वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) परिभाषा
वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) क्या है?
वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) एक सरकारी ब्यूरो है जो एक नेटवर्क का रखरखाव करता है जिसका लक्ष्य अपराधियों और आपराधिक नेटवर्कों को रोकना और दंडित करना है जो इसमें भाग लेते हैं काले धन को वैध बनाना और अन्य वित्तीय अपराध। FinCEN, यू.एस. द्वारा प्रशासित खजाना विभाग, घरेलू और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर संचालित होता है, और इसमें तीन प्रमुख खिलाड़ी-कानून-प्रवर्तन एजेंसियां, नियामक समुदाय और वित्तीय-सेवा समुदाय शामिल हैं।
चाबी छीन लेना
- वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) मनी लॉन्ड्रिंग और संबंधित वित्तीय अपराधों को रोकता है और दंडित करता है।
- FinCEN वित्तीय संस्थानों के लिए अनिवार्य प्रकटीकरण पर शोध करके संदिग्ध व्यक्तियों और गतिविधियों को ट्रैक करता है।
- FinCEN कांग्रेस से अपने कर्तव्यों को प्राप्त करता है और ब्यूरो के निदेशक को ट्रेजरी सचिव द्वारा नियुक्त किया जाता है।
फिनसीएन को समझना
वित्तीय संस्थानों पर लगाए गए अनिवार्य खुलासे पर शोध करके, फिनसीएन यह सुनिश्चित करने के लिए संदिग्ध व्यक्तियों, उनकी संपत्ति और उनकी गतिविधियों को ट्रैक करता है कि मनी लॉन्ड्रिंग नहीं हो रही है। FinCEN बहुत जटिल इलेक्ट्रॉनिक रूप से आधारित लेन-देन से लेकर साधारण तस्करी के संचालन तक, जिसमें नकदी शामिल है, सब कुछ ट्रैक करता है। चूंकि मनी लॉन्ड्रिंग इतना जटिल अपराध है, FinCEN विभिन्न पक्षों को एक साथ लाकर इससे लड़ने का प्रयास करता है।
FinCEN 100 से अधिक वित्तीय खुफिया इकाइयों में से एक के रूप में यू.एस. का प्रतिनिधित्व करता है जिसमें एग्मोंटे शामिल है समूह, जो एक अंतरराष्ट्रीय संगठन है जिसका मिशन सूचनाओं को साझा करना और इसके बीच सहयोग करना है सदस्य।
विशेष ध्यान
FinCEN के निदेशक की नियुक्ति द्वारा की जाती है राजकोष का सचिव और ट्रेजरी अंडर सेक्रेटरी फॉर टेररिज्म एंड फाइनेंशियल इंटेलिजेंस को रिपोर्ट करता है। FinCEN को मुद्रा और वित्तीय लेनदेन रिपोर्टिंग अधिनियम 1970 के अनुसार नियामक कर्तव्यों का पालन करने के लिए अधिकृत किया गया है, जैसा कि शीर्षक III द्वारा संशोधित किया गया है। यूएसए पैट्रियट एक्ट 2001 का।
निदेशक केनेथ ए. ब्लैंको ने घोषणा की कि वह 2 अप्रैल, 2021 को निदेशक के रूप में पद छोड़ रहे हैं। फिनसेन के पूर्व उप निदेशक माइकल मोसियर कार्यवाहक निदेशक बनेंगे। फिनसेन के स्ट्रैटेजिक ऑपरेशंस डिवीजन के पूर्व एसोसिएट डायरेक्टर अन्नालो टिरोल उप निदेशक के रूप में काम करेंगे।
FinCEN ने केंद्रीय संग्रह केंद्र के रूप में सेवा करने, विश्लेषण प्रदान करने, और. के लिए कांग्रेस से कर्तव्यों और जिम्मेदारियों को प्राप्त किया अंतर्राष्ट्रीय के माध्यम से स्थानीय स्तर पर वित्तीय उद्योग के साथ-साथ सरकारी भागीदारों का समर्थन करने के लिए डेटा का प्रसार करें स्तर।
वित्तीय अपराधों का पता लगाने और उन्हें रोकने के अपने कर्तव्यों को पूरा करने के लिए, FinCEN प्रासंगिक नियमों को जारी और व्याख्या कर सकता है जिन्हें क़ानून द्वारा अधिकृत किया गया है, उक्त विनियमों के अनुपालन को लागू करना, और अनुपालन परीक्षा कार्यों से संबंधित डेटा का समन्वय और विश्लेषण करना जो अन्य को सौंपे गए थे नियामक। FinCEN रिपोर्ट किए जाने के लिए आवश्यक डेटा के संग्रह, प्रसंस्करण, प्रसार और सुरक्षा का प्रबंधन भी करता है। FinCEN के डेटा तक पहुंच सरकारी उपयोग के लिए रखी जाती है।
FinCEN की जानकारी और सेवाओं का उपयोग कानून प्रवर्तन जांच और वित्तीय अपराधों के अभियोजन का समर्थन करने के लिए किया जाता है। FinCEN द्वारा एकत्र किए गए डेटा को उन संसाधनों के आवंटन पर अनुशंसा करने के लिए संसाधित किया जाता है जहां वित्तीय अपराध का एक बड़ा जोखिम होता है। ब्यूरो विदेशी वित्तीय खुफिया समकक्षों के सहयोग से अपनी जानकारी साझा करता है एंटी मनी लॉन्ड्रिंग/आतंकवाद के प्रयासों के वित्तपोषण का मुकाबला करना। ब्यूरो नीति निर्माताओं, कानून प्रवर्तन, नियामक और खुफिया एजेंसियों के लाभ के लिए विश्लेषण भी प्रदान करता है।