Több tanácsadó függetlenné válik, nem sajnálva

A barkácsolás nem csak a befektetőknek szól - a pénzügyi tanácsadók is egyre inkább a független utat választják, átalakítva a nagy brókercégek és drótházak által régóta uralt iparágat. És kiderül, a tanácsadók örülnek, hogy elvégezték a változtatást. A Charles Schwab Schwab Advisor Services által végzett felmérés válaszadóinak több mint 90% -a nem sajnálja, hogy egyedül döntött.

„A független tanácsadók a tanácsadó ipar növekedési története” - mondta Jonathan Beatty, alelnök, a Schwab Advisor Services értékesítési és kapcsolatkezelési vezetője. „Továbbra is látni fogjuk a lendület felgyorsulását, ahogy egyre több tanácsadó választja a független modellre való áttérést, bízva abban tudatában annak, hogy ez jobb módja az ügyfelek kiszolgálásának, ugyanakkor lehetőséget kínál arra, hogy valamit felépítsenek és továbbfejlesszenek saját. ”

Független tanácsadó cégek növekedése

Több évre visszatekerve a pénzügyi tanácsadók többsége egy nagyobb céghez volt kötve, legyen az egy nagy Wall Street -i bank vagy egy régió közvetítés. De az elmúlt néhány évben több tanácsadó tett ugrást, hogy független tanácsadókká váljanak Charles Schwab kedvelői, akik kereskedési, elszámolási és egyéb szolgáltatásokat kínálnak az üzleti modell támogatására, és Dinasztia pénzügyi partnerei, amely vagyonkezelési és technológiai platformokat biztosít a kiválasztott független pénzügyi tanácsadó cégek számára.

Mivel a RIA piacon várhatóan erőteljes növekedés várható az elkövetkező években, a Schwab és néhány társa, köztük a Fidelity Investments és a TD Ameritrade fellendülést mutatott üzleti tevékenység a közelmúltban, köszönhetően annak a brókerhullámnak, amely a Merrill Lynch és a Morgan Stanley féle hajóktól ugrik hajóra, és célja, hogy nagyobb irányítást szerezzen saját vonalán. üzleti. Változások a bizalmi szabály emellett a RIA üzleti modell növekedését is késztették. A Cerulli Associates például egy előrejelzi a RIA -kat több eszközt irányíthat, mint a fő brókercégek együttvéve 2020 -ra.

A RIA -k boldogabbak, több pénzt keresnek

A Schwab Advisor Services megkérdezte a független tanácsadó Sophomore tanulmányában, amelyet 2018 márciusában tettek közzé független pénzügyi tanácsadók és megállapította, hogy azok közül, akik ugrást hajtottak végre, a többség - több mint 90% - azt mondta, hogy nem bánja meg, és megismétli ugyanazt a döntést. Sőt, ugyanezek a felmérésben válaszolók azt mondták, hogy boldogabbak most, hogy függetlenek. A felmérés megállapította, hogy a RIA -k nemcsak a szabadsággal járó szabadságjogokból részesültek, hanem azokból is bevételi szempontból, tízből hét azt mondta, hogy azóta növelte a bevételt független.

Míg a közvélemény -kutatók 94% -a azt mondta, hogy a RIA -t az a vágy hajtja, hogy azt tegye, ami az ügyfelei számára megfelelő, 73% -uk jelezte, hogy jobb, hosszabb távú kapcsolatot kell kialakítani az ügyfelekkel. Ez az ügyfelek filozófiája szerint helytállónak tűnik, legalábbis a Schwab által megkérdezetteknél. A felmérésből kiderült, hogy a tanácsadók közel fele, vagyis 48%-a tartja a legfontosabbnak a bizalmi munkával való együttműködést előnyt jelentenek az ügyfeleknek, míg a tanácsadók azt mondták, hogy miután elmentek, átlagosan megtartották ügyfeleik 87% -át független.

A RIA -knak továbbra is a brókercégekben kell elkezdeniük karrierjüket?

Annak eldöntése, hogy a nagyvállalat munkavégzésének kényelmével és védelmével kereskedjen, és saját vállalkozásává váljon A tulajdonos félelmet kelthet, de miután a pénzügyi tanácsadók úgy döntöttek, hogy megteszik a lépést, nem nyugszanak rájuk babérok. Schwab megállapította, hogy a tanácsadók kétharmada azt mondta, hogy három év alatt kellett meghozni a döntést a RIA modellre való áttérésről, és amikor ezt megtették, a tanácsadók 90% -a egy éven belül váltott. Nem meglepő, hogy a felmérésben szereplő tanácsadók többsége teljes körű szolgáltatást nyújtó banknál vagy brókercégnél kezdte tevékenységét, vagy nemzeti vagy regionális bróker-kereskedő mielőtt átállna a független modellre.

Azok közül, akik banknál vagy brókercégnél kezdték, 33% azt mondta, hogy ezt az utat választotta a szükséges tapasztalatok megszerzése érdekében. És bár ez a karrier még mindig nagyon gyakori az új tanácsadók körében, akik csak a vagyonba kerülnek menedzsment ipar, a Schwab Advisor Services és a Dynasty Financial Partners lát alternatívát a fiatalok számára tanácsadók. Shirl Penney, a Dinasztia elnök -vezérigazgatója az önállóvá válást az idegen nyelv elsajátításához hasonlónak írja le, és rámutat, hogy a tanácsadók egyre inkább függetlenek akarnak lenni, de nem egyedül.

Alsó vonal

A függetlenségnek megvannak az előnyei és hátrányai. Az iparágban növekvő RIA-támogató szolgálatok feladata, hogy megmutassák az új vagyonkezelőknek, hogy független sikereket érhetnek el a vállalkozó társak támogató közösségében.