजरता है जो उसे प्राप्त होता है प्रतिभूतियों से, ताकि दोहरा कराधान न हो (फंड स्तर पर और फिर शेयरधारक)। यदि आपका निवेश IRA या किसी अन्य सेवानिवृत्ति खाते में रखा गया है, तो कर के परिणाम अप्रासंगिक हैं क्योंकि वे कर-स्थगित हैं।