A pénzügyi tanácsadók megosztják előrejelzéseiket 2021 -re

A COVID-19 megjelenése példátlan évet hozott 2020-ból, ami jelentős változásokat eredményezett életmódunkban és munkánkban. Ahogy 2021 beindul, ezeknek a tendenciáknak egy része valószínűleg folytatódni fog, és minden átalakul az üzleti tevékenységünk módjától a pénzügyi tájig.

E tendenciák némelyikének perspektívába helyezéséhez kértünk néhányat Top 100 tanácsadó hogy megosszák előrejelzéseiket a következő évre.

„Előrejelzésem az ipar számára 2021 -ben az, hogy továbbra is sok tanácsadót és a RIA -t fogunk megtérni virtuális alapú vállalkozások és fokozzák az e-mail marketing és a közösségi média használatát, hogy az ideális kilátásokhoz jussanak és ügyfelek. Azt is gondolom, hogy sok olyan ügyfél fog mozogni, akik régi tanácsadókat rúgnak ki, akik nem jó szolgáltatást nyújtani, és továbblépni a díjköteles vagy díj alapú modellekre, ahol az ügyfélszolgálat a csúcs kiemelten fontos. És mivel egyre többen maradnak ennyire bizonytalanok a piacokkal, úgy gondolom, hogy egyre többen fordítanak időt és energiát a pénzügyeikre. személyi pénzügyi tanfolyamokon vesz részt, könyveket olvas, vagy pénzügyi tervezőt vesz fel, hogy segítsen nekik okos pénzbeli döntéseket hozni ebben az új világban, feltörekvő."

- Brittney Castro, a Financially Wise vezérigazgatója és alapítója

„A fenntartható felelősségteljes befektetés (SRI) különböző dolgokat jelenthet a különböző érdekeltek számára. Az ügyfelek elismerik, hogy a célon alapuló befektetés és a környezeti, társadalmi és kormányzással kapcsolatos (ESG) ismeretek kombinálása segíthet abban, hogy befektetéseiket összehangolják értékeikkel és prioritásaikkal. Egyre több ügyfél várja az átláthatóságot, az elszámoltathatóságot, és meg akarja érteni befektetései módját a döntések a legégetőbb kérdéseket érintik, mint például az éghajlatváltozás, a faji igazságtalanság, a jövedelmi egyenlőtlenség, stb." - Marguerita Cheng, a Blue Ocean Global Wealth vezérigazgatója

„Úgy gondolom, hogy egy nagy RIA bejelenti, hogy könyvének jelentős részét (50-100 millió dollárt) a Bitcoinnak szánta. Azt is hiszem, hogy látni fogja, hogy a drótházak bejelentik, hogy végre lehetővé teszik tanácsadóiknak, hogy kapcsolatba lépjenek az ügyfelekkel a kriptovalutáról. Végül azt hiszem, hogy 2021 -ben látni fogunk egy Bitcoin ETF -et. ” - Tyrone Ross, az Onramp Invest vezérigazgatója

„2021-ben megnövekedett érdeklődést tapasztalunk a kriptovalutához kapcsolódó befektetések iránt, és olyan új lehetőségek iránt, amelyek hozzáférhetőbbé teszik a digitális eszközökbe történő befektetést a nagyközönség számára. Valószínűleg erős évet fogunk látni az érték, a kis tőke és a nemzetközi részvények tekintetében. Továbbra is látni fogjuk a konszolidációt a RIA térben, hogy megvalósítsuk a nagyobb mértékű hatékonyságot. És új és jobb fintech eszközök, amelyek forradalmasítják a pénzügyi tervezés módját! ” - Dana Anspach, a Sensible Money alapítója és vezérigazgatója

„Azt hiszem, az ügyfelek befektetési portfóliójának személyre szabását és személyre szabását fogjuk látni. A változás fő erői valószínűleg a közvetlen indexálás és az ESG-témájú portfóliók szélesebb körű tanácsadói elfogadása lesz. Ha a vállalatok úgy döntenek, hogy figyelmen kívül hagyják a piac igényeit, akkor ezt saját felelősségükre teszik. Azt is hiszem, hogy az új adminisztrációval szigorúbb szabályok vonatkoznak a befektetések felügyeletére irányuló fogyasztóvédelemre a személyes pénzügyeik tekintetében. ” - Tony Isola, a Ritholtz Wealth Management pénzügyi tanácsadója

„Azt hiszem, a legjobb tanácsadók rekord növekedést fognak elérni üzletükben 2021 -ben. Remélhetőleg Amerika felépül a koronavírusból, és látni fogjuk, hogy sokan szakértő pénzügyi útmutatást kérnek. Azt is gondolom, hogy látni fogjuk, hogy sok tanácsadó továbbra is otthonról dolgozik; sok ügyfél szereti a Zoom találkozók kényelmét. Miért érdemes időt szánni arra, hogy átutazzon a városon, fizessen a parkolásért, mindezt olyasmiért, amelyet saját otthonából, vagy akár egy egzotikus tengerparton ülve tehet meg. ” - David Rae, a DRM Wealth Management elnöke és alapítója