एक्सएलएफ: सेक्टर फाइनेंशियल एसपीडीआर ईटीएफ चुनें

दिसंबर को स्थापित 16, 1998, वित्तीय चयन क्षेत्र एसपीडीआर फंड (एक्सएलएफ) का लक्ष्य इंडेक्स की होल्डिंग्स के समान अपनी होल्डिंग्स को आवंटित करके एसएंडपी फाइनेंशियल सेलेक्ट सेक्टर इंडेक्स के प्रदर्शन के समान निवेश परिणाम प्रदान करना है।

XLF का लक्ष्य को ट्रैक करना है वित्तीय क्षेत्र और बैंकिंग, बीमा, रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी), पूंजी बाजार, विविध में अपना फंड आवंटित करता है वित्तीय सेवाएं, उपभोक्ता वित्त, अचल संपत्ति प्रबंधन और विकास, मितव्ययिता और बंधक वित्त उद्योग।

1 अप्रैल, 2021 तक, फाइनेंशियल सेलेक्ट सेक्टर एसपीडीआर फंड की शीर्ष 10 होल्डिंग्स बर्कशायर हैथवे इनकॉर्पोरेटेड क्लास बी (बीआरके.बी), जेपी मॉर्गन चेस एंड कंपनी (जेपीएम) थीं। बैंक ऑफ अमेरिका कॉर्पोरेशन (बीएसी), वेल्स फारगो एंड कंपनी (डब्ल्यूएफसी), सिटीग्रुप इनकॉर्पोरेटेड (सी), मॉर्गन स्टेनली (एमएस), गोल्डमैन सैक्स ग्रुप इनकॉर्पोरेटेड (जीएस), ब्लैकरॉक इंक (BLK), चार्ल्स श्वाब कॉर्पोरेशन (SCHW), और अमेरिकन एक्सप्रेस कंपनी (AXP)।

वित्तीय चयन क्षेत्र एसपीडीआर फंड के लक्षण

फाइनेंशियल सेलेक्ट सेक्टर एसपीडीआर ईटीएफ एक ओपन-एंड निवेश कंपनी है, जिसका प्रबंधन स्टेट स्ट्रीट ग्लोबल एडवाइजर्स फंड मैनेजमेंट इनकॉर्पोरेटेड द्वारा किया जाता है। XLF न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज Arca में सूचीबद्ध है। 7 अप्रैल, 2021 तक, पिछले 65 दिनों में XLF का औसत दैनिक ट्रेडिंग वॉल्यूम 64 मिलियन था। उच्च तरलता और इस फंड की गहराई एक तंग बोली-पूछने के प्रसार की अनुमति देती है।

वित्तीय चयन क्षेत्र एसपीडीआर फंड का सकल व्यय अनुपात 0.12% कम है, अन्य के सापेक्ष मुद्रा कारोबार कोष (ईटीएफ) जो वित्तीय क्षेत्र को ट्रैक करते हैं। स्टेट स्ट्रीट ग्लोबल एडवाइजर्स उस निम्न स्तर को बनाए रखने में सक्षम हैं खर्चे की दर क्योंकि यह प्रतिभूतियों को उधार देने में संलग्न है।

वित्तीय चयन क्षेत्र एसपीडीआर फंड उपयुक्तता और सिफारिशें

वित्तीय चयन क्षेत्र एसपीडीआर फंड में निवेश करने के लिए उच्च-जोखिम सहिष्णुता. SPDR S&P 500 ETF ट्रस्ट से तुलना करने पर (जासूस), XLF का मानक विचलन इसी अवधि में SPY के मानक विचलन से 40.16% अधिक था।

वित्तीय क्षेत्र में बाजार जोखिम, मुद्रा जोखिम, ब्याज दर जोखिम और व्यापक आर्थिक जोखिम जैसे जोखिमों की अधिकता है। निवेशकों और संभावित निवेशकों को विश्वव्यापी आर्थिक स्थितियों का पालन करना चाहिए और वित्तीय कंपनियों को प्रभावित करने वाले किसी भी आर्थिक डेटा को ध्यान में रखना चाहिए।

31 मार्च, 2021 तक, XLF का पांच साल पीछे चल रहा था अल्फा 0.59 का, बीटा १.२१ का, आर चुकता 71.11 का मान, 20.80% का मानक विचलन और 15.53% का रिटर्न। निवेशकों को MSCI ACWI इंडेक्स की तुलना में बेहतर रिटर्न (15.53%) के साथ मुआवजा दिया गया, जिसमें 13.21% का रिटर्न था। 0.59 के अल्फा के साथ, XLF ने सूचकांक को 0.59% बेहतर प्रदर्शन किया।

उसी अवधि में, फाइनेंशियल सेलेक्ट सेक्टर एसपीडीआर फंड का शार्प अनुपात 0.75 था, जबकि एमएससीआई एसीडब्ल्यूआई यूएसडी इंडेक्स में एक था। शार्प भाग 0.86 का। इसलिए, निवेशकों को इस फंड में निवेश करते समय उनके द्वारा ग्रहण किए गए जोखिम की मात्रा के लिए पर्याप्त रूप से मुआवजा नहीं दिया गया था।

फाइनेंशियल सेलेक्ट सेक्टर एसपीडीआर फंड में 65 होल्डिंग्स के साथ एक व्यापक पोर्टफोलियो है, जो कंपनी के जोखिमों को कम करने में सहायता करता है। ईटीएफ उन निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है जो जोखिम के औसत स्तर से ऊपर लेने के इच्छुक हैं और यू.एस. वित्तीय सेवा उद्योग के लिए अधिक वजन वाले जोखिम का पीछा करते हैं।

तल - रेखा

फाइनेंशियल सेलेक्ट सेक्टर एसपीडीआर फंड (एक्सएलएफ) अपने पोर्टफोलियो में कई ब्लू-चिप कंपनियों के साथ एक विविध फंड है। यह वित्तीय क्षेत्र के भीतर विभिन्न उद्योगों को कवर करता है, मजबूत रिटर्न उत्पन्न करता है, उच्च तरलता है, और यह एक मध्यम लागत वाला निवेश है।

वित्तीय सेवा क्षेत्र में एक्सपोजर हासिल करने के इच्छुक निवेशकों के लिए, निवेशक के जोखिम प्रोफाइल और निवेश लक्ष्यों के आधार पर एक्सएलएफ एक अच्छा निवेश विकल्प हो सकता है। निवेशक वित्तीय क्षेत्र में केंद्रित समान ईटीएफ की तलाश कर सकते हैं जो अलग-अलग व्यय अनुपात के साथ आते हैं।