7 hiba, amit az emberek elkövetnek, amikor pénzügyi tanácsadót választanak

A pénzügyi tanácsadó kiválasztása fontos döntés az életben, amely meghatározhatja pénzügyi pályáját az elkövetkező években.

Egy 2019 -es Northwestern Mutual tanulmány megállapította, hogy az amerikai felnőttek, akik dolgozzon együtt pénzügyi tanácsadóval „lényegesen nagyobb pénzügyi biztonságról, bizalomról és egyértelműségről számolnak be, mint azok, akik egyedül járnak el”.

Az értéke pénzügyi tanácsadóval dolgozni személyenként változik, és a tanácsadóknak jogilag tilos az ígéretes hozam, de a kutatások azt mutatják, hogy az átlagos kiegészítő befektetési hozam évente 1,5% és 4% között mozoghat.

A SmartAsset új eszköze megkönnyíti néhány perc alatt a megfelelő pénzügyi tanácsadó megtalálását az Ön közelében. Exkluzív, költségmentes eszközünk legfeljebb három helyi bizalmi pénzügyi tanácsadóval áll össze, akik szigorú szűrési folyamaton estek át. Megerősítjük, hogy mindegyiket regisztrálták az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdebizottságában (SEC) vagy a megfelelő államban szabályozó, rendelkezzen a megfelelő engedélyekkel, és az elmúlt 10 évben nem volt függőben lévő vagy érvényes szabályozási közzététel évek.

Ismerve ezt a hét gyakori hibát, amikor tanácsadó kiválasztása segíthet megtalálni a lelki békét, és elkerülni az évekig tartó stresszt.

1. Tanácsadó felvétele, aki nem vagyonkezelő

Definíció szerint a bizalmi személy az az egyén, aki etikailag köteles cselekedni egy másik személy érdekében. Ez a kötelezettség kiküszöböli az összeférhetetlenséget, és megbízhatóbbá teszi a tanácsadó tanácsait.

A SmartAsset megfelelő platformján lévő összes pénzügyi tanácsadó regisztrált vagyonkezelő. Ha a tanácsadója nem vagyonkezelő, és folyamatosan rábír befektetési termékeket, használja ezt az ingyenes eszközt, hogy tanácsadót találjon akinek az Ön érdekeit tartja szem előtt.

2. Az első találkozott tanácsadó felvétele

Bár csábító, hogy felvegyünk egy, a lakáshoz legközelebb eső tanácsadót vagy az első tanácsadót a sárga oldalakon, ez a döntés több időt igényel. Szánjon időt arra, hogy legalább néhány tanácsadóval interjút készítsen, mielőtt kiválasztaná az Ön számára legmegfelelőbbet.

3. Tanácsadó kiválasztása a rossz specialitással

Néhány pénzügyi tanácsadó nyugdíjtervezésre szakosodott, míg mások a legjobbak az üzlettulajdonosok vagy a magas nettó vagyonnal rendelkezők számára. Néhányuk a legjobb lehet a családalapító fiatal szakemberek számára. A szaggatott vonal aláírása előtt feltétlenül értse meg a tanácsadó erősségeit és gyengeségeit.

4. Tanácsadó kiválasztása összeegyeztethetetlen stratégiával

Minden tanácsadónak egyedi stratégiája van. Egyes tanácsadók agresszív befektetéseket javasolhatnak, míg mások konzervatívabbak. Ha inkább az all -in a részvények, egy tanácsadó, aki a kötvényeket és az indexalapokat részesíti előnyben, nem felel meg a stílusának.

5. Nem kérdez a hitelesítő adatokról

Befektetési tanácsokat adni, pénzügyi tanácsadók teszten kell átmenniük. Kérdezze meg tanácsadóját a licencekről, tesztekről és hitelesítő adatokról. A pénzügyi tanácsadók tesztjei közé tartozik a 7 -es, a 66 -os vagy a 65 -ös sorozat. Egyes tanácsadók egy lépéssel tovább mennek, és minősített pénzügyi tervezővé (CFP) válnak.

6. Nem értik, hogyan fizetik őket

Egyes tanácsadók "csak díjazottak", és átalánydíjat számítanak fel, bármi is legyen. Mások a kezelt vagyon egy százalékát számítják fel. Egyes tanácsadókat befektetési alapok fizetnek, ami komoly összeférhetetlenség. Ha a tanácsadó többet keres az Ön érdekeinek figyelmen kívül hagyásával, ne vegye fel őket.

7. Próbál önállóan tanácsadót felvenni

Valószínűleg számos magasan képzett pénzügyi tanácsadó van a városban. Félelmetesnek tűnhet azonban az egyik választás.

Költségmentes eszközünk megkönnyíti találja meg a megfelelő pénzügyi tanácsadót. Most akár három helyi befektetési tanácsadóval is találkozhat, akiket szigorúan megvizsgáltak a szabályozói közzétételek és engedélyeik megerősítése érdekében. A teljes illesztési folyamat mindössze néhány percet vesz igénybe.

Kövesse ezeket a lépéseket, hogy megfeleljen az Önnek megfelelő tanácsadónak

1. Kattintson az alábbi linkre.

2. Miután beírta az irányítószámát, és válaszolt a pénzügyi céljaival kapcsolatos kérdésekre, összehasonlíthat legfeljebb három helyi tanácsadót, és eldöntheti, hogy kivel dolgozzon együtt.

3. Élvezze a jobb pénzügyi jövőt!

Találja meg pénzügyi tanácsadóját