Offshore bankszámla megnyitása és elérése

Offshore a banki tevékenység gyakran magas szintű pénzügyi kifinomultsággal, és néha csínytevékenységgel társul. A valóság azonban az, hogy az átlagember mindössze néhány órányi munkával nyithat offshore bankszámlát. Minden offshore banknak és külföldi joghatóságnak megvannak a saját követelményei, ezért némi kutatást kell végeznie, hogy megtalálja a helyzetének megfelelő sajátosságokat. Az alábbiakban áttekintjük, mire számíthat, ha offshore bankszámla megnyitása mellett dönt.

Mi az Offshore Banking?

Azok az emberek, akik offshore -ban bankolnak, ezt a világ egy részén, hazájukon kívül teszik. Mint ilyen, az offshore bankolás kifejezést általában a nemzetközi bankok, vállalatok és

beruházások. Egyes helyek az offshore bankok jól ismert területeivé váltak, beleértve Svájcot, Bermudát vagy a Kajmán-szigeteket. De más országok, ahol offshore banki tevékenység folyik, nem olyan gyakoriak, mint Mauritius, Dublin és Belize.

A legtöbb ember az offshore banki tevékenységet azzal gazdagítja, vagy csak az elit teheti meg. Bár sok gazdag ember használja ezeket az intézményeket, a mindennapi emberek is ezt tehetik. Valójában offshore banki tevékenységet folytat, ha amerikai, akinek van bankja fiókot Kanadában.

Az offshore banki tevékenységeket gyakran negatív megvilágításban tárgyalják. Ennek az az oka, hogy sokan ezt használják pénzük elrejtésére és az adófizetés elkerülésére. Mások tiltott célokra használják, mint pl pénzmosás és az adócsalás. Bár ezek a tevékenységek bűncselekmények, és büntetőeljárást, börtönbüntetést és/vagy súlyos pénzbírságokat vonhatnak maguk után, az offshore banki tevékenységnek nem kell illegálisnak lennie. Az offshore bank birtoklása teljesen jogos lehet, ha:

• vállalkozást vezet egy idegen országban
• vannak befektetései
• legyen fiókja olyan országban, ahol az év jó részét eltöltheti

Dönthet úgy is, hogy az offshore banki szolgáltatásokat olyan országban használja, amely kedvező adózási bánásmód. A világ egyes részei lehetővé teszik, hogy befektesse a pénzét, miközben bevételt keres ezen a pénzen adómentes.

Az alapvető követelmények

Az offshore bankszámla nyitásának alapjai hasonlóak ahhoz, hogy bankszámlát nyissanak a saját országukban. Az offshore bankok megkövetelik az Ön személyes adatait, például nevét, születési idejét, címét, állampolgárságát és foglalkozását.

Személyes adatainak ellenőrzéséhez be kell nyújtania az útlevél, a vezetői engedély vagy más, kormányzati szerv által kibocsátott azonosító okmány másolatát. A bankok a lakóhelyük vagy a fizikai címük ellenőrzésével is foglalkoznak, mivel ez befolyásolhatja adózás problémák. Ezt a követelményt kielégítheti közüzemi számla bemutatása vagy valami hasonló.

Függetlenül attól, hogy milyen típusú dokumentumot nyújt be, a bankoknak meg kell győződniük arról, hogy hitelesek. A közjegyző által hitelesített bizonyos dokumentumok másolata bizonyos esetekben elegendő lehet. Más offshore központok azonban inkább az apostilles -bélyeget részesítik előnyben - ez egy különleges típusú, nemzetközi szinten használt tanúsító jel. Ebben az esetben fel kell keresnie azt a kormányhivatalt, amely felhatalmazást kapott arra, hogy kiadja ezt a pecsétet államának vagy nemzetének.

További ellenőrző dokumentumok

Az offshore banknál történő számlanyitáshoz gyakran további további követelmények is felmerülnek. Ezek a követelmények a csüggedésre szolgálnak pénzmosás, adócsalás, vagy más, az offshore banki tevékenységhez gyakran kapcsolódó illegális tevékenységek.

Először is, az offshore bankok pénzügyi referenciadokumentumokat kérhetnek a jelenlegi bankjától, jelezve átlagos egyenlegek és kielégítő kapcsolat.Ezt általában kielégíti bankkivonatok az elmúlt 6-12 hónapban.

Másodszor, sok offshore bank a számlán keresztül várhatóan végrehajtandó tranzakciók jellegéről kérdez. Ez túlságosan tolakodónak tűnhet, de az offshore banki központok egyre nagyobb nyomást gyakorolnak az illegális tevékenység leállítására. Ebből a célból sok offshore bank további dokumentációt szeretne, megjegyezve a bankban elhelyezett pénzeszközök forrását.

Például a munkáltató bérszabálya valószínűleg elegendő lesz, ha a fiókot a munkáltatójától történő befizetésre használja. Az igazoláshoz befektetesi bevetel, egy offshore bank információt kérhet Öntől beruházások és hol tartják.

For üzleti vagy ingatlan tranzakciókat, előfordulhat, hogy adnia kell adásvételi szerződéseket vagy egyéb vonatkozó dokumentumokat. Ha pénzeszközöket helyez el egy biztosítás szerződést, előfordulhat, hogy be kell nyújtania egy levelet a biztosító társaságától. Ha a pénzed egy öröklés, a bank levelet kérhet a végrehajtó a birtok tanúskodnak erről.

Pénznem kiválasztása

A belföldi számlákkal ellentétben az offshore bankszámlák kínálják a lehetőséget valuta amelyben a pénzeszközeit tartani kívánja.Ez nagyon értékes tulajdonsága lehet egy offshore számlának, különösen akkor, ha a belföldi pénznem instabil vagy elvárható becsmérel.

Bár ez vonzó funkció lehet, fontos megérteni a következményeit, ha fiókját különböző pénznemekben tartja. Például, ha bizonyos pénznemekben tart pénzeszközöket, akkor kereshet érdeklődés tiéden betétek, de eredményezhet idegeneket is adókötelezettség. Lehet, hogy devizát is kell váltania a betétekhez és kivonások, ami jelentős lehet költség attól függően díjstruktúra és árfolyamok felajánlott.

Befizetés offshore bankszámlára

Az offshore bankszámlákat leggyakrabban elektronikus úton finanszírozzák nemzetközi módon átutalások. Sajnos azok a rendszerek, amelyek lehetővé teszik a hazai banki banki ingyenes elektronikus átutalásokat, általában nem képesek nemzetközi pénzátutalásra.

Az átutalás küldése egyszerű művelet, de szinte minden bank nemzetközi átutalást számít fel átigazolási díjak pénzt küldeni vagy fogadni. A banki átutalások árai bankonként eltérőek, ezért feltétlenül keressen ajánlatokat. Sajnos kevés jó alternatíva van. A belföldi csekkeket általában nem fogadják el a külföldi joghatóságokban, és a pénzeszközök rendszeres személyes befizetése nem praktikus.

Kifizetések végrehajtása

Az offshore bankok számos lehetőséget kínálnak a pénzkivonásra, hogy maximalizálják szolgáltatásaik használatának kényelmét. Sok offshore bank kibocsát a betéti kártya amely világszerte könnyedén hozzáférhet pénzeszközeihez. Győződjön meg róla, hogy tisztában van a kártya használatának díjaival, mivel ezek összeadódhatnak. Nagyobb mennyiségű készpénz egyidejű felvétele segíthet minimalizálni ezeket a díjakat.

Néhány offshore bank kínál csekkeket. Ez azonban általában nem előnyben részesített módszer - elsősorban azért, mert az offshore számlákon gyakran kívánatos a titoktartás. Problémák is felmerülhetnek, mivel a külföldi számlákra kiállított csekkeket nem mindig fogadják el helyben.

A legjobb megoldás két fiók - egy offshore és egy belföldi - használata. Ily módon az elektronikus átutalásokkal nagyobb összegű offshore pénzeszközöket lehet átutalni egy belföldi számlára, ahol azok könnyen hozzáférhetők. Ez a módszer nagyobb magánéletet és biztonságot kínál, ugyanakkor a helyi banki szolgáltatások kényelmét is biztosítja.

Alsó vonal

Az őket körülvevő misztikum ellenére viszonylag egyszerű számlát nyitni offshore bankokban. Mindössze a papírok kitöltése, néhány alapvető azonosító dokumentum benyújtása és további információk szolgáltatása szükséges annak bizonyítására, hogy nem tervezi a fiókot illegális tevékenységre használni.

A legjobb pénznem kiválasztása, valamint a betétek és a kifizetések optimalizálása kissé bonyolultabb, de a legjobb választások egyértelműbbé válnak a lehetőségek tanulmányozása során. Offshore bankszámlák használata és nemzetközi átutalások fogadása esetén fontos, hogy konzultáljon a adószakember annak érdekében, hogy betartsa az összes itthoni és külföldi adószabályt.