मनी लॉन्ड्रिंग के लिए किन तरीकों का इस्तेमाल किया जाता है?
मनी लॉन्ड्रिंग में अवैध रूप से अर्जित धन के स्रोत को छिपाने और इसे प्रयोग करने योग्य बनाने के लिए तीन बुनियादी कदम शामिल हैं: प्लेसमेंट, जिसमें धन को बैंक में पेश किया जाता है। वित्तीय प्रणाली, आमतौर पर इसे कई अलग-अलग जमाओं और निवेशों में तोड़कर; लेयरिंग, जिसमें धन को उसके और अपराधियों के बीच दूरी बनाने के लिए इधर-उधर किया जाता है; और एकीकरण, जिसमें पैसा फिर अपराधियों को वैध आय, या "साफ" धन के रूप में वापस लाया जाता है।
ऐतिहासिक रूप से, मनी लॉन्ड्रिंग के तरीकों में शामिल हैं स्मर्फिंग, या कई छोटे लेनदेन में बड़ी मात्रा में धन की बैंकिंग की संरचना, अक्सर कई अलग-अलग खातों में फैलती है, ताकि पता लगाने से बचा जा सके; और का उपयोग मुद्रा विनिमय, तार स्थानांतरण और "खच्चर" या नकदी तस्कर सीमाओं के पार धन ले जाने के लिए। अन्य मनी लॉन्ड्रिंग विधियों में मोबाइल वस्तुओं जैसे रत्न और सोना में निवेश करना शामिल है जिसे आसानी से अन्य न्यायालयों में ले जाया जा सकता है; मूल्यवान संपत्ति जैसे में विवेकपूर्वक निवेश करना और बेचना रियल एस्टेट; जुआ; जालसाजी; और शेल कंपनियां बना रही हैं। जबकि ये तरीके अभी भी चलन में हैं, किसी भी प्रकार के मनी लॉन्ड्रिंग में आधुनिक तरीके भी शामिल होने चाहिए जो इंटरनेट का उपयोग करके पुराने अपराध पर एक नया स्पिन डालते हैं।
का एक प्रमुख तत्व काले धन को वैध बनाना रडार के नीचे उड़ रहा है। इंटरनेट के उपयोग से धनशोधन करने वाले आसानी से पता लगाने से बच सकते हैं। की वृद्धि ऑनलाइन बैंकिंग संस्थान, अनाम ऑनलाइन भुगतान सेवाएं, मोबाइल फोन का उपयोग करके पीयर-टू-पीयर स्थानान्तरण और आभासी मुद्राओं का उपयोग जैसे Bitcoin ने धन के अवैध हस्तांतरण का पता लगाना और भी कठिन बना दिया है। इसके अलावा, प्रॉक्सी सर्वर और अनाम सॉफ्टवेयर का उपयोग मनी लॉन्ड्रिंग का तीसरा घटक बनाता है, एकीकरण, जिसका पता लगाना लगभग असंभव है, क्योंकि धन का हस्तांतरण या आहरण किया जा सकता है, जिससे किसी का कोई निशान नहीं रह जाता है आईपी पता।
ऑनलाइन के माध्यम से भी धन की हेराफेरी की जा सकती है नीलामी और बिक्री, जुआ वेबसाइट और यहां तक कि आभासी गेमिंग साइटें, जहां गलत तरीके से अर्जित धन को गेमिंग मुद्रा में परिवर्तित किया जाता है, फिर वास्तविक, प्रयोग करने योग्य और अप्राप्य "साफ" धन में वापस स्थानांतरित कर दिया जाता है।
पर एक स्पिन फ़िशिंग का इंटरनेट घोटाला पीड़ित के बैंक के लिए खाता संख्या फर्जी तरीके से जमा कराने के बहाने लॉटरी जीतने या अंतरराष्ट्रीय विरासत में वास्तव में पीड़ित के बैंक खाते में कई जमा करना शामिल है इस शर्त के साथ कि पैसे का एक हिस्सा दूसरे खाते में स्थानांतरित किया जाना चाहिए - यानी, लॉन्ड्री।
मौजूदा धन शोधन विरोधी कानून (एएमएल) इस प्रकार के साइबर अपराधों को पकड़ने में धीमे हैं, क्योंकि अधिकांश एएमएल कानून पारंपरिक बैंकिंग संस्थानों से गुजरते हुए गंदे धन को उजागर करने का प्रयास करते हैं। लेकिन धन छिपाने का कार्य हजारों वर्ष पुराना है, और धनशोधन करने वालों का स्वभाव है कि वे अपने दृष्टिकोण, कानून प्रवर्तन से एक कदम आगे रखते हुए, जिस तरह अंतरराष्ट्रीय सरकारी संगठन पता लगाने के नए तरीके खोजने के लिए मिलकर काम करते हैं उन्हें।
