आपूर्ति श्रृंखला वित्त परिभाषा

आपूर्ति श्रृंखला वित्त क्या है?

आपूर्ति श्रृंखला वित्त (एससीएफ) प्रौद्योगिकी-आधारित समाधानों के एक सेट का वर्णन करने वाला एक शब्द है जिसका उद्देश्य है कम वित्तीय लागत और बिक्री से जुड़े खरीदारों और विक्रेताओं के लिए व्यावसायिक दक्षता में सुधार लेन - देन। एससीएफ पद्धति लेनदेन को स्वचालित करके और चालान अनुमोदन और निपटान प्रक्रियाओं को शुरू करने से लेकर पूरा करने तक काम करती है। इस प्रतिमान के तहत, खरीदार किसी बैंक द्वारा वित्तपोषण के लिए अपने आपूर्तिकर्ताओं के चालानों को अनुमोदित करने के लिए सहमत होते हैं या अन्य बाहरी फाइनेंसर - जिन्हें अक्सर "कारक" कहा जाता है। और अल्पकालिक ऋण प्रदान करके कि अनुकूलन कार्यशील पूंजी और दोनों पक्षों को तरलता प्रदान करता है, SCF सभी प्रतिभागियों को विशिष्ट लाभ प्रदान करता है। जबकि आपूर्तिकर्ताओं को उनके द्वारा बकाया धन तक त्वरित पहुंच प्राप्त होती है, खरीदारों को अपनी शेष राशि का भुगतान करने के लिए अधिक समय मिलता है। समीकरण के दोनों ओर, पार्टियां अपने संबंधित कार्यों को सुचारू रूप से चलाने के लिए अन्य परियोजनाओं के लिए नकदी का उपयोग कर सकती हैं।

आपूर्ति श्रृंखला वित्त कैसे काम करता है

जब खरीदार के पास बेहतर होता है तो आपूर्ति श्रृंखला वित्त सबसे अच्छा काम करता है क्रेडिट रेटिंग विक्रेता की तुलना में, और परिणामस्वरूप कम लागत पर बैंक या अन्य वित्तीय प्रदाता से पूंजी प्राप्त कर सकता है। यह लाभ खरीदारों को विक्रेता से बेहतर शर्तों पर बातचीत करने देता है, जैसे विस्तारित भुगतान कार्यक्रम। इस बीच, मध्यस्थ वित्तपोषण निकाय से तत्काल भुगतान प्राप्त करने के लिए विक्रेता अपने उत्पादों को और अधिक तेज़ी से उतार सकता है।

आपूर्ति श्रृंखला वित्त, जिसे अक्सर "आपूर्तिकर्ता वित्त" या "रिवर्स फैक्टरिंग" के रूप में संदर्भित किया जाता है, खरीदारों और विक्रेताओं के बीच सहयोग को प्रोत्साहित करता है। यह दार्शनिक रूप से प्रतिस्पर्धी गतिशीलता का मुकाबला करता है जो आमतौर पर इन दोनों पक्षों के बीच उत्पन्न होती है। आखिरकार, पारंपरिक परिस्थितियों में, खरीदार भुगतान में देरी करने का प्रयास करते हैं, जबकि विक्रेता जल्द से जल्द भुगतान करने की कोशिश करते हैं।

आपूर्ति श्रृंखला वित्त का उदाहरण

एक विशिष्ट विस्तारित देय लेन-देन निम्नानुसार काम करता है: मान लें कि खरीदार, कंपनी एबीसी, विक्रेता से सामान खरीदता है, आपूर्तिकर्ता XYZ। पारंपरिक परिस्थितियों में, आपूर्तिकर्ता एक्सवाईजेड माल भेजता है, फिर कंपनी एबीसी को एक चालान जमा करता है, जो 30 दिनों की मानक क्रेडिट शर्तों पर भुगतान को मंजूरी देता है। लेकिन अगर आपूर्तिकर्ता एक्सवाईजेड को नकदी की सख्त जरूरत है, तो वह कंपनी एबीसी के संबद्ध वित्तीय संस्थान से छूट पर तत्काल भुगतान का अनुरोध कर सकता है। यदि यह प्रदान किया जाता है, तो वह वित्तीय संस्थान आपूर्तिकर्ता XYZ को भुगतान जारी करता है, और बदले में, भुगतान अवधि को बढ़ाता है कंपनी एबीसी, अतिरिक्त 30 दिनों के लिए, आपूर्तिकर्ता द्वारा अनिवार्य 30 दिनों के बजाय 60 दिनों की कुल क्रेडिट अवधि के लिए एक्सवाईजेड।

विशेष ध्यान

ग्लोबल सप्लाई चेन फाइनेंस फोरम के अनुसार, उद्योग संघों का एक संघ, एससीएफ हाल ही में मंदी के कारण धीमा हो गया है। इस अभ्यास से जुड़े जटिल लेखांकन और पूंजी उपचार, मुख्य रूप से बढ़े हुए नियामक और रिपोर्टिंग के जवाब में आवश्यकताएं।