निवेश शैली क्या है?

निवेश शैली क्या है?

निवेश शैली एक व्यापक रणनीति या सिद्धांत है जिसका उपयोग निवेशक द्वारा परिसंपत्ति आवंटन निर्धारित करने और निवेश के लिए व्यक्तिगत प्रतिभूतियों को चुनने के लिए किया जाता है। निवेश शैली आम तौर पर निवेशकों के लिए जिम्मेदार होगी जोखिम सहिष्णुता, उनका निवेश समय क्षितिज, नैतिक मूल्य, और अन्य विचार।

निवेश शैली को समझना

व्यक्तिगत निवेशकों के लिए निवेश शैलियों को आम तौर पर उनकी जोखिम सहनशीलता से बनाया जाता है, जिसे आम तौर पर रूढ़िवादी, मध्यम या आक्रामक के रूप में वर्गीकृत किया जा सकता है। जोखिम आमतौर पर व्यक्तिगत निवेशकों के लिए एक निवेश शैली निर्धारित करते समय और निवेश निर्णय लेने के लिए प्राथमिक चिंता का विषय है। निवेश के लिए प्रबंधित फंड का विश्लेषण करते समय जोखिम आमतौर पर निवेशकों के लिए प्रकटीकरण का एक प्रमुख पहलू होता है।

इष्टतम पोर्टफोलियो

आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत सुझाव है कि निवेशकों को व्यावहारिक होना चाहिए विविधीकरण इष्टतम जोखिम और वापसी प्राप्त करने के लिए उनके निवेश। फिर भी प्राथमिक विचार के रूप में जोखिम के साथ, निवेशकों के पास व्यक्तिगत प्रतिभूतियों या प्रबंधित फंडों के व्यक्तिगत पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए अभी भी बहुत सारे निवेश हैं। निवेश जगत में, निवेशकों को प्रतिभूतियां और फंड रिपोर्टिंग विशेषताएं दोनों मिलेंगी जो एक निवेशक की निवेश शैली के साथ फिट होती हैं।

जोखिम प्रोफाइल

व्यक्तिगत प्रतिभूतियों में निवेश करते समय, निवेशक अक्सर स्टॉक, बॉन्ड और वस्तुओं को देखते हैं। प्रत्येक के पास अलग-अलग जोखिम स्तर और निवेश विशेषताएं हैं। रूढ़िवादी निवेशक आय के लिए व्यक्तिगत प्रतिभूतियों की तलाश कर सकते हैं। कई स्थिर, लार्ज-कैप स्टॉक लाभांश का भुगतान करते हैं जो स्थिर आय के साथ रूढ़िवादी से मध्यम जोखिम प्रदान करते हैं। आय निवेशकों के लिए बांड भी एक शीर्ष निवेश हो सकता है, क्योंकि वे कूपन भुगतान से स्थिर भुगतान प्रदान करते हैं।

प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग के भीतर, निवेशक भी पाएंगे उप-परिसंपत्ति वर्ग जो उनकी निवेश शैली का मार्गदर्शन कर सकते हैं। शेयरों के भीतर, उप-परिसंपत्ति वर्गों में वृद्धि या मूल्य शामिल हो सकते हैं। बॉन्ड के भीतर, निवेशक उच्च-उपज वाले बॉन्ड के साथ, या अधिक रूढ़िवादी रूप से, उच्च-गुणवत्ता वाले बॉन्ड के साथ जोखिम वाले स्पेक्ट्रम पर अधिक निवेश करना चुन सकते हैं।

प्रबंधित खाते और फंड

पूरे उद्योग में वित्तीय सेवा प्रदाता और निवेश प्रबंधक प्रबंधित खाते और प्रबंधित फंड दोनों प्रदान करते हैं जो शैली या विषयगत निवेश का समर्थन कर सकते हैं।

प्रबंधित खाते

रोबो सलाहकार, रैप खाते और अलग से प्रबंधित खाते निवेशकों के लिए एक निश्चित निवेश शैली के प्रबंधन में समर्थन पाने के लिए सभी विकल्प हैं। रोबो सलाहकार और रैप अकाउंट अक्सर निवेशक के जोखिम प्रोफाइल पर आधारित स्टाइल निवेश करते हैं, सक्रिय प्रबंधन के साथ अनुकूलित निवेश शैली विकल्प भी प्रदान करते हैं।

प्रबंधित फंड

पेशेवर विविधीकरण के लाभ प्राप्त करते हुए प्रबंधित फंड में निवेश शैली के लिए निवेश करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक हो सकता है। अधिकांश म्युचुअल फंड और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) एक संगत काम करेंगे निवेश शैली. नीचे 1940 का निवेश कंपनी अधिनियम, एक प्रबंधक की निवेश नीतियों को फंड के प्रॉस्पेक्टस में निवेशकों के सामने प्रकट किया जाना चाहिए, जो इसके पंजीकरण के साथ दायर किया गया है।

प्रबंधित फंड निवेश उद्योग में, निवेशकों को सभी प्रकार के निवेश शैली विकल्प मिलेंगे जो आम तौर पर जोखिम सहनशीलता श्रेणियों में आते हैं।

निष्क्रिय बनाम। सक्रिय निधि

सभी जोखिम श्रेणियों में, निवेशकों को निष्क्रिय बनाम सक्रिय फंड भी मिलेंगे। कुछ निवेशक एक निष्क्रिय निवेश शैली चुन सकते हैं जो बाजार के विभिन्न क्षेत्रों में अक्सर कम लागत और कम जोखिम के साथ जोखिम प्रदान करती है।

निवेश शैलियों के उदाहरण

अधिकांश निवेशक अपने निवेश निर्णयों को बाजार जोखिम की अपनी धारणाओं और अपने व्यक्तिगत निवेश लक्ष्यों के आधार पर आधारित करेंगे। निम्नलिखित कुछ सामान्य निवेश शैली हैं, हालांकि अधिकांश निवेशक इन रणनीतियों को एक अद्वितीय निवेश शैली में जोड़ देंगे।

मूल्य निवेश

मूल्य निवेश एक ऐसी रणनीति है जो अस्थिरता, बुरी खबर या अन्य चिंताओं के कारण अस्थायी रूप से बाजार द्वारा कम मूल्यांकन वाली कंपनियों या परिसंपत्तियों की तलाश करती है। ये वो कंपनियां या शेयर हैं जिनका बाजार भाव उनके से कम है आंतरिक मूल्य, आय और संपत्ति जैसे वस्तुनिष्ठ कारकों से निर्धारित होता है। इस विश्वास के आधार पर कि बाजार अंततः इन कंपनियों के वास्तविक मूल्य को प्रतिबिंबित करेगा, मूल्य निवेशक मूल्य वृद्धि की उम्मीद में कम कीमत वाली संपत्ति की तलाश करते हैं।

विकास निवेश

विकास निवेशक कथित बाजार प्रवृत्तियों और मूल्य प्रक्षेपवक्र के आधार पर मूल्य हासिल करने की उच्च क्षमता वाली कंपनियों या परिसंपत्तियों की तलाश करें। विकास निवेशक आमतौर पर युवा उद्योगों में छोटी कंपनियों की तलाश करते हैं, जो उनका मानना ​​​​है कि लंबे समय में मूल्य हासिल करने की संभावना है। प्रौद्योगिकी स्टॉक तथा उभरते बाजार उच्च औसत रिटर्न की उम्मीद के आधार पर विकास निवेशकों के लिए सामान्य लक्ष्य हैं।

आय निवेश

आय निवेश एक रणनीति है जो पूंजी वृद्धि को प्राथमिकता देने के बजाय निवेशक के लिए एक स्थिर आय प्रदान करना चाहता है। ये निवेशक आमतौर पर ऊंचे शेयरों की तलाश करेंगे लाभांश, निम्न के अलावा निश्चित आय प्रतिभूतियां।

यथोचित परिश्रम

प्रत्येक निवेशक की अपनी निवेश शैली और निवेश प्रबंधन के तरीके होंगे। डू-इट-खुद निवेशक अधिक स्वतंत्र दृष्टिकोण अपनाएं, जबकि पूर्ण-सेवा वित्तीय सलाहकार प्लेटफॉर्म का उपयोग करने वाले निवेशक अपनी निवेश शैली को आकार देने के लिए पेशेवर सलाह पर भरोसा करते हैं।

निवेश की शैली चाहे जो भी हो, यह सुनिश्चित करने के लिए उचित परिश्रम महत्वपूर्ण है कि निवेश निवेशक की शैली से मिलता है। स्पष्ट रूप से पालन किए गए निवेश शैली के उद्देश्यों के साथ फंड चुनने से निवेशकों को लक्षित पोर्टफोलियो का प्रबंधन करने में मदद मिल सकती है। एक वित्तीय सलाहकार या निवेश सेवा के साथ काम करना जो नियमित पुनर्संतुलन को लागू करता है, निवेशकों को बचने में भी मदद कर सकता है शैली बहाव और सुनिश्चित करें कि उनका निवेश उनकी निवेश शैली की प्राथमिकताओं के अनुसार बनाए रखा गया है।