Hogyan keressünk női pénzügyi tanácsadót vagy tervezőt

Egyes nők több okból is szívesebben keresnek női orvosokat, mint a férfiakat, többek között azért, mert jobban ismerik egészségüket aggodalmait, és bizonyos esetekben olyan módon, amely jobban illeszkedik a sajátjukhoz, beleértve az empátia kifejezésének stílusát és a képességeiket hallgatni. A női pénzügyi tanácsadók is jobban ráhangolódhatnak a női ügyfelek bizonyos aggályaira, mint például a vegyes családok tervezése, a generációk közötti problémák, a hirtelen gazdagság és a hirtelen szingliség.

A jó hír az, hogy számos magasan képzett női pénzügyi tanácsadó és tervező létezik. A Munkaügyi Statisztikai Hivatal (BLS) 2019-ben az összes pénzügyi tanácsadó 38,2%-a nő volt.

Új pénzügyi tanácsadó vagy tervező keresésének lépései

Természetesen, ha úgy dönt, hogy női pénzügyi tanácsadót keres fel, olyan szakemberre lesz szüksége, aki megfelelő képzettséggel és képesítéssel rendelkezik. A kezdés egyik módja, ha megnézed a nők rangsorát az üzletben, mint pl Forbes „America's Top Women Wealth Advisors 2022”, amely államok szerinti bontást kínál, és Barron's „A 100 legjobb női pénzügyi tanácsadó 2021-ben”, ami ezt tükrözi kezelt eszközök (AUM), a cégeik számára termelt bevételek és gyakorlataik minősége.

E sztártanácsadók némelyike ​​magas minimumot igényel a befektetéshez, de sok olyan női pénzügyi szakember található máshol, akik nem teszik ezt meg. Egyes források a Pénzügyi Tervezési Szövetség Nők és pénzügyek munkacsoportja és a Személyes Pénzügyi Tanácsadók Országos Szövetségének Női Kezdeményezése (NAPFA).

Ellenőrzőlista, amely segít bölcs döntést hozni

A NAPFA tippeket kínál a leendő pénzügyi szakember értékeléséhez. Ők:

• Beszéljen szeretteivel arról, hogy mit szeretne elérni egy tanácsadóval együttműködve.
• Hozzon létre egy listát a tanácsadókról, amelyeket szájról szájra adott tanácsok, szakmai szervezetek vagy listák segítségével állított össze.
• Végezze el a házi feladatot a potenciális jelöltekről, és találjon ki három lehetőséget. Ügyeljen az előnyökre, például a munkájukért kapott díjakra, és a hátrányokra, például az ellenük irányuló fegyelmi eljárásra.
• Készítsen egy listát a kérdésekről, amelyeket fel kell tenni a jelölteknek.
• Találkozzon velük személyesen, ha lehetséges, vagy videokonferencia útján.
• Győződjön meg arról, hogy magabiztosnak érzi magát a tapasztalataiban és szakértelmében, és kényelmesen beszélhet vele.
  

A pénzügyi tanácsadónak vagy tervezőnek rendelkeznie kell

Egy képzett pénzügyi tervezőnek három megnevezése lehet, de az első a legfontosabb. Ez Okleveles pénzügyi tervező (CFP).

A CFP a pénzügyi tervezés, az adók, a biztosítás, az ingatlantervezés és a nyugdíjazás területén szerzett szakértelem hivatalos elismerése, mint pl. 401(k) s. A Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. tulajdonában álló és odaítélt jelölést olyan személyek kapják, akik sikeresen le kell tenni a CFP Tanács kezdeti vizsgáit, majd folytatni a folyamatos éves oktatási programokat készségeik és tanúsítvány.

Egy jobban felkészült pénzügyi tanácsadó rendelkezik a Okleveles pénzügyi elemző (CFA) kijelölés. A CFA egy világszerte elismert szakmai megnevezés, amelyet a CFA Intézet (korábban AIMR, Association for Investment Management and Research), amely a pénzügyi elemzők hozzáértését és integritását méri és tanúsítja. A jelentkezőknek három szintű vizsgát kell letenniük olyan területeken, mint a számvitel, a közgazdaságtan, az etika, a pénzkezelés és a biztonsági elemzés.

Ha olyan helyzete van, amely különösen az adókkal és a számvitellel foglalkozik, akkor érdemes lehet egy tanácsadóra, aki egyben Okleveles könyvelő (CPA). A CPA egy engedéllyel rendelkező számviteli szakemberek számára biztosított megnevezés. A CPA-engedélyt minden állam Számviteli Tanácsa biztosítja. Az American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) forrásokat biztosít az engedély megszerzéséhez. A CPA megjelölés segíti a szakmai standardok érvényesítését a számviteli ágazatban. Más országok rendelkeznek a CPA-megjelöléssel egyenértékű tanúsítvánnyal, nevezetesen a okleveles könyvelő (CA) kijelölés.

Alsó vonal

A nők szívesebben dolgoznának női pénzügyi szakemberekkel, hogy segítsenek nekik nyugdíjazásuk és birtokaik megtervezésében, valamint bevételeik maximalizálásában. A jó hír az, hogy rengeteg magasan kvalifikált szakember közül választhat, és a kiválasztási folyamat szisztematikusan kezelhető.