Koji su najpopularniji zajednički fondovi koji ulažu prvenstveno u sektor osiguranja?
Pod djelokrugom industrije financijskih usluga, sektor osiguranja atraktivna je mogućnost ulaganja za ulagače u zajedničke fondove. Na temelju predviđene snage industrije financijskih usluga zbog očekivanog povećanja kamatnih stopa, sektor osiguranja spreman je za rast u nadolazećim godinama. Ulaganja u zajedničke fondove usmjerena na financijske usluge i osiguravajuća društva najjednostavniji su način da iskoristite potencijalni rast industrije. Najpopularniji zajednički fondovi usmjereni na osiguravajuća društva uključuju Fidelity Select Portfolio Insurance, T. Fond za financijske usluge Rowe Price i Fond financijske industrije John Hancock.
Fidelity Odaberite portfelj osiguranja
Portfelj osiguranja Fidelity Select ulaže više od 88% združene imovine u vlasničke vrijednosne papire tvrtki koje se bave poslovima osobnog i poslovnog osiguranja. Ove organizacije uključuju prijevoznike koji obavljaju osiguranje, reosiguranje, prodaju, distribuciju i polaganje životnih, invalidskih, zdravstvenih, imovinskih i osiguravajućih osiguranja. Fond traži
povećanje vrijednosti kapitala kroz aktivno upravljanje i nije raznolik. Od prosinca 2020. fond je izgubio -2,2% u prošloj godini, a vratio se 4,82% tijekom tri godine i 9,44% tijekom pet godina.T. Fond za financijske usluge Rowe Price
T. Fond za financijske usluge Rowe Price ulaže svoju imovinu u zajedničke dionice društava koja posluju u industriji financijskih usluga, uključujući velike, visoko ocijenjene nositelje osiguranja. Fond nastoji povećati imovinu ulagača putem dugoročnog povećanja kapitala, uz osiguravanje prihoda kroz dividende. Od rujna 2020. PRISX je izgubio 14,31% tijekom jedne godine, 0,52% tijekom tri godine i vratio se 5,79% tijekom pet godina.
Fond financijske industrije Johna Hancocka
Fond financijske industrije John Hancock traži povećanje kapitala ulaganjem u vlasničke vrijednosne papire tvrtki koje se bave industrijom financijskih usluga, uključujući prijevoznike osiguranja. Fond diversificira svoje ulaganje u inozemna i domaća poduzeća i ima 0,95% omjer rashoda. Od studenog 2020. fond je u prošloj godini izgubio 3,86%, vratio se 2,67% tijekom tri godine i vratio 7,16% tijekom pet godina.