मैं म्युचुअल फंड के प्रदर्शन को कैसे आंकूं?
म्युचुअल फंड क्या है?
ए म्यूचुअल फंड पैसे का एक पूल है जो स्टॉक और बॉन्ड जैसी संपत्तियों में निवेश करता है। निवेशकों को खरीदने और बेचने के लिए पैसे के पूल को शेयरों में विभाजित किया जाता है। म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक प्रभावी तरीका प्रदान करता है: विविध पोर्टफोलियो और, किसी भी निवेश के साथ, आपके निवेश लक्ष्यों को पूरा करने वाले एक या कई म्यूचुअल फंड चुनने में गहन शोध शामिल है।
म्यूचुअल फंड की समीक्षा करने और यह तय करने के तीन चरण नीचे दिए गए हैं कि क्या यह आपके पोर्टफोलियो के लिए सही विकल्प है।
निवेश शैली को आकार दें
पहला कदम यह निर्धारित करने के लिए म्यूचुअल फंड को वर्गीकृत करना है कि यह आपके दायरे में फिट बैठता है या नहीं। उदाहरण के लिए, यदि आप एक ऐसे म्युचुअल फंड की तलाश कर रहे हैं जो स्थिर आय प्रदान करता हो, तो a मिड कैप वैल्यू फंड, जो विकासोन्मुखी है, शायद आपको निराश करेगा।
निवेश शैली वृद्धि या मूल्य, बड़ी या छोटी कंपनियों के संदर्भ में भी देखा जा सकता है, और निष्क्रिय या सक्रिय निवेश।
किसी फंड की निवेश शैली को निर्धारित करना कठिन नहीं है। एक वित्तीय निवेश ट्रैकिंग वेबसाइट जैसे
सुबह का तारा आपके पास फंड का मूल्यांकन करने में मदद करने वाले टूल के साथ सभी बुनियादी तथ्य और प्रदर्शन डेटा है। म्युचुअल फंड स्क्रीनर टूल का उपयोग करना, जैसे कि मॉर्निंगस्टार द्वारा प्रदान किया गया, इस कार्य में मदद कर सकता है।प्रदर्शन की तुलना करें
इसके बाद, ऐतिहासिक की समीक्षा करें प्रदर्शन डेटा और अपने चुने हुए म्युचुअल फंड की तुलना उसके कुछ प्रतिस्पर्धियों से करें। मॉर्निंगस्टार प्रत्येक फंड के जोखिम और ऐतिहासिक रिटर्न को उसके ब्रह्मांड के भीतर अन्य फंडों के मुकाबले रैंक करता है ताकि आप आसानी से यह निर्धारित कर सकें कि कोई फंड औसत से अधिक जोखिम लेता है या नहीं। दोनों के बीच आदर्श संतुलन, जोखिम और प्रतिफल, फिर से, आप पर निर्भर करता है जोखिम सहिष्णुता और निवेश के उद्देश्य।
फंड के रिटर्न की निरंतरता को निर्धारित करने के लिए ऐतिहासिक प्रदर्शन संख्याओं में गहराई से उतरें। क्या एक अभूतपूर्व वर्ष की वजह से पांच साल का औसत रिटर्न बहुत अच्छा लगता है जो सिर्फ किस्मत हो सकता है?
एक ऐसे फंड का चयन करने का प्रयास करें जो लगातार अपने प्रदर्शन से बेहतर प्रदर्शन करे तल चिह्न और एक जिसने कुछ बाजार मंदी का सामना किया है। ये संख्या संभवतः पारस्परिक की श्रेष्ठ क्षमताओं को दर्शाती है फंड मैनेजर. कभी-कभी, हालांकि, जब बाजार दुर्घटनाग्रस्त हो जाता है, तो सबसे अच्छे प्रबंधक भी पोर्टफोलियो को नुकसान से नहीं बचा सकते हैं। इस कारण से, तुलनात्मक फंडों के मुकाबले फंड के अपसाइड और डाउनसाइड डेटा की तुलना भी करें।
चाबी छीन लेना
- म्यूचुअल फंड पैसे के बड़े पूल होते हैं जो स्टॉक और बॉन्ड जैसी परिसंपत्तियों में निवेश करते हैं।
- फंड चुनने में पहला कदम निवेश शैली का निर्धारण करना और यह निर्धारित करना है कि यह आपके उद्देश्यों के अनुरूप है या नहीं।
- कई वर्षों में किसी फंड के प्रदर्शन की जांच करना और रिटर्न में निरंतरता की तलाश करना भी एक अच्छा विचार है।
- म्यूचुअल फंड की तुलना अपने साथियों से करने से सापेक्ष प्रदर्शन और फीस के बारे में बेहतर समझ मिलती है।
म्यूचुअल फंड फीस को मापें
अंत में, फंड के खर्च और शुल्क संरचना पर एक नज़र डालें। सामरिक म्युचुअल फंड जिनके पास भारी व्यापार है या जो बहुत सक्रिय रूप से प्रबंधित हैं, उच्च हैं वार्षिक खर्च. इन लागतों में कारक के रूप में वे सीधे प्रभावित करते हैं वापसी की वास्तविक दर आपको प्राप्त हुया।
जबकि एक फंड जो उच्च प्रबंधन शुल्क लेता है, जरूरी नहीं कि वह बेहतर या बदतर हो, फिर भी आपको उचित के बारे में पता होना चाहिए खर्चे की दर आपके द्वारा चुने गए फंड के प्रकार के लिए। फिर, एक म्यूचुअल फंड की फीस की तुलना अपने साथियों के साथ करने से यह निर्धारित करने में मदद मिल सकती है कि फंड आपके पोर्टफोलियो के लिए सही है या नहीं।