अमेरिकियों के लिए कोस्टा रिकान बैंक खाते

कोस्टा रिका में बैंकिंग आमतौर पर अपतटीय से संबद्ध नहीं है कर आश्रय क्योंकि राष्ट्रीय प्राधिकरण किसी भी अवैध वित्तीय योजना या अन्य वित्तीय अपराधों को रोकने के लिए अंतरराष्ट्रीय एजेंसियों के साथ सहयोग करते हैं। 2002 में, कोस्टा रिका ने आतंकवाद के खिलाफ अंतर-अमेरिकी सम्मेलन पर हस्ताक्षर किए, जिसे मनी लॉन्ड्रिंग और मादक पदार्थों की तस्करी सहित आतंकवादी-संबंधित गतिविधियों के वित्तपोषण को रोकने के लिए बनाया गया था।

अमेरिकी नागरिक—और अन्य विदेशी—जो कोस्टा रिका में निवासियों, छात्रों या श्रमिकों के रूप में रहते हैं, उन्हें स्थानीय निजी बैंक खोलने की वैध आवश्यकता हो सकती है हेतु. लेकिन यह उतना आसान नहीं है जितना यह लग सकता है, क्योंकि देश में अपने स्वयं के बैंक खातों के माध्यम से वित्तीय लेनदेन करने के लिए कुछ प्रतिबंध और शर्तें हैं जिन्हें विदेशियों को पूरा करना होगा।

तो तुमने कैसे शुरुआत की? कोस्टा रिका में एक बैंक खाता खोलने के लिए आपको यह जानने की आवश्यकता है।

निवास

विदेशी आम तौर पर कोस्टा रिका में बैंक खाते खोलने में असमर्थ रहे हैं जब तक कि वे कानूनी निवास साबित नहीं कर सकते। इसका मतलब है कि खाता खोलने और उसका उपयोग करने में सक्षम होने से पहले उन्हें कानूनी रूप से देश में रहना होगा। लेकिन 2016 तक, विदेशी-जिनमें वे लोग भी शामिल हैं जो निवासी नहीं हैं- देश के सरकारी स्वामित्व वाले बैंकों में से एक, बैंको डी कोस्टा रिका (बीसीआर) के साथ बैंक खाते खोलने और बनाए रखने में सक्षम हैं। इसके लिए एक वैध पहचान पत्र और एक सेल फोन नंबर की आवश्यकता होती है। गैर-निवासियों को हर महीने अपने खातों में केवल $1,000 USD तक जमा करने की अनुमति है।

हालांकि, कोस्टा रिका में अधिकांश बैंकों की आज भी अलग-अलग नीतियां हैं, और अभी भी खाताधारकों को किसी भी वित्तीय संचालन से पहले कानूनी निवासी होने की आवश्यकता होती है। लेनदेन. इसलिए यह सुनिश्चित करने के लिए प्रत्येक बैंक के साथ जांच करना सबसे अच्छा है कि क्या विदेशी, चाहे वे निवासी हों या नहीं, को बैंक खाते खोलने की अनुमति है।

बैंक चुनना

कोस्टा रिका में बैंक दो श्रेणियों में आते हैं: राज्य के स्वामित्व वाले या राष्ट्रीय बैंक, और निजी संस्थान। आप किसी भी श्रेणी में खाता खोल सकते हैं। दो राज्य के स्वामित्व वाले बैंक, बैंको डी कोस्टा रिका और बैंको नैशनल डी कोस्टा रिका, और दो राज्य बैंक हैं जो सार्वजनिक कानून, बैंको हिपोटेकारियो डे ला विविएन्डा और बैंको पॉपुलर वाई डे डेसारोलो द्वारा बनाए गए थे सांप्रदायिक। बैंको बीएसी सैन जोस, स्कोटियाबैंक डी कोस्टा रिका, और बैंको प्रोमेरिका डी कोस्टा रिका कुछ निजी वाणिज्यिक बैंक हैं जो कोस्टा रिका में उपलब्ध हैं।

कुछ बहुत ही महत्वपूर्ण अंतर हैं जो दो प्रकार के बैंकों को अलग करते हैं। उदाहरण के लिए, राज्य के स्वामित्व वाले, सभी जमाओं की गारंटी देते हैं और आमतौर पर उनकी कई शाखाएँ होती हैं और स्वचालित टेलर मशीन (एटीएम) स्थान-ग्रामीण या दूरस्थ क्षेत्रों में रहने वाले निवासियों के लिए एक प्रमुख विचार। हालाँकि, क्योंकि वे दोनों के बीच अधिक लोकप्रिय विकल्प हैं, वे अपनी अविश्वसनीय रूप से लंबी लाइनों के लिए भी जाने जाते हैं।

दूसरी ओर, निजी बैंकों में आम तौर पर छोटी लाइनें होती हैं और उनके द्विभाषी कर्मचारियों को नियुक्त करने की अधिक संभावना होती है, जो अपने आप में निजी होने के लिए पर्याप्त कारण हो सकते हैं। वे उन अमेरिकियों को आकर्षक लेन-देन और लागत लाभ भी दे सकते हैं जिनके साथ वे पहले ही यू.एस. में संबंध स्थापित कर चुके हैं।

खाता खोलना

अधिकांश बैंक में खाते प्रदान करते हैं कोलोन, कोस्टा रिकान मुद्रा, या डॉलर। बीसीआर यूरो में खाते भी प्रदान करता है। बुनियादी बचत खाता सबसे सामान्य प्रकार के खाते का प्रतिनिधित्व करता है और इसे खोलना भी सबसे आसान है। उस ने कहा, कोस्टा रिका में एक बैंक खाता स्थापित करना एक श्रमसाध्य प्रक्रिया हो सकती है, जिसका मुख्य कारण बड़ी मात्रा में कागजी कार्रवाई शामिल है। संस्थानों के बीच आवश्यकताएं अलग-अलग होती हैं, लेकिन वे आम तौर पर निम्नलिखित के इर्द-गिर्द घूमती हैं:

• पहचान (आईडी): कोस्टा रिकान बैंकों को सभी निवासी विदेशियों को अपने DIMEX आईडी कार्ड को प्रस्तुत करने की आवश्यकता होती है - जो कि आव्रजन विभाग द्वारा जारी किया जाता है - यदि वे कोई बैंकिंग लेनदेन करना चाहते हैं। दूसरी ओर, पर्यटक केवल अपना पासपोर्ट प्रस्तुत कर सकते हैं, और केवल कुछ संस्थानों में खाता खोलने के पात्र हो सकते हैं।
• न्यूनतम जमा: यह खाते के प्रकार पर निर्भर करता है, लेकिन बचत खातों के लिए आमतौर पर कम से कम $25 USD या 5,000 कोस्टा रिकान कॉलोनों की आवश्यकता होती है।
• निवास का प्रमाण: आपको एक भौतिक दस्तावेज प्रस्तुत करने की आवश्यकता है जैसे उपयोगिता बिल या पट्टा समझौता जो आपके स्थानीय आवासीय पते को बताता है।
• अतिरिक्त प्रपत्र: "Conozca a Su Cliente" नामक एक स्थानीय नीति—अपने ग्राहक को जानें—के लिए यह आवश्यक है कि कोस्टा रिकान बैंक वाला कोई भी यू.एस. नागरिक, व्यक्तिगत और कॉर्पोरेट दोनों, हर साल व्यक्तिगत जानकारी को सत्यापित और अपडेट करे। को सूचित करने के लिए विभिन्न कर प्रपत्रों की भी आवश्यकता हो सकती है आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) अपतटीय बैंक खातों के.

अधिकांश कोस्टा रिकान बैंकों में खाता खोलने वाले किसी भी व्यक्ति को आय का प्रमाण भी देना होगा। यह सुनिश्चित करने के लिए है कि खाताधारकों द्वारा उपयोग की जाने वाली धनराशि वैध स्रोतों से आती है, और यह कि उपभोक्ता संघीय नियमों का पालन नहीं कर रहे हैं काले धन को वैध धन, आतंकवाद का वित्तपोषण, या नशीली दवाओं की तस्करी। वेतनभोगी कर्मचारियों को अपने स्थानीय नियोक्ता से आय के प्रमाण की आवश्यकता होती है, जिसमें एक पत्र और/या वेतन ठूंठ शामिल हो सकता है। स्वतंत्र ठेकेदारों को एक पत्र या प्रमाणन प्रस्तुत करने की आवश्यकता है आय एक एकाउंटेंट से। अन्य विदेशी भी अमेरिकी बैंकों से अपनी संपत्ति का प्रमाण प्रस्तुत कर सकते हैं।

जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, विदेशी, जिनमें वे लोग भी शामिल हैं जो निवासी नहीं हैं, बीसीआर के साथ खाता खोल सकते हैं। उनके पास देश के भीतर कानूनी स्थिति, एक वैध पासपोर्ट और एक सेल फोन नंबर होना चाहिए। बैंक उपभोक्ताओं को ऑनलाइन खाते खोलने का विकल्प भी देता है, जिसके बाद उन्हें ईमेल या टेक्स्ट संदेश द्वारा अपना खाता नंबर प्राप्त होता है।

अपनी आय की रिपोर्ट करना

कोस्टा रिका के आयकर नियमों का पालन वहां रहने वाले अमेरिकियों द्वारा किया जाना चाहिए, और विदेशों में रहने और काम करने वाले अमेरिकी नागरिकों को अपने कर रिटर्न पर आईआरएस को सभी विश्वव्यापी आय की रिपोर्ट करनी चाहिए। यदि आपकी आय सही ढंग से दर्ज नहीं की गई है तो बहुत महंगा दंड लागू हो सकता है।

अमेरिकी नागरिकों के लिए बचना संभव है दोहरी कर - प्रणाली विदेशी अर्जित आय बहिष्करण के माध्यम से विदेशी अर्जित आय पर और विदेशी कर क्रेडिट. हालांकि, इन लाभों के लिए अर्हता प्राप्त करने के लिए आईआरएस के साथ कर रिटर्न दाखिल किया जाना चाहिए।

तल - रेखा

एक बार जब आप एक राज्य के स्वामित्व वाली और निजी बैंकिंग संस्थान के बीच फैसला कर लेते हैं, तो कोस्टा रिका में एक बैंक खाता खोलना बहुत आसान होना चाहिए, जब तक आप सभी पात्रता मानदंडों को पूरा करते हैं।

जबकि बैंकिंग प्रणाली अपने आप में काफी मानक है, प्रक्रियाएं अपेक्षाकृत धीमी हो सकती हैं, इसलिए धैर्य का अभ्यास करना एक अच्छा विचार है। ग्राहकों को यह भी सलाह दी जाती है कि वे सामान्य से अधिक लंबी लाइनों से बचने के लिए स्थानीय भुगतान दिवसों पर शाखाओं और एटीएम में जाने से बचें। और याद रखें, कोस्टा रिका में किसी भी अमेरिकी उत्पादक आय को स्थानीय और यू.एस. दोनों कर-रिपोर्टिंग नियमों का बारीकी से पालन करना चाहिए।