Zašto su uzajamni fondovi postali toliko popularni?

Uzajamni fondovi postali su nevjerojatno popularna opcija za širok izbor ulagača. To je prvenstveno zbog automatskog diversifikacija nude, kao i prednosti profesionalnog upravljanja, likvidnosti i prilagodljivosti.

Diversifikacija

Diverzifikacija je naziv igre ulaganja jer omogućuje ulagaču raspodjelu ukupnog rizika na širok raspon ulaganja. Da bi se postigla optimalna diverzifikacija u samoupravnom portfelju, ulagač ili njegov financijski savjetnik moraju istražiti i pratiti brojna ulaganja u različite sektore i tržišta.

Na primjer, da biste uravnotežili visoko promjenjive dionice, morate u svoj portfelj uključiti i visoko stabilne obveznice. Iako vrlo nestabilne dionice mogu na kraju generirati velike dobitke, one će vas jednako vjerojatno koštati značajnog iznosa vašeg investicijskog kapitala. S druge strane, državne ili visoko ocijenjene korporativne obveznice vjerojatno neće izgubiti vrijednost glavnice s vremenom i zajamčeno će platiti fiksni iznos kamate svake godine. Ove su obveznice, stoga, iznimno niskog rizika, ali nude i manji potencijal profita.

Ovo je iznimno jednostavan primjer diverzifikacije. U stvarnosti je potpuna diverzifikacija mnogo složenija. Uzajamni su fondovi popularni jer se za sav posao stvaranja optimalno raznolikog portfelja brinu menadžeri fonda. Ta unutarnja diverzifikacija čini uzajamne fondove općenito sigurnijima od ulaganja u pojedinačne dionice.

Profesionalni menadžment

Drugi razlog zašto su uzajamni fondovi toliko popularni je to što njima upravljaju stručnjaci koji imaju iskustvo potrebno za ispravnu procjenu isplativosti različitih ulaganja. Za razliku od pojedinačnih ulagača, manje je vjerojatno da će upravitelji fondova podleći zamke emocionalnog ulaganja motivirani pohlepom i strahom. Upravitelji fondova također su jedinstveno motivirani kako bi osigurali da njihova sredstva budu što profitabilnija bez obzira na vlastito mišljenje o tvrtkama ili vladama koje izdaju imovinu u fondovima portfelj.

Osim toga, ulaganje u zajednički fond jamči da ulagač ne mora brinuti o istraživanju i rasporedu obrta. Uz profesionalno upravljanje, menadžer fonda bira svaku imovinu i odlučuje kada i kako će kupiti ili prodati kako bi ostvario najveće prinose.

Likvidnost

Jedna od glavnih prednosti ulaganja na burzi je što ulagači mogu kupovati i prodavati dionice po svojoj volji. Slično, dionice u otvoreni zajednički fondovi također se može kupiti ili prodati prema nahođenju dioničara. Iako se dionicama uzajamnih fondova ne trguje na tržištu poput dionica ili obveznica, dioničari mogu otkupiti dionice u fondu izravno ili putem registriranog brokera. Većina uzajamnih fondova, dakle, jednako su likvidni kao i tradicionalna ulaganja u dionice, ali s dodatnim prednostima diverzifikacije i profesionalnog upravljanja.

Prilagodljivost

Još jedan važan čimbenik koji doprinosi popularnosti uzajamnih fondova je to što je na raspolaganju gotovo beskonačan broj proizvoda. Bez obzira na vaše investicijske ciljeve ili toleranciju na rizik, postoji zajednički fond koji zadovoljava vaše potrebe, od visokorizična, visoko nagrađena dionička sredstva u fondove s minimalnim rizikom koji nude sporiji, stabilniji rast, kao i sve između.