लंबी अवधि के निवेशकों के लिए शीर्ष 5 कोर बॉन्ड फंड

आपके निवेश उद्देश्य के बावजूद, बांड अक्सर एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। कुछ फंड, जैसे वेंगार्ड टोटल बॉन्ड मार्केट ईटीएफ, लागत को कम करते हुए आय-सृजन करने वाले वाहनों की एक विस्तृत विविधता तक पहुंच प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। कई बांड फंड उपयुक्त हैं मूल जोत निवेशकों के लिए। यहां, हम लंबी अवधि के निवेशकों के लिए शीर्ष पांच बॉन्ड फंडों पर एक नज़र डालते हैं।

1. फिडेलिटी टोटल बॉन्ड फंड (FTBFX)

फिडेलिटी टोटल बॉन्ड फंड निवेशकों को उच्च स्तर की वर्तमान आय प्रदान करना चाहता है। फंड अपने आवंटन निर्णयों का मार्गदर्शन करने के लिए ब्लूमबर्ग बार्कलेज यूएस यूनिवर्सल बॉन्ड इंडेक्स का उपयोग करता है और एक के रूप में तल चिह्न अनुक्रमणिका। फंड अपनी संपत्ति का लगभग 75% ऋण प्रतिभूतियों की एक विस्तृत श्रृंखला में निवेश करता है। इसके बाद यह अपनी संपत्ति का लगभग 15% कम क्रेडिट रेटिंग वाली ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करता है।इन निम्न-गुणवत्ता वाली ऋण प्रतिभूतियों में निवेश-श्रेणी के बांडों की तुलना में अधिक जोखिम होता है, लेकिन वे उच्च प्रतिफल भी प्रदान करते हैं। फंड डेरिवेटिव ट्रेडिंग में भी संलग्न है, जो बढ़े हुए उत्तोलन की अनुमति देता है लेकिन इसमें विशिष्ट प्रकार के जोखिम भी शामिल हैं। डेरिवेटिव में ट्रेडिंग स्वैप, विकल्प और वायदा अनुबंध शामिल हैं।

फिडेलिटी टोटल बॉन्ड फंड के पास 30-दिवसीय सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (सेकंड) अक्टूबर 2020 तक 2.02% की उपज।फंड में डेट सिक्योरिटीज की औसत अवधि 5.23 साल थी। ऐतिहासिक रूप से, फंड ने कम अस्थिरता प्रदर्शित की। इसकी 76% से अधिक संपत्ति निवेश-ग्रेड बांड में थी, 26% से अधिक अमेरिकी सरकार के बांडों को आवंटित की गई थी। इसका उचित व्यय अनुपात 0.45% था, और कोई न्यूनतम निवेश आवश्यकता नहीं थी।

2. वेंगार्ड टोटल बॉन्ड मार्केट ईटीएफ (बीएनडी)

वेंगार्ड टोटल बॉन्ड मार्केट ईटीएफ यू.एस. निवेश-ग्रेड बॉन्ड के लिए व्यापक एक्सपोजर प्रदान करता है। अक्टूबर 2020 तक, फंड ने अपनी संपत्ति का लगभग 59% अमेरिकी सरकार के बॉन्ड में सभी परिपक्वताओं में निवेश किया। शेष 41% अन्य निवेश-ग्रेड बांडों में आयोजित किया गया था। इसका व्यय अनुपात 0.035% बहुत कम था, जो समान होल्डिंग वाले फंडों के औसत व्यय अनुपात से 90% से अधिक है। वेंगार्ड फंड उद्योग में सबसे कम व्यय अनुपात में से कुछ के लिए जाने जाते हैं।

वेंगार्ड टोटल बॉन्ड मार्केट फंड की कुल शुद्ध संपत्ति में $288.5 बिलियन (ETF में $60.7 बिलियन) थी एसईसी उपज 1.21% का। इसमें 8.5 साल की औसत प्रभावी परिपक्वता और 6.5 साल की औसत अवधि के साथ 9,881 होल्डिंग्स थीं। चूंकि यह एक ईटीएफ है, इसलिए न्यूनतम प्रारंभिक निवेश की आवश्यकता नहीं है।

3. डॉज एंड कॉक्स इनकम फंड (DODIX)

डॉज एंड कॉक्स इनकम फंड पूंजी के दीर्घकालिक संरक्षण के लिए प्रदान करते हुए वर्तमान आय की एक उच्च और स्थिर दर प्रदान करना चाहता है। लगभग 80% संपत्ति निवेश-ग्रेड प्रतिभूतियों में हैं, 20% तक निवेश ग्रेड के नीचे ऋण दायित्वों में रखा गया है। DODIX एक अपेक्षाकृत सुरक्षित कोर होल्डिंग है, भले ही इसमें वेंगार्ड या ब्लैकरॉक की समान ब्रांड पहचान न हो।

डॉज एंड कॉक्स इनकम फंड में 0.42% के व्यय अनुपात के साथ 1.99% की एसईसी उपज थी। अक्टूबर 2020 तक इसके पोर्टफोलियो में 64.2 बिलियन डॉलर की शुद्ध संपत्ति थी। फंड को $ 2,500 प्रारंभिक निवेश की आवश्यकता है।

4. मेट्रोपॉलिटन वेस्ट टोटल रिटर्न बॉन्ड फंड (MWTRX)

मेट्रोपॉलिटन वेस्ट टोटल रिटर्न बॉन्ड फंड को कोर बॉन्ड फंड के रूप में डिजाइन किया गया है। इसका लक्ष्य ब्लूमबर्ग बार्कलेज यूएस एग्रीगेट बॉन्ड इंडेक्स से बेहतर प्रदर्शन करना है, जबकि उस इंडेक्स के समान जोखिम प्रोफाइल बनाए रखना है। ब्लूमबर्ग बार्कलेज यूएस एग्रीगेट बॉन्ड इंडेक्स निवेश-ग्रेड बॉन्ड को ट्रैक करता है।

मेट्रोपॉलिटन वेस्ट टोटल रिटर्न बॉन्ड फंड निश्चित-आय प्रतिभूतियों की एक विस्तृत श्रृंखला में निवेश करता है, जिसमें डेरिवेटिव भी शामिल हैं जिनका उपयोग जोखिम जोखिम को कम करने के लिए किया जा सकता है। अक्टूबर 2020 तक टीटीएम यील्ड 1.74% के साथ एयूएम में फंड का $89 बिलियन से अधिक था। निवेशक शेयरों के लिए इसका व्यय अनुपात 0.67% था। पोर्टफोलियो में होल्डिंग्स की औसत अवधि 5.75 वर्ष और औसत परिपक्वता 7.69 वर्ष थी। फंड को 5,000 डॉलर के शुरुआती निवेश की आवश्यकता थी।

5. लूमिस सेलेस कोर प्लस बॉन्ड फंड (एनईएफआरएक्स)

लूमिस सेलेस कोर प्लस बॉन्ड फंड गुणवत्ता कॉर्पोरेट और यू.एस. सरकार के बॉन्ड में निवेश करके उच्च कुल रिटर्न प्रदान करना चाहता है। फंड में कई अन्य बॉन्ड फंडों की तुलना में अधिक जोखिम होता है क्योंकि इसमें निश्चित-आय वाली प्रतिभूतियां होती हैं जो उच्च-उपज वाली और उभरते बाजारों से होती हैं। अक्टूबर 2020 तक 1.04% की एसईसी उपज के साथ इसकी शुद्ध संपत्ति $9.25 बिलियन थी।

लूमिस सैलेस कोर प्लस बॉन्ड फंड का व्यय अनुपात कुछ हद तक 0.73% था। इसे अन्य फंडों की तुलना में अपने उच्च खर्चों को सही ठहराने के लिए बेहतर प्रदर्शन करना चाहिए। फंड में होल्डिंग्स की प्रभावी अवधि 6.59 वर्ष है, औसत के साथ परिपक्वता 9.01 वर्ष की। फंड को $2,500 के न्यूनतम निवेश की आवश्यकता है।