मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड बनाम। मोहरा 500 इंडेक्स फंड: क्या अंतर है?

मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड बनाम। वेंगार्ड 500 इंडेक्स फंड: एक सिंहावलोकन

वेंगार्ड के सबसे लोकप्रिय उत्पादों में से दो हैं- वेंगार्ड टोटल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड एडमिरल शेयर्स (वीटीएसएएक्स) और वेंगार्ड 500 इंडेक्स फंड एडमिरल शेयर्स (वीएफआईएक्स)। जबकि दोनों उपयुक्त के रूप में कार्य कर सकते हैं मूल जोत एक स्टॉक पोर्टफोलियो में, ये समान-ध्वनि म्यूचुअल फंड्स विभिन्न निवेश रणनीतियों का पालन करें।

जैसा कि इसके नाम का तात्पर्य है, कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड पूरे यू.एस. इक्विटी बाजार में एक्सपोजर प्रदान करता है, जैसा कि प्रतिनिधित्व करता है सुरक्षा कीमतों में अनुसंधान केंद्र (सीआरएसपी) लगभग ४,००० शेयरों का यू.एस. कुल बाजार सूचकांक।

दूसरी ओर, 500 इंडेक्स फंड केवल एसएंडपी 500 इंडेक्स के समान 500 सबसे बड़ी यू.एस. कंपनियों को एक्सपोजर प्रदान करता है। इस लेख में, हम इन दोनों लोकप्रिय. के बीच कुछ समानताओं और अंतरों की समीक्षा करेंगे वेंगार्ड म्यूचुअल फंड.

ध्यान दें कि मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड और वेंगार्ड 500 इंडेक्स फंड के दो वर्ग हैं- एडमिरल शेयर और निवेशक शेयर। दोनों फंडों के निवेशक शेयर- वेंगार्ड कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड निवेशक शेयर (वीटीएसएमएक्स) और वेंगार्ड 500 इंडेक्स फंड निवेशक शेयर (वीएफआईएनएक्स) अब नए निवेश के लिए खुले नहीं हैं। एडमिरल और इन्वेस्टर शेयर फंड के बीच एकमात्र अंतर न्यूनतम आवश्यक निवेश है।

वेंगार्ड कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड (वीटीएसएएक्स)

वेंगार्ड टोटल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड (वीटीएसएएक्स) स्मॉल-, मिड- और लार्ज-कैप ग्रोथ और वैल्यू स्टॉक के लिए विविध एक्सपोजर प्रदान करता है। नैस्डैक तथा न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज (एनवाईएसई)।

नवंबर को बनाया गया 13, 2000, म्यूचुअल फंड ने अपनी स्थापना के बाद से (30 जून, 2021 तक) औसत वार्षिक रिटर्न 8.42% हासिल किया है। यह रिटर्न लगभग फंड के समान है तल चिह्न, सीआरएसपी यूएस टोटल मार्केट इंडेक्स। फंड पूरे इंडेक्स और इसकी प्रमुख विशेषताओं का अनुमान लगाने के लिए एक प्रतिनिधि नमूना दृष्टिकोण को नियोजित करता है।

31 जुलाई, 2021 तक, फंड के पास 3,908 स्टॉक थे और $1.3 ट्रिलियन की शुद्ध संपत्ति नियंत्रित थी। प्रौद्योगिकी, वित्तीय, औद्योगिक, स्वास्थ्य देखभाल और उपभोक्ता सेवा कंपनियां इसकी सबसे बड़ी होल्डिंग बनाती हैं। VTSAX शुल्क एक अत्यंत कम व्यय अनुपात ०.०४% और ३,००० डॉलर के न्यूनतम निवेश की आवश्यकता है।

मोहरा 500 इंडेक्स फंड (VFIAX)

व्यक्तिगत निवेशकों के लिए पहला इंडेक्स फंड, कंपनी के अनुसार, वेंगार्ड 500 इंडेक्स फंड (VFIAX) पूरे यू.एस. इक्विटी बाजार के एक सबसेट के लिए एक्सपोजर प्रदान करता है- विशेष रूप से, स्टैंडर्ड एंड पूअर्स 500 इंडेक्स, जिनकी घटक कंपनियां यू.एस. शेयर बाजार के मूल्य का लगभग तीन-चौथाई हिस्सा हैं।

मोहरा 500 इंडेक्स फंड अपनी कुल शुद्ध संपत्ति का निवेश करके अपने बेंचमार्क इंडेक्स को दोहराने की कोशिश करता है सूचकांक में शामिल स्टॉक और प्रत्येक घटक को लगभग उसी वजन के साथ धारण करते हैं जैसे अनुक्रमणिका। इस तरह, फंड एस एंड पी 500 से मुश्किल से विचलित होता है, जिसे इसे नकल करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

फंड नवंबर को जारी किया गया था। 13, 2000. 31 जुलाई, 2021 तक, इसने एक उत्पन्न किया है औसत वार्षिक रिटर्न 7.93% की।

30 जून, 2021 तक, वेंगार्ड 500 इंडेक्स फंड की कुल शुद्ध संपत्ति $753.5 बिलियन थी और इसके नाम के बावजूद, 507 स्टॉक हैं। अपनी सहयोगी निधि की तरह, VTSAX 0.04% का व्यय अनुपात लेता है और इसके लिए न्यूनतम $3,000 निवेश की आवश्यकता होती है।

मुख्य अंतर

मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड की तुलना में, मोहरा 500 इंडेक्स फंड ने ऐतिहासिक रूप से थोड़ा कम अनुभव किया है अस्थिरता और वापस। हालांकि तेज अनुपात (जोखिम-समायोजित रिटर्न की गणना के लिए सबसे व्यापक रूप से इस्तेमाल की जाने वाली विधि) लगभग समान हैं, जो इंगित करता है कि दोनों फंडों में निवेशकों का जोखिम-समायोजित आधार पर समान रिटर्न था।

वेंगार्ड टोटल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड मध्यम से अत्यधिक जोखिम-सहिष्णु निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है जो यू.एस. इसके अतिरिक्त, यह एक पोर्टफोलियो में एकल घरेलू इक्विटी फंड के रूप में कार्य कर सकता है।

इस बीच, वेंगार्ड 500 इंडेक्स फंड कोर के रूप में उपयुक्त है इक्विटी होल्डिंग लंबी अवधि के निवेश क्षितिज वाले निवेशकों के लिए और लार्ज-कैप इक्विटी बाजार के कम जोखिम के लिए प्राथमिकता। चूंकि यह अधिक रूढ़िवादी पर ध्यान केंद्रित करता है, लार्ज-कैप स्टॉक, फंड एक विविध पोर्टफोलियो में सबसे अच्छा काम कर सकता है जिसमें विकास के लिए अन्य प्रकार के इक्विटी में निवेश होता है।