शुरुआती के लिए कीमती धातु निवेश गाइड

सोने और चांदी को मूल्यवान धातुओं के रूप में मान्यता दी गई है और लंबे समय से प्रतिष्ठित हैं। आज भी, एक जानकार निवेशक में कीमती धातुओं का अपना स्थान है विभाग. लेकिन निवेश के उद्देश्य से कौन सी कीमती धातु सबसे अच्छी है? और वे इतने अस्थिर क्यों हैं?

सोने, चांदी और प्लेटिनम जैसी कीमती धातुओं को खरीदने के कई तरीके हैं, और कई अच्छे कारण हैं कि आपको खजाने की खोज में क्यों देना चाहिए। इसलिए यदि आप कीमती धातुओं में अभी शुरुआत कर रहे हैं, तो यह जानने के लिए पढ़ें कि वे कैसे काम करते हैं और आप उनमें कैसे निवेश कर सकते हैं।

सोना

हम उन सभी के ग्रैंड-डैडी से शुरू करेंगे: सोना। सोना अपने टिकाऊपन के लिए अद्वितीय है (यह जंग या खराब नहीं होता), लचीलापन, और गर्मी और बिजली दोनों का संचालन करने की क्षमता के लिए अद्वितीय है। दंत चिकित्सा और इलेक्ट्रॉनिक्स में इसके कुछ औद्योगिक अनुप्रयोग हैं, लेकिन हम इसे मुख्य रूप से गहनों के आधार के रूप में और एक रूप के रूप में जानते हैं मुद्रा.

सोने की कीमत सप्ताह के सातों दिन चौबीसों घंटे बाजार द्वारा निर्धारित की जाती है। सोना मुख्य रूप से भावना के कार्य के रूप में कारोबार करता है-इसकी कीमत कम से कम प्रभावित होती है आपूर्ति और मांग के नियम. ऐसा इसलिए है क्योंकि नई खदान की आपूर्ति जमीन के ऊपर, जमा किए गए सोने के विशाल आकार से काफी अधिक है। सीधे शब्दों में कहें तो, जब जमाखोरों को बेचने का मन करता है, तो कीमत गिर जाती है। जब वे खरीदना चाहते हैं, तो एक नई आपूर्ति जल्दी अवशोषित हो जाती है और सोने की कीमतों में तेजी.

चमकदार पीली धातु को जमा करने की बढ़ती इच्छा के लिए कई कारक जिम्मेदार हैं:

• प्रणालीगत वित्तीय चिंताएं: जब बैंकों और धन को अस्थिर माना जाता है और/या राजनीतिक स्थिरता संदिग्ध होती है, तो सोने को अक्सर मूल्य के सुरक्षित भंडार के रूप में मांगा जाता है।
• मुद्रास्फीति: जब इक्विटी, बॉन्ड या रियल एस्टेट बाजारों में रिटर्न की वास्तविक दरें नकारात्मक होती हैं, तो लोग नियमित रूप से एक परिसंपत्ति के रूप में सोने के लिए आते हैं जो इसके मूल्य को बनाए रखेगा।
• युद्ध या राजनीतिक संकट: युद्ध और राजनीतिक उथल-पुथल ने हमेशा लोगों को सोने की जमाखोरी की स्थिति में भेज दिया है। पूरे जीवन भर की बचत को पोर्टेबल बनाया जा सकता है और तब तक संग्रहीत किया जा सकता है जब तक कि इसे खाद्य पदार्थों, आश्रय, या कम खतरनाक गंतव्य के लिए सुरक्षित मार्ग के लिए व्यापार करने की आवश्यकता न हो।

चांदी

सोने के विपरीत, चांदी की कीमत मूल्य के भंडार के रूप में इसकी कथित भूमिका और एक औद्योगिक धातु के रूप में इसकी भूमिका के बीच झूलती है। इसी वजह से चांदी बाजार में कीमतों में उतार-चढ़ाव सोने की तुलना में ज्यादा उतार-चढ़ाव वाला होता है।

इसलिए, जबकि चांदी जमा होने वाली वस्तु के रूप में सोने के साथ मोटे तौर पर व्यापार करेगी, धातु के लिए औद्योगिक आपूर्ति/मांग समीकरण इसकी कीमत पर समान रूप से मजबूत प्रभाव डालता है। यह समीकरण हमेशा नए नवाचारों के साथ उतार-चढ़ाव करता है, जिनमें शामिल हैं:

• फोटोग्राफी उद्योग में चांदी की एक बार प्रमुख भूमिका-चांदी आधारित फोटोग्राफिक फिल्म-डिजिटल कैमरे के आगमन से ग्रहण कर ली गई है।
• पूर्व की उभरती बाजार अर्थव्यवस्थाओं में एक विशाल मध्यम वर्ग का उदय, जिसने एक विस्फोटक बनाया बिजली के उपकरणों, चिकित्सा उत्पादों और अन्य औद्योगिक वस्तुओं की मांग जिसमें चांदी की आवश्यकता होती है इनपुट बियरिंग से लेकर विद्युत कनेक्शन तक, चांदी के गुणों ने इसे एक वांछित वस्तु बना दिया।
• बैटरियों, सुपरकंडक्टर अनुप्रयोगों और माइक्रोक्रिकिट बाजारों में चांदी का उपयोग।

यह स्पष्ट नहीं है कि, या किस हद तक, ये घटनाक्रम समग्र रूप से प्रभावित होंगे चांदी की गैर-निवेश मांग. एक तथ्य शेष है: चांदी की कीमत इसके अनुप्रयोगों से प्रभावित होती है और इसका उपयोग केवल फैशन में या मूल्य के भंडार के रूप में नहीं किया जाता है।

प्लैटिनम

सोने और चांदी की तरह, प्लैटिनम का वैश्विक कमोडिटी बाजारों में चौबीसों घंटे कारोबार होता है। यह अक्सर बाजार की नियमित अवधि और राजनीतिक स्थिरता के दौरान सोने की तुलना में अधिक कीमत (प्रति ट्रॉय औंस) प्राप्त करता है, क्योंकि यह बहुत दुर्लभ है। धातु का बहुत कम हिस्सा वास्तव में सालाना जमीन से खींचा जाता है।

ऐसे अन्य कारक भी हैं जो प्लेटिनम की कीमत निर्धारित करते हैं:

• चांदी की तरह, प्लेटिनम को एक औद्योगिक धातु माना जाता है। प्लैटिनम की सबसे बड़ी मांग ऑटोमोटिव उत्प्रेरक से आती है, जिनका उपयोग उत्सर्जन की हानिकारकता को कम करने के लिए किया जाता है। इसके बाद ज्वैलरी की सबसे ज्यादा डिमांड रहती है। पेट्रोलियम और रासायनिक शोधन उत्प्रेरक और कंप्यूटर उद्योग बाकी का उपयोग करते हैं।
• धातु पर ऑटो उद्योग की भारी निर्भरता के कारण, प्लेटिनम की कीमतें बड़े हिस्से में ऑटो बिक्री और उत्पादन संख्या द्वारा निर्धारित की जाती हैं। "स्वच्छ हवा" कानून के लिए वाहन निर्माताओं को मांग बढ़ाने के लिए अधिक उत्प्रेरक कन्वर्टर्स स्थापित करने की आवश्यकता हो सकती है। लेकिन 2009 में, अमेरिकी और जापानी कार निर्माताओं ने पुनर्नवीनीकरण ऑटो उत्प्रेरक की ओर रुख करना शुरू कर दिया या प्लैटिनम के अधिक विश्वसनीय-और आमतौर पर कम खर्चीले-सिस्टर ग्रुप मेटल का उपयोग करना शुरू कर दिया, दुर्ग.
• प्लेटिनम की खदानें केवल दो देशों- दक्षिण अफ्रीका और रूस में ही केंद्रित हैं। यह कार्टेल जैसी कार्रवाई के लिए अधिक संभावनाएं पैदा करता है जो प्लेटिनम की कीमतों का समर्थन या कृत्रिम रूप से वृद्धि करेगा।

निवेशकों को यह विचार करना चाहिए कि ये सभी कारक प्लैटिनम को सबसे अधिक अस्थिर बनाने का काम करते हैं कीमती धातुओं.

दुर्ग

उपरोक्त तीन धातुओं की तुलना में कम ज्ञात पैलेडियम है, जिसका औद्योगिक उपयोग अधिक है। पैलेडियम एक चमकदार, चांदी की धातु है जिसका उपयोग कई प्रकार के में किया जाता है निर्माण प्रक्रियाविशेष रूप से इलेक्ट्रॉनिक्स और औद्योगिक उत्पादों के लिए। इसका उपयोग दंत चिकित्सा, चिकित्सा, रासायनिक अनुप्रयोगों, गहनों और भूजल उपचार में भी किया जा सकता है। इस दुर्लभ धातु की दुनिया की अधिकांश आपूर्ति, जिसका परमाणु क्रमांक 46 है तत्वों की आवर्त सारणी, संयुक्त राज्य अमेरिका, रूस, दक्षिण अफ्रीका और में स्थित खानों से आती है कनाडा।

ज्वैलर्स ने पहली बार 1939 में पैलेडियम को गहनों में शामिल किया। के साथ मिश्रित होने पर पीला सोनामिश्र धातु सफेद सोने की तुलना में अधिक मजबूत धातु बनाती है। 1967 में, टोंगा की सरकार ने राजा तौफाहाऊ टुपो IV के राज्याभिषेक के बारे में बताते हुए पैलेडियम के सिक्कों को प्रसारित करना जारी किया। सिक्का में इस्तेमाल किए गए पैलेडियम का यह पहला रिकॉर्ड किया गया उदाहरण है।

धातुकर्मी पैलेडियम की पतली चादरें एक इंच के एक-दो सौ पचास हजारवें हिस्से तक बना सकते हैं। शुद्ध पैलेडियम निंदनीय है, लेकिन जब कोई कमरे के तापमान पर धातु के साथ काम करता है तो यह मजबूत और कठिन हो जाता है। चादरें तब अनुप्रयोगों में उपयोग की जाती हैं जैसे सौर ऊर्जा और ईंधन सेल।

पैलेडियम के लिए सबसे बड़ा औद्योगिक उपयोग उत्प्रेरक कन्वर्टर्स में है क्योंकि धातु एक महान के रूप में कार्य करता है उत्प्रेरक जो रासायनिक प्रतिक्रियाओं को गति देता है। यह चमकदार धातु प्लेटिनम की तुलना में 12.6% कठिन है, जिससे यह तत्व प्लैटिनम से भी अधिक टिकाऊ हो जाता है।

अपना खजाना भरना

आइए उन लोगों के लिए उपलब्ध विकल्पों पर एक नज़र डालें जो कीमती धातुओं में निवेश करना चाहते हैं।

कमोडिटी एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF)

तीनों कीमती धातुओं के लिए एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड मौजूद हैं। ईटीएफ सोना, चांदी या प्लेटिनम खरीदने और बेचने का एक सुविधाजनक और तरल साधन है। हालांकि, ईटीएफ में निवेश करने से आपको भौतिक वस्तु तक पहुंच नहीं मिलती है, इसलिए फंड में धातु पर आपका कोई दावा नहीं है। आपको सोने की छड़ या चांदी के सिक्के की वास्तविक डिलीवरी नहीं मिलेगी।

सामान्य स्टॉक और म्यूचुअल फंड

कीमती धातुओं के खनिकों के शेयरों को कीमती धातुओं में कीमतों में उतार-चढ़ाव का लाभ मिलता है। जब तक आप इस बात से अवगत नहीं हैं कि खनन शेयरों का मूल्यांकन कैसे किया जाता है, तब तक प्रबंधकों के साथ धन के साथ रहना बुद्धिमानी हो सकती है ठोस प्रदर्शन रिकॉर्ड.

वायदा और विकल्प

वायदा और विकल्प बाजार उन निवेशकों को तरलता और उत्तोलन प्रदान करते हैं जो धातुओं पर बड़ा दांव लगाना चाहते हैं। व्युत्पन्न उत्पादों के साथ सबसे बड़ा संभावित लाभ और हानि हो सकती है।

बुलियन

सिक्के और बार उन लोगों के लिए सख्ती से हैं जिनके पास उन्हें सुरक्षित जमा बॉक्स या तिजोरी की तरह रखने की जगह है। निश्चित रूप से, जो सबसे खराब उम्मीद कर रहे हैं, उनके लिए बुलियन ही एकमात्र विकल्प है, लेकिन एक समय क्षितिज वाले निवेशकों के लिए, सर्राफा तरल नहीं है और पूरी तरह से परेशान करने वाला है।

प्रमाण पत्र

प्रमाणपत्र निवेशकों को परिवहन और भंडारण की परेशानी के बिना भौतिक सोने के स्वामित्व के सभी लाभ प्रदान करते हैं। उस ने कहा, यदि आप वास्तविक आपदा में बीमा की तलाश कर रहे हैं, तो प्रमाण पत्र सिर्फ कागज हैं। किसी से यह अपेक्षा न करें कि वह उन्हें किसी मूल्यवान वस्तु के बदले ले लेगा।

क्या कीमती धातुएं आपके लिए एक अच्छा निवेश हैं?

कीमती धातुएं अद्वितीय मुद्रास्फीति सुरक्षा प्रदान करती हैं—उनके पास आंतरिक मूल्य, वे कोई क्रेडिट जोखिम नहीं उठाते हैं, और उन्हें फुलाया नहीं जा सकता है। इसका मतलब है कि आप उनमें से अधिक प्रिंट नहीं कर सकते। वे वित्तीय या राजनीतिक/सैन्य उथल-पुथल के खिलाफ वास्तविक "उछाल बीमा" भी प्रदान करते हैं।

एक निवेश सिद्धांत के दृष्टिकोण से, कीमती धातुएं अन्य परिसंपत्ति वर्गों जैसे स्टॉक और बॉन्ड के लिए कम या नकारात्मक सहसंबंध प्रदान करती हैं। इसका मतलब है कि पोर्टफोलियो में कीमती धातुओं का एक छोटा प्रतिशत भी अस्थिरता और जोखिम दोनों को कम करेगा।

कीमती धातु जोखिम

हर निवेश के अपने जोखिम होते हैं। हालांकि वे कुछ हद तक सुरक्षा के साथ आ सकते हैं, कीमती धातुओं में निवेश के साथ हमेशा कुछ जोखिम होता है। तकनीकी असंतुलन (खरीदारों की तुलना में अधिक विक्रेता) के कारण धातुओं की कीमतें गिर सकती हैं। उस ने कहा, आर्थिक अनिश्चितता के समय में, विक्रेताओं को लाभ होता है, क्योंकि कीमतें बढ़ जाती हैं।

तल - रेखा

कीमती धातुएं पोर्टफोलियो में विविधता लाने का एक उपयोगी और प्रभावी साधन प्रदान करती हैं। उनके साथ सफलता प्राप्त करने की तरकीब यह है कि कूदने से पहले अपने लक्ष्यों और जोखिम प्रोफाइल को जान लें। धन संचय करने के लिए कीमती धातुओं की अस्थिरता का उपयोग किया जा सकता है। अनियंत्रित छोड़ दिया, यह बर्बादी का कारण भी बन सकता है।