Akkreditált pénzügyi tanácsadó: Bevezetés

A Pénzügyi Tanácsadási és Tervezési Oktatási Szövetség új szakmai bizonyítványt hozott létre a pénzügyi tervezők számára. Az akkreditált pénzügyi tanácsadó (AFC) pénzügyi tanácsadóknak gyakorlati képzést nyújt a személyi pénzügyek minden területén.

Ez a hitelesítő adat azonban nem más igazolások klónja, például a Certified Financial Planner® vagy a Chartered Life Underwriter. Ez azonban kiegészíti a CFP® sok tekintetben, bár önmagában is hitelesítő adatként áll. Ez a cikk megvizsgálja a kijelölés tantervét és tanúsítási folyamatát, valamint azt, hogy hogyan hasonlítható össze a CFP® jelöléssel. (Ismerje meg a szakma tippjeit és trükkjeit, mielőtt elkezdi ezt a tesztet. Lát Tanulmány a CFP vizsgára.)

Alapító Szervezet

A Pénzügyi Tanácsadási és Tervezési Oktatási Szövetség nemzetközi nonprofit szervezet szervezet, amely elkötelezett a pénzügyi oktatás népszerűsítése és a pénzügyi oktatók képzésének elősegítése iránt és tanácsadók.Tagjai teljes mértékben támogatják, és mind a cél, mind a gyakorlat tekintetében hasonlít a CFP® Testülethez, bár sokkal kevésbé ismert. Van azonban néhány általános különbség a jelölések között, amelyeket az alábbiakban tárgyalunk.

A tagság elsősorban egyetemi oktatókból, magángyógyászokból, tanácsadókból áll, akik a tagokkal dolgoznak a katonai és kormányzati tisztviselők, valamint a különböző pénzügyi érdekképviseleti szervezetek, mint például az America Saves, FINRA, az FTC, az IRS, a NEFE (The National Endowment for Financial Education), a SEC és az Egyesült Államok Kincstára. A tagok rendszeres hírleveleket, kutatási folyóiratokat és kedvezményeket kapnak az éves konferenciára.

AFC hitelesítő adatok és tananyag

A CFP® társaikhoz hasonlóan az akkreditált pénzügyi tanácsadóknak is meg kell felelniük az oktatási, tapasztalati és etikai követelményeknek, mielőtt megkapják a minősítéseket. Az AFC jelölteknek legalább 1000 órányi releváns pénzügyi tanácsadói tapasztalattal kell rendelkezniük ilyen vagy olyan minőségben.

A pénzügyi tanácsadó meghatározása ebben az értelemben magában foglalja azokat, akik másokkal kapcsolatban tanácsot adnak egyéni alapon, azok, akik segítenek az ügyfelek vagy más tervezők képzésében vagy oktatásában, valamint azok, akik felügyelnek őket. A kritériumok ezen eleme azonban szűkebb, mint a CFP® Testület által előírt tapasztalati követelmény, amelyhez három szükséges éves tapasztalattal rendelkezik a pénzügyi szektor gyakorlatilag bármilyen minőségében, függetlenül attól, hogy bármilyen típusú tanácsadásról van -e szó teljesített.

Az AFC tanterve szintén kevésbé szigorú, mint amit a CFP® jelölteknek teljesíteniük kell, bár sokkal lényegesen mélyebben foglalkozik olyan pénzügyi kérdésekkel, amelyek az alacsonyabb és középosztály Amerikaiak.

Két szakasz

Az AFC tanterve két részre oszlik. Az első rész a CFP® tanfolyamon található anyagok egy részét, például a nyugdíjazást és a birtokot tartalmazza tervezés, élet- és vagyon-/balesetbiztosítás, részvények, kötvények, befektetési alapok és személyi jövedelem adózás. Magában foglalja a hitelkártya- és adósságkezelést, a költségvetést és a pénzáramok kezelését is.

A második modul sokkal jobban összpontosít a fogyasztói adósságra és a kommunikációra, mint a CFP® tananyag és alaposan feltárja a pénzügyi tanácsadási folyamatot, a hallgatási és tanácsadási készségeket, a fogyasztói csalásokat, és hiteljelentések, adósságcsökkentési stratégiák, válással kapcsolatos kérdések, például gyermektartásdíj, visszaszerzés, csőd, jelzáloghitel és diákhitel.

A minősített lakástanácsadói megbízólevél

Azoknak, akik tovább akarják szerezni a minősített lakástanácsadói megbízólevelet, ki kell tölteniük egy harmadik modult, amely lefedi a lakóépületek minden aspektusát, például a bérbeadó és a bérlő kérdések, ingatlanértékelések, szerződések, jogok és tettek, finanszírozás és adózás, az ingatlan- és jelzálog -ipar és a jogszabályok, valamint meg kell felelniük a szükséges programnak követelményeknek.

Tanfolyamkövetelmények és vizsgák

Az AFC moduljai mindegyike 425 dollárba kerül, plusz 50 dollár vissza nem térítendő díj a program elindításához. A díjak befizetése után a tananyagot elküldik a hallgatónak. A hallgatónak három év áll rendelkezésére az összes szükséges modul elvégzéséhez.

Minden modul befejezése után a hallgató megszerzi az érettségi vizsgát egy minősített proctor tesztelési helyszínen, az AFCPE irodába való jelentkezéssel. Maga a vizsga 100 feleletválasztós kérdésből áll, és körülbelül két órát vesz igénybe. 70% -os vagy magasabb pontszámot kell elérni a teszten ahhoz, hogy sikeres osztályzatot kapjon (a sikerteleneknek 125 USD újrafelvételi díjat kell fizetniük).

A kijelölés megadását követően a tanúsítóknak kétévente 30 órás jóváhagyott továbbképzést kell teljesíteniük, hogy megtartsák jogosítványaikat. A CFA megnevezés a befektetési szakemberek legfontosabb minősítésének tekintik.

CFP® vs. AFC

Amint azt korábban említettük, az AFC tanterve sokkal inkább a közép- és alacsonyabb jövedelmű ügyfelek számára releváns kérdésekre összpontosít. Az akkreditált pénzügyi tanácsadókat alaposabban képzik az adósság, a hitel és a kormányzati segítségnyújtás részleteiben programokat, mint a legtöbb CFP® jelölt, akik arra vannak kiképezve, hogy elsősorban a felső-középosztály és a gazdagok igényeire összpontosítsanak ügyfélkör.

Azok, akik a lehető legegyszerűbb szakmai pénzügyi képzést keresik, fontolóra vehetik mindkét igazolás megszerzését. Azok azonban, akik szenvedélyesebben foglalkoznak a lakosság alacsonyabb jövedelmű szegmensének oktatásával, fontolóra vehetik a CFP® elhagyását az AFC hitelesítő adatai javára. Az AFC jelöltjei számos pozícióra is jogosultak az amerikai kormányon belül a pénzügyi oktatással és képzéssel kapcsolatban.

Következtetés

Az akkreditált pénzügyi tanácsadó kijelölése viszonylag új bizonyítvány a pénzügyi területen tervezőipar, de gyakorlatilag nem kapott nyilvánosságot más megnevezésekhez képest, mint pl CFP®. Ez azonban rendkívül fontos a közép- és alacsonyabb jövedelmű amerikaiak számára. Ha további információra van szüksége az AFC hitelesítő adatairól, jelentkezzen be a címre http://www.afcpe.org/.