5 načina da pomognete svojim klijentima koji proživljavaju tugu

Jeste li znali da se do 70% udovica odluči promijeniti financijskog savjetnika nakon što im supružnik umre?Ova statistika, zajedno s vjerojatnosti da će oni doseći dob za umirovljenje koji će doživjeti gubitak a roditelj, brat ili sestra ili druga voljena osoba, znači da ćete se najvjerojatnije nositi s mnogim klijentima koji prolaze tuga.

Tužni klijenti: Što učiniti?

Kao fiducijari, naš je posao ne brinuti se samo o financijskim interesima naših klijenata; također se moramo brinuti za njih kao ljude. Netko tko doživljava tugu mora biti pod mentorstvom na određeni način kako bi se osiguralo da su sposobni preći svoje tugu i spriječiti bilo kakve odluke uzrokovane tugom koje bi mogle negativno utjecati na njihovu financijsku budućnost.

Kad radim s klijentima koji se bore s tugom, otkrivam da na kraju mnogo povlačim iz studija mekih znanosti. Ne uspijeva razgovarati o logici s ožalošćenom udovicom koja se ne želi rastati s dionicama tvrtke pokojnog muža jer joj se to čini kao izdaja. Morate znati razumjeti kroz što prolazi i nježno je voditi na pravi put. Evo pet savjeta koje sam smatrao korisnima za mentorstvo klijentima koji su doživjeli gubitak bračnog druga (bilo smrću ili razvodom) ili druge voljene osobe.

Iskoristite svoje moći empatije

Iako možda niste prošli kroz iste teške okolnosti s kojima se suočava vaš klijent, ipak možete suosjećati s njima. Izvucite svoja iskustva s tugom i pokušajte se staviti na mjesto svog klijenta.

Jesu li im u ovom trenutku oslabljene sposobnosti prosuđivanja? Je li im teško donositi odluke? Treba li im neko vrijeme prije nego što uopće razmisle o svojim financijama? Možda znate da je u najboljem interesu vašeg klijenta napraviti neke trenutne financijske promjene, ali to ne znači da je to u ovom trenutku najbolji potez.

Idite k njima

Kad osoba doživi tugu, ponekad joj može biti teško sabrati se dovoljno da napusti kuću. Možda se boje da će se slomiti u javnosti ili jednostavno žele ostati kod kuće među posjedima pokojnika. Može biti od velike pomoći posjetiti ožalošćenog klijenta u njihovom domu umjesto da od njih tražite da dođu u vaš ured ili se sastanu s vama na javnom mjestu. Možete im čak donijeti ručak ili neki domaći kolačić kad ga posjetite kako biste dodatno pokazali svoju brigu. Čak i ako nemate nikakvih financijskih poslova za razgovor, još uvijek možete posjetiti svog klijenta kako biste bili sigurni da je dobro, pogotovo ako se njihovo razdoblje tugovanja čini produljenim ili posebno intenzivnim.

Prisustvujte sprovodima

Ako ste godinama savjetovali svog klijenta, a osobito ako ste bili u blizini preminulog supružnika, obično je prikladno (i preporučljivo) otići na sprovod. Svome klijentu možete ponuditi podršku, kao i pokazati da niste samo savjetnik, već ste i prijatelj. Premda nikome nije zabavno prisustvovati sprovodima, vidjet ćete da će vaš klijent cijeniti ovu gestu.

Obratite se savjetnicima za tugu

Neki će se ljudi moći sami kretati kroz faze tuge i uz pomoć jake mreže podrške. Drugima će, međutim, možda trebati mala pomoć. Ako imate klijenta za kojeg se čini da se bori, možete ga uputiti savjetniku za tugu kojem vjerujete kako bi vam pružio daljnje smjernice. Uvjerite se da je savjetnik koga poznajete netko koga osobno poznajete ili ste s njim već radili kako biste bili sigurni da odgovaraju vašem klijentu.

Preporučite knjigu

Trebali biste biti resurs za svog klijenta u širokom rasponu područja koja nisu ograničena na financijsku industriju. Ako primijetite da vaš klijent ima problema s izlaskom na kraj, možete preporučiti dobru knjigu poput Tugovanje: Vodič za početnike.Ovo, zajedno s daljnjim upućivanjem savjetniku za tugu, ako je potrebno, pokazuje da razumijete kroz što prolaze i da ste tu da pomognete na bilo koji način.

Donja linija

Radite li s potpuno novim klijentom koji prolazi kroz proces tugovanja ili pomažete a klijent s kojim ste godinama radili na putu tuge, ovih bi vam pet savjeta moglo pomoći put.